Forex: как работает валютный рынок
Forex — это мировой валютный рынок, самый крупный по объёмам торгов и доходов. Ежедневно здесь обращаются триллионы долларов. Исходя из определения Forex (foreign exchange) на английском, это обмен иностранной валюты. И в этих операциях с валютой участвуют центральные и коммерческие банки мира, транснациональные корпорации, крупные инвестиционные компании, фонды, частные инвесторы и трейдеры. На данном рынке проходят огромные обороты: в среднем от 3 до 5 трлн долларов в сутки.
Простыми словами, суть торговли на Forex состоит в заработке на разнице цен валютных пар. Здесь есть возможность зарабатывать как на росте валюты, так и на её падении. Доход может существенно превышать банковские депозиты и инвестиции в традиционные инструменты фондовой биржи и составлять десятки процентов в год при условии взвешенного, продуманного подхода к торговле. При этом стоит учесть, что трейдинг — это высокорисковая деятельность.
Исторические предпосылки
Forex Market возник в 70-х годах прошлого столетия. Отказ всех мировых держав от бреттон-вудской системы в пользу ямайской в 1976 году послужил основанием для его создания.
Курсы валют стали устанавливаться рынком, а не государством, как было до этого. Главное практическое значение новой системы — переход от фиксированных валютных курсов, в основе которых лежало золотое содержание валют, к плавающим. В связи с этим котировки меняются ежесекундно. Эта ситуация поспособствовала нормальному функционированию мировой экономики. Стал возможен полноценный обмен капитала между государствами.
В России Forex стал общедоступным позднее — в 90-е годы. На данный момент в российской юрисдикции торгует более 25 тысяч человек.
Как устроен рынок Forex
Важно понимать, что Forex — это не биржа, а внебиржевой рынок, у него нет централизованной площадки для проведения торгов (поэтому употреблять выражение “игра на бирже Forex” некорректно). Он работает 24 часа в сутки 5 дней в неделю, в выходные и праздники торговля прекращается. Практически нон-стоп-торговля становится возможной благодаря разделению на четыре торговые сессии:
Азиатскую с финансовыми центрами в Токио, Гонконге и Сингапуре;
Европейскую с центрами во Франкфурте, Цюрихе, Париже, Лондоне;
Американскую с центрами в Нью-Йорке и Чикаго;
Тихоокеанскую с центрами в Сиднее и Веллингтоне.
Когда заканчивается одна сессия, начинается другая, поэтому трейдеры имеют доступ к торговле круглосуточно. Большинство валют активнее торгуются в те сессии, которым принадлежит их страна. Например, торги по паре EUR/USD наиболее активны в Европейскую и Американскую сессии.
В основе трейдинга на рынке Forex лежат принципы маржинальной торговли, то есть торговли с использованием так называемого кредитного плеча. Собственные деньги трейдера, которые он вложил в торговлю, берутся брокером в залог на период открытой сделки.
Прежде чем перейти к реальной торговле на Forex, трейдер может потренироваться на демонстрационном счёте. Демосчёт также понадобится в дальнейшем, чтобы тестировать торговые стратегии, роботов и советников.
Задача любого трейдера — продать актив как можно дороже и купить как можно дешевле. Участники торгов применяют методы технического и фундаментального анализа, используют торговые индикаторы и роботов, чтобы повысить эффективность. Трейдерам нужно руководствоваться правилами мани-менеджмента и риск-менеджмента. Таким образом, трейдинг — это не игра наподобие казино, где действуют на удачу.
На курсы валют влияют политические, экономические, природные, психологические факторы. Опираясь на поток финансовых и экономических новостей, на те или иные индикаторы, трейдер прогнозирует, какие валюты вырастут в цене, а какие — упадут. Если прогноз оправдался, участник торгов получает прибыль, в обратном случае он несёт убытки.
Среднестатистический трейдер зарабатывает на валютном рынке Forex 10-15 % в месяц. Для сравнения: известный американский инвестор Уоррен Баффет получает ежегодно 20 % прибыли.
Не имея специального образования по трейдингу с помощью программного обеспечения или торгового робота можно стабильно зарабатывать от 5 до 50 в месяц В среднем доходность будет составлять 20-30 в месяц
Основные понятия
На этом финансовом рынке действует тот же принцип, что и в обменном пункте: покупка валюты происходит по одной цене, а продажа — по другой. На рынке Forex цена покупки называется ask, а цена продажи — bid. Разница между ними называется спредом. По сути, это комиссия.
Спред измеряется в пунктах. Котирование осуществляется до пятого знака после запятой. Минимальный шаг цены — 1 пункт. Например, пара EUR/USD стоила 1,05000, и в какой-то момент произошло изменение цены до 1,05001. В этом случае говорят, что цена изменилась на один пункт.
Сделки на валютном рынке совершаются определёнными объёмами — лотами: 1 лот = 100 000 единиц базовой валюты. Базовой называется валюта, которая стоит на первом месте в валютной паре, а та, что на втором, именуется котируемой, в ней производятся расчёты. Но необязательно входить в сделку целым лотом, брокеры предоставляют возможность дробить лоты. Так, минимальный объём позиции — 0,01 лота.
Кредитное плечо — это заёмные средства, которые предоставляет брокер или Forex-дилер под определённый залог. Стандартное плечо на Forex— 1 к 100, но есть и другие варианты: 1 к 40, 1 к 200, 1 к 500, 1 к 1000, 1 к 2000. Любое из них больше, чем на фондовом рынке. Чем больше плечо, тем больше возможностей для трейдинга, но и выше риски.
Тех, кто зарабатывает на росте валюты, называют быками, а тех, кто получает прибыль от её падения, — медведями.
На курсы валют влияют различные факторы: экономические показатели и политика национальных банков, политические изменения, форс-мажоры (например, стихийные бедствия, аварии на крупных предприятиях, теракты и даже погодные условия), а также слухи, настроения и ожидания участников рынка. Однако, несмотря на все это, Forex отличается относительной стабильностью, так как падение одной валюты всегда влечет за собой смену курса другой, и опытный трейдер может воспользоваться этим с немалой выгодой для своего кошелька.
Как обычному физлицу начать торговать на Forex
В данном случае без услуг брокерской конторы не обойтись
Если обычный гражданин принял решение заработать на Forex то ему необходимо выбрать брокера для торговли.
Дело в том, что на самом рынке ценных бумаг и валют вправе действовать только профессиональные специализированные организации. Обычные люди (физические лица) могут осуществлять куплю-продажу на бирже только через посредника - брокера.
В следующей статье расскажу о тех брокерах с которыми я успешно торгую и которые зарекомендовали себя временем
Ссылка на мой Телеграмм - канал https://t.me/+2oS6yLd6c1owOTVi