Helix Finance
Фонды
💲Проект собрал 2M$ инвестиций в Pre-Seed раунде 8 сентября 2023 года, в нем участвовали такие фонды как:
(тык)
Но, все что написано выше не имеет значения, по сравнению с той информацией, которую я нашел, тут будут только факты, а разъяснения в разделе "Проект":
- Helix Finance - продукт инвестиционной компании Helicap из Сингапура.
- Также Helix Finance спонсируется и поддерживается одним из самых больших банков Индонезии и Южно-Азиатского региона - Danamon.
(тык - если сильно интересно)
Проект
Helix Finance - это лендинг протокол, который ставит перед собой задачу объединить DeFi и реальный мир. Из сути проекта уже можно понять как это происходить, в роли провайдеров ликвидности для заемов тут будет выступать крипто-сообщество(Deposit), а вот заемщиком(Borrow) будет уже реальный мир: компании, стартапы и так далее.
Зачем же нужен этот продукт? Видение разработчиков протокола:
Как в DeFi так и TradFi(традиционные финансы) есть свои проблемы:
DeFi: Волатильные и регуляторные риски.
Несмотря на последние инновации в DeFi инфраструктуре она все еще непригодна для институционального участия, так как несет в себе как волатильные риски, так и регуляторные. В DeFi нет стабильных инвестиций. Также присутствуют и риски с оценкой кредитования, что создает дополнительные риски для участников. Регуляторные проблемы создают риски как для участников, так и для операторов протоколов.
TradFi: Огромный кредитный разрыв для МСП(Малые и средние предприятия)
С другой стороны, в традиционных финансах (TradFi) существуют собственные проблемы, особенно в сфере частного кредитования, поскольку традиционные банковские учреждения оставили огромный разрыв в финансировании, составляющий около 5 трлн. долларов США для МСП (микро, малых и средних предприятий) и 1,7 млрд. взрослых лиц без банковского обслуживания в масштабах всего мира, в основном в развивающихся рынках.
Не банковские финансовые институты (НБФИ), такие как микрофинансовые компании, мультифинансовые компании, кооперативы, компании P2P-кредитования, пытаются заполнить этот кредитный разрыв, оставленный традиционными банками. Однако большинству НБФИ не хватает доступа к масштабируемому капиталу для предоставления займов тем сегментам общества, которые не обслуживаются традиционными банками.
HELIX: Связывание реального частного кредита с DeFi
HELIX — это институциональный протокол DeFi для реальных активов (RWA), который соединяет криптоинвесторов с возможностями реального частного кредита. Это решение проблемам, стоящим перед доходами DeFi и разрывом в кредитном финансировании TradFi.
HELIX стремится предоставить институциональным и аккредитованным криптоинвесторам доступ к стабильным доходам, не коррелирующим с волатильностью широкого рынка криптовалюты, через управляемые риском займы, обеспеченные реальными активами.
Он использует надежную собственную технологию аналитики кредитного риска, которая обрабатывает миллионы данных о займах от НБФИ (небанковских кредиторов), чтобы проанализировать базовые портфели займов и извлечь информативные кредитные и производственные метрики