July 24, 2020

Заработок на бирже

Название поста - это отсылка к заголовкам из серии "Заработок в интернете", "Заработок на Форекс" и т.п. Легких денег нет нигде, уж тем более здесь. Не рассматривайте фондовый рынок как инструмент заработка, тем более основного. Это инструмент для постепенного увеличения вашего капитала. Если вам к этому моменту не удалось заработать нигде, и вы смотрите на эту статью как на путь к финансовой свободе, скорее всего вы потеряете последние копейки.

Тем не менее направлений заработка на финансовом рынке, довольно много. Я не буду останавливаться на Форексе, опционных стратегиях, арбитраже на разных биржах, алгоритмах и т.п. Половина из этого - лотерея, благодаря которой брокер зарабатывает на комиссии. А другая половина - очень времязатратное занятие, примерно как работа с полной занятостью. К подобным занятиям относится также стратегия слежения за крупным игроком, используя которую наверняка можно заработать, но, это будут не настолько большие деньги, какие приносит само обучение этому искусству.

Я отобрал для себя три наиболее привлекательных стратегии. Далее речь пойдет именно о них.

1. Портфельное инвестирование

Это самый надежный способ создания пассивного дохода. Но не стоит ожидать, что применив здесь свои гениальные аналитические способности можно быстро сколотить состояние. Факт, что даже портфели лучших управляющих имеют доходность, редко превышающую доходность индекса S&P 500. Поэтому при инвестировании в американский рынок стоит ориентироваться на уровень доходности этого индекса. Если же вы вкладываетесь в российский рынок, то без везения в выборе активов доходности не будет вообще. И так, если вы пришли на рынок с 1000 долларов, а ваша цель - миллион, то надеюсь человечество перейдет в эру бессмертия, ждать придется долго.

Но регулярно увеличивая свои начальные вложения и выбирая лучшие активы вы обречены на успех. Если вы готовы дополнительно увеличить риски, то при значительных просадках рынка (20% и более) можно продавать акции и переходить в Leveraged Exchange Traded Funds (ETFs), такие как TQQQ, SPXS, TECL. Доходность последнего за 10 лет составила 3000%. Но сейчас веры в дальнейшее поддержание настолько же высоких темпов роста технологического сектора нет, а падают такие ETF в разы быстрее.

Если же ваша вера по прежнему крепка, то это как раз следующий пункт.

2. Вера

Здесь зарабатываются уже большие деньги. Но для этого нужно верить во что-то действительно ценное. Биткойн, Google, Apple, Tesla. Если вы когда-то в прошлом поверили в эти компании и инвестировали в них свои деньги, то вам уже незачем читать этот пост. А раз уж вы читаете, значит либо верили недостаточно сильно, либо нечего было инвестировать.

На мой взгляд это самое перспективное направление. Инвестирование в широкий рынок, да еще и в разные сектора, снижает доходность, хоть и уменьшает риски. Но если вы уверены на 100% в какой-то компании, которой еще есть куда расти, я бы использовал именно этот вариант для вложений.

Моя вера не была достаточно крепка, и в 2019 году после примерно полугода ожидания роста Теслы, я закрыл 70 акций по $250 за штуку.

В данный момент я не вижу компании, в 10-кратном росте которой я был бы уверен. Тесла уже стоит 300 миллиардов. И даже если она когда-то будет стоить триллион, что на сегодняшний день кажется довольно нелепым, учитывая финансовые показатели компании, это будет лишь трехкратный рост.

И вера тут скорее даже не в актив, а в человека. Конечно, и у Теслы есть проблемы, на решение которых может уйти много времени. Но Маск безусловный гений, и акции Теслы уже сейчас содержат в цене ожидания относительно его таланта.

Думаю, если Дуров выйдет на IPO, и его компания на тот момент не будет слишком переоценена, то я вложу все в эту компанию, и затем буду продолжать покупать ее акции при появлении свободных денег. Дуров доказал свою гениальность. Во-первых, он начал разрабатывать мессенджер раньше, чем стало очевидно, что за этим будущее, и со временем именно туда перейдут многие сервисы. Во-вторых, Telegram - произведение искусства.

3. Трейдинг

Это, наверно, наименее прибыльное направление, но деньги там есть, хоть и меньшие, чем в предыдущих двух.

Лично я вижу трейдинг как формулу:

годовая доходность по инструменту * время в сделке / год.

Принято считать, что главное в трейдинге - это точка входа и точка выхода. То есть просто нужно купить на минимуме, поставив стоп-заявку ниже уровня Фибоначчи, а при движении вверх дождаться окончания 3-й волны Эллиота и забрать куш. В реальности краткосрочное движение акции непредсказуемо, и если вы все еще верите в теханализ, вынужден вас разочаровать.

Плюс трейдинга в том, что вы фиксируете результат. В этом его отличие от инвестиций, где крайне нежелательно закрывать сделку, так как нередко значительный прирост курсовой стоимости акции происходит неравномерно в течение года, и тогда велика вероятность, что он пройдет мимо вас, пока вы будете вне рынка.

Неплохой стратегией будет выбрать лучшую акцию, которая растет из года в год с редкими небольшими коррекциями, и подождать, когда ее стоимость опустится ниже среднего значения за последний день/неделю/месяц. Далее купить и не продавать, пока прибыль не достигнет вашей цели. Худший вариант в этой модели был совсем недавно. Если бы вы взяли акцию Apple на пике ее стоимости в феврале, то прибыль вы бы получили только в июне.

На мой взгляд, стопы - это инструмент заработка брокера. Цена хаотично движется около своего среднего значения, и глупо считать, что вы найдете такую точку входа, на уровень которой цена больше не вернется. Я говорю о высоколиквидных акциях, где даже скопления ордеров на целых числах выкупаются за доли секунды. Если акция 80% времени растет, то скорее всего рост акции на небольшом промежутке времени продолжится. Это и есть ваш заработок.

Это то, что работает для меня. Возможно, для вас будет работать фиксация небольшого убытка, но у вас должен быть план на все случаи!

Как показывает практика, доходность при таких спекуляциях будет ниже, чем покупка той же акции в лонг, так как часть роста вы неизбежно пропустите.

Еще один важный момент

Если вы только начинаете свой путь на финансовом рынке, то рекомендую в первую очередь сконцентрироваться на том, чтобы не потерять вложенные деньги, а не гнаться за десятикратным увеличении вашего стартового капитала в 100 долларов. Это позволит вам продолжать получать ценный опыт, а не выбьет с рынка на несколько лет, оставив неприятный осадок. Удачи!