Staking and Farming.
Стейкинг можно рассматривать как менее ресурсоемкую альтернативу майнингу. Он заключается в хранении средств на криптовалютном кошельке для поддержки безопасности и активности сети. Проще говоря, стейкинг — это блокировка криптовалюты для получения вознаграждения. В большинстве случаев для добавления монет в стейкинг достаточно криптовалютного кошелька.
Доходность.
Если вы планируете хорошо заработать на стейкинге, но не хотите иметь дело с сомнительными биржами, выбирайте только надежных поставщиков услуг. Такие биржи, как Binance и Coinbase, обещают от 5% до 11.5% дохода ежегодно. Все зависит от конкретной криптовалюты. Также советуем присмотреться к Kraken, Gemini и OKEx.
Если вы планируете хорошо заработать на стейкинге, но не хотите иметь дело с сомнительными биржами, выбирайте только надежных поставщиков услуг. Такие биржи, как Binance и Coinbase, обещают от 5% до 11.5% дохода ежегодно. Все зависит от конкретной криптовалюты. Также советуем присмотреться к Kraken, Gemini и OKEx.
Стейкинг стейблкоинов – надежный способ хранения и приумножения средств в процессе пассивного заработка. Несмотря на низкий процент доходности, он позволяет получить весомую прибыль, избежав волатильности рынка. Самые доходные стейблкоины – USDC, BUSD, DAI и стейкинг USDT.
ТОП криптовалют для получения дохода на стейкинге
На криптовалютном рынке есть 100+ цифровых токенов, владельцы которых могут стать участниками перспективных стейкинг-проектов. Перечислим самые популярные направления с весомым денежным вознаграждением.
UMI
UMI – универсальная блокчейн-платформа и однозначный лидер рейтинга, если брать во внимание размер вознаграждения. Запущенная в июне 2020 г криптовалюта работает на усовершенствованном алгоритме PoA и обладает такими преимуществами:
1. Не нужно замораживать UMI. В любой момент они продаются или выводятся из криптовалютного кошелька.
2. Непрерывное начисление процентов 24/7. Для сравнения, другие блокчейн-платформы делают это всего несколько раз в месяц.
3. Не нужно переводить UMI валидатору – они остаются в кошельке инвестора. То есть, даже во время стейкинга получить доступ к криптокошельку UMI сможет только его владелец.
4. Монета защищена от колебаний текущего курса. Благодаря мощной поддержке биткоина (365 BTC на сумму более 20 млн. долларов), даже во время массового «слива» крипты курс UMI не опустится ниже установленного значения.
С недавнего времени криптовалюта UMI доступна на DeFI-рынке. Основатели блокчейн-платформы строят большие планы на будущее, хотят запустить полноценную поддержку транзакций в офлайне.
Polkadot
Уникальность протокола заключается в том, что он объединяет все блокчейны в одну сеть. Создатели Polkadot строят амбициозные планы, хотят сделать свой блокчейн-протокол основой для запуска децентрализованного интернета. В 2020 компания выпустила свою криптовалюту DOT. Капитализация цифровой монеты достигла отметки в 39 млрд. долларов, она входит в ТОП-10 рейтинга CoinMarketCap.
Порог для входа в Polkadot – 10 000 DOT (около 400 000 USD). В связи с такой ценовой политикой, стать валидатором DOT могут криптобиржи, крупные пулы. Однако частные инвесторы могут стать участниками стейкинга DOT, подключившись к одному из провайдеров. Например, такую услугу предоставляет криптобиржа Binance.
Что касается размера вознаграждения, он зависит от срока заморозки DOT. Добыча криптовалюты приносит порядка 13% монет ежегодно, если монеты заморожены на 1 месяц. При заморозке токенов на 3 месяца показатель увеличивается до 22%.
Binance Coin
Знакомьтесь, это «родная» монета криптобиржи Binance. С дня запуска проекта Binance Coin смогла войти в ТОП-3 рейтинга CoinMarketCap. Сегодня ее капитализация превысила 101 млрд. долларов. Многие участники DeFi-проектов активно переходят на ETH на Binance Smart Chain.
Стать валидатором Binance Coin смогут только крупные инвесторы, готовые вложить 659 000 USD для покупки 10 000 BNB монет. Однако для запуска процедуры стейкинга минимального порога нет. Вознаграждения выплачиваются ежедневно. Делегаты смогут зарабатывать 18.39% монет, что является очень достойным показателем.
Cardano
Экосистема Cardano с фирменной монетой ADA считаются главными конкурентами Ethereum. Проект основали в 2015 году, и только спустя 5 лет он получил масштабное обновление. После запуска стейкинга под 4-5% годовых монета подорожала почти на 450%. У нее есть хорошие перспективы для дальнейшего роста. Число участников стейкинга превысило 500 000 человек, на кошельках пользователей хранится порядка 23 млрд. ADA.
Чтобы принять участие в проекте Cardano, нужно подключиться к одному из пулов или активировать собственный. Правда, второй вариант больше подойдет продвинутым пользователям. Вознаграждение за передачу крипты валидаторам начисляется каждые 20 дней, монеты ADA не замораживаются. Сегодня стейкинг с монетами ADA приносит держателям криптовалюты 7% цифровых монет ежегодно. Благодаря стремительному росту курса, активные инвесторы зарабатывают на порядок больше.
Ethereum 2.0
Сегодня цифровая валюта ETH активно переходит на алгоритм PoS и считается одним из самых выгодных для стейкинга токенов. За работоспособность сети отвечают более 130 тысяч валидаторов, суммарный стек который превысил 4,4 млн. ЕТН. Напомним, что криптовалюта несколько раз обновляла свои ценовые максимумы и всего за год продемонстрировала прирост в 13 раз.
