30 идей к чек-листам для финансовых консультантов  

Об одном из распространенных форматов промоконтента, которым часто пренебрегают и роль которого явно недооценивают, что лишает целевую аудиторию возможности обладать реально полезным и весьма востребованным материалом

!- Буду исходить из того, что рассматриваемый мной финансовый консультант обладает статусом инвестиционного советника. Итак, давайте начнем. Сперва сделаем разбивку на тематические подзаголовки (их будет 10), и в рамках каждого из них приведу по 3 примера.

1. Финансовое планирование

• Создание личного финансового плана (анализ доходов-расходов; расчет, сколько нужно откладывать; оценка активов и пассивов; способы увеличения доходов; тотальный учет расходов; пересмотр финансового плана (и рекомендованная периодичность); меры по финансовой безопасности
• Определение а) краткосрочных, б) среднесрочных и в) долгосрочных финансовых целей
• Разработка стратегии достижения финансовых целей

2. Управление доходами и расходами

• Анализ и оптимизация структуры доходов и расходов
• Создание и ведение бюджета
• Поиск возможностей для увеличения доходов (требовать повышение зарплаты, пересмотреть эффективность работы бизнес-процессов, эффективность бизнеса в целом, поиск дополнительного заработка, постоянное повышение своей квалификации, сдача недвижимости в аренду, иные варианты)

3. Сбережения и накопления

• Формирование резервного фонда на непредвиденные расходы
• Создание и управление накоплениями для крупных покупок
• Планирование и реализация долгосрочных сбережений

4. Управление кредитами и долгами

• Оценка кредитной нагрузки и возможностей её снижения
• Разработка плана погашения долгов
• Повышение кредитного рейтинга (как вариант)

5. Инвестиционное планирование

• Определение инвестиционных целей и горизонта инвестирования
• Выбор инвестиционных инструментов и формирование инвестиционного портфеля
• Регулярный мониторинг и ребалансировка инвестиционного портфеля

6. Защита активов и управление рисками

• Создание "финансовой подушки безопасности"
• Страхование жизни, здоровья и имущества
• Диверсификация активов для снижения рисков

7. Налоговое планирование

• Использование налоговых льгот и вычетов
• Оптимизация налогообложения инвестиций и пассивного дохода
• Ведение налогового учёта и своевременная подача налоговых деклараций

Примеры:

• пересмотр системы налогообложения;
• внести коррективы в учетную политику (в зависимости от специфики вида деятельности);
• изучение информации по налоговым льготам, налоговым каникулам;
• пересмотреть приемы поступления платежей (только на расчетный счет, никаких карт сотрудников);
• пересмотр агентских договоров;
• релоцирование бизнеса (как один из вариантов).

8. Пенсионное планирование

• Оценка будущих пенсионных потребностей (под желаемый образ жизни)
• Выбор и использование инструментов для формирования пенсионных накоплений
• Разработка инвестиционной стратегии (под эту цель)

9. Передача финансовых знаний и ценностей

• Обучение детей финансовой грамотности и ответственности (этапы, рекомендации, книги, обязательные задания, тематические карточки)
• Передача финансовых знаний и опыта близким (члены семьи, друзья)
• Популяризация финансовой грамотности и здоровых финансовых привычек (как на своем опыте это показывать?)

10. Финансовое благополучие и баланс

• Достижение финансовой стабильности и независимости (последовательные шаги, метрики, рекомендации)
• Поддержание баланса между текущими потребностями и долгосрочными целями
• Использование финансов для повышения качества жизни и реализации жизненных ценностей

Данный перечень, естественно, возможно расширить, где количество тем будет исчисляться сотнями. Плюс, дополнительно возможно разработать и усиливающие форматы промоконтента (гайды, интервью, сценарии для видеоклипов и роликов, темы для подкастов и еще десятки различных вариантов).

При возникновении потребности в создании подобных контент-форматов смело можете обращаться!