April 22, 2020
Как правильно пользоваться левыми дебетовыми картами
Статья написана исключительно в образовательных целях и не призывает к действиям!
Доброго времени суток, сегодня мы поговорим об эксплуатации левых карт и мерах предосторожности. Эти меры можно разделить на две группы- проверка карты и эксплуатация карты.
Проверка карты
До оплаты товара покупатель обязан проверить его по следующим параметрам:
- Карта соответствует заказанной (то есть, что это виза голд, а не виза классик, к примеру).
- Пин-код соответствует карте, то есть номер на конверте с пин-кодом совпадает с номером карты. Если нет конверта, проверить пин в банкомате.
- Имеются все данные на дропа, необходимые для прозвона в банк, то есть паспортные данные и кодовое слово.
- Приложена симка. Номер симки может совпадать с указанным в анкете, а может не совпадать. В последнем случае все выявляется при прозвоне в банк.
- Имеются все данные, необходимые для входа в онлайн. Этот пункт касается только тех банков, в которых доступ в интернет-банк нельзя получить самостоятельно.
Проверка через интернет-банк:
- Зайти в интернет-банк при помощи приложенного логина и пароля или же данных, запрошенных вами самостоятельно.
- Если логин и пароль были приложены - сменить логин и пароль.
- Удостовериться, что разовые пароли приходят на приложенную симку.
- Тщательно проверить через интернет-банк, не подключены ли левые симки, к примеру, к мобильному банку.
- Проверить, нет ли дополнительных карт.
- Проверить, нет ли у карт истории операций, то есть не использовались ли ранее карты на дропа другими заказчиками.
- Проверить, нет ли у дропа кредитов.
- Если позволяет интерфейс интернет-банка, поставить свою симку для смс-оповещения и доставки разовых паролей.
- Особое внимание обращать на возможность подключения мобильного приложения для смартфонов. Если в интернет-банке перед этой услугой не стоит кнопка "подключить" или стоит отметка, что услуга подключена, необходимо позвонить в колл-центр и попросить отключить услугу. Затем позвонить и попросить подключить заново. Соответственно, сменятся логины и пароли для доступа.
Проверка через банкомат.
- Вставить карту в банкомат, ввести пин-код, запросить баланс.
- Сменить пин-коды. Это исключит использование дампов.
- Если позволяет интерфейс банкомата, поставить свою симку для смс-оповещения и доставки разовых паролей. Это операция делается или через интернет-банк, или через банкомат, или же вообще не предусмотрена.(об этом ниже)
- Положить на карту 1000-5000 руб (сумма зависит от банка) и снять. Если снять не удается, карта, скорее всего, стоит на фрод-мониторинге.
Проверка через службу технической поддержки банка.
- Позвонить и задать вопрос, допустим, о балансе по карте. Спросят кодовое слово. Цель - проверить правильность кодового слова.
- Если в интернет-банке не видно, на какой номер установлено смс-оповещение, спросить у операциониста, установлено оно или нет, и если да, то на какой номер.
Проверка сим-карты.
- Если нет возможности сменить сим-карту на свою ни через банкомат, ни через онлайн, то позвонить оператору и уточнить, не стоит ли на данной симке переадресация.
- Если симка "Мегафон", проверить, чтобы не была подключена услуга "смс-плюс". Она позволяет читать смс удаленно, с другого устройства. Кроме того, ОБЯЗАТЕЛЬНО заходить в личный кабинет Сервис Гид и в обязательном порядке проверять подключение UMS
- Только после проверки материала по всем пунктам покупателем,можно использовать карту . На проверку дается один день . Если речь идет о партиях свыше 10 карт, срок может быть продлен по обоюдной договоренности.
Эксплуатация карты.
- Рекомендуется не заливать на карту сразу большие деньги. Если дроп придумал какой-то хитрый способ кидка, то, скорее всего, проколется и утащит, что есть.
- Покупатель обязан снимать деньги с карты максимально быстро. Чем быстрее, тем меньше шансов у кидалы узнать, что деньги на счету. Максимальный срок нахождения денег на карте - 3 часа.
- Если есть возможность, то ни в коем случае не заливать деньги по строго определенному графику, допустим, понедельник-среда-пятница. Потенциальный кидала может запросить в банке детализацию, узнать график и попробовать узнать момент поступления денег при помощи прозвона в банк.
- Ни в коем случае не снимать смс-оповещение для входа в интернет-банк. В противном случае, сложно обнаружить смену этого номера нечестным дропом.