Сегодня стейкинг ЕТН приносит 7.15% монет ежегодно. Эксперты считают, что в процессе роста количества замороженных ЕТН этот показатель снизится. Ведь изначально валидаторы получали более 21%. Впрочем, если ЕТН сохранит восходящий тренд, выгода от работы с Ethereum 2.0 будет гораздо больше.
Самый простой и доступный способ стейкать ЕТН – зарегистрироваться на криптобирже Binance, Kraken и выбрать соответствующий раздел сайта.
Tezos
Это платформа для смарт-контрактов и создания приложений, которая управляется сообществом. Держатели токенов проводят голосования, на которых принимают решения по поводу обновлений в сети, а также выбирают общий курс развития проекта.
Tezos разрабатывается с 2014 г., а первая тестовая сеть была запущена в 2018 году. Стейкинг токенов XTZ принесет от 3-11% годовых на официальном сайте.
Cosmos
Дешевые и быстрые транзакции – одно из главных преимуществ этого блокчейна. Стейкинг токена ATOM можно проводить и на официальных кошельках, и на биржах.
Есть вариант отправить свои токены ATOM в DeFi сектор, который понемногу запускается и на этом блокчейне. Однако в связи с тем, что это направление еще только набирает обороты, не забывайте о рисках. Средний годовой процент варьируется в диапазоне 7-20%.
Tron
Крупный, известный и востребованный в крипто сообществе проект. Больше половины всех USDT выпущено на блокчейне TRON. Стейкинг TRON приносит 4-9% годовых.
Доходное фермерство не только более прибыльно, чем стейкинг, но и рискованнее.
Токены, предлагающие столь высокие процентные ставки и прибыль с комиссий, с большей вероятностью могут сильно упасть в цене, если основной токен резко подешевеет. Это называется «непостоянные убытки» (impermanent loss). Даже если комиссии принесли хороший заработок, рыночная стоимость токенов может снизиться, обесценивая инвестиции в ферму.
Некоторые DeFi-сервисы предлагают leveraged investing (кредитное инвестирование) — это еще более рискованный способ.
Добавляя мультипликатор 2x, 3x и выше к вложениям в ферму, пользователь одалживает токен одного типа, чтобы объединить его с другим, и платит залог, который можно будет вернуть за счет высокой годовой процентной доходности. В худшем случае весь актив может быть ликвидирован, а от вложенных средств вернется лишь процент.
Новичкам в доходном фермерстве следует избегать пулов с низкой ликвидностью. В мире DeFi это измеряется с помощью TVL (total value locked) — общей суммы средств, вложенных в определенный пул ликвидности, валюту или биржу.
И, как и в случае с любым типом цифровой сети, DeFi-сервисы сталкиваются со взломами и ошибками. Кроме того, чтобы получать хорошую и постоянную прибыль, может потребоваться больше усилий, чем для обычного пассивного дохода.
Постоянное отслеживание стоимости токенов и переход от одной фермы к другой может как приносить хорошие результаты, так и вызывать зависимость. К тому же это не сильно отличается от трейдинга на фондовой бирже — процесс рискованный, и иногда больше зависит от удачи, а не от мастерства.
Добавлю еще следующее, что если Вы собираетесь заниматься стейкингом, то стоит обращать внимание не на процентную ставку по стейку, а на то, что биржа сохранит ваши монеты и потенциал самой монеты. Например, если взять 100 монет с 10 % дохода в год с ценой 100$ за монету, то через год у вас будет 110 монет если цена монеты не изменится и на счету будет 11000$. Но если монета просядет на 50%, то у вас будет 110 монет, но на счету уже будет 5500$. Поэтому в качестве монеты, которую Вы хотите использовать для стейкинга стоит лучше рассматривать именно стэйбкойны, эти монеты менее волатильны и доход от стейкинга уже становится реальным.
Farming vs Staking
На первый взгляд фарминг может показаться аналогом классического стейкинга, однако между ними есть серьезные отличия. При обычном холде монет на кошельке деньги всегда при вас, а заранее просчитываемую награду систематически выплачивает блокчейн. Риски прогореть практически нулевые, но и заработать большие иксы не получится (обычно не больше 10% годовых).
При работе с DeFI-протоколами в сделке появляется третья сторона - площадки и люди, которые берут у вас в долг под процент по фиксированной или плавающей ставке. В зависимости от сложности и продуманности схемы можно в разы увеличить свой капитал. 50% годовых - далеко не редкость, а иногда встречаются предложения в 150%.
Но здесь и выше риски, так как на итоговый доход влияет волатильность не одной удерживаемой монеты, а сразу нескольких. Например, при размещении средств в пуле ликвидности придется отслеживать курс сразу двух токенов. Просадка даже одного из них может сделать инвестицию убыточной по сравнению с ситуацией обычного холда.
Если отличия записать более простым языком:
1. Стейкинг – блокировка средств для поддержания блокчейна, а фарминг – предоставление кредитов или поддержание ликвидности DEX-платформам.
2. Фарминг более доходен, но и более рискован.
3. Фарминг требует глубокого понимания работы DeFi, а стейкинг не требует технических знаний.
Для фарминга необходимо:
1. Выбрать платформу. Если суммы небольшие, то лучше на блокчейнах Binance Smart Chain или Tron. Если говорить о более масштабных вложениях, то лучше использовать площадки на Ethereum.
2. Выбрать кошелек.
3. Подключить кошелек к DEX платформе.
4. Депонировать монеты в пул ликвидности.
5. Получение вознаграждения.
Инструкция по установке Safepal.
Стейкинг в Safepal (краткий обзор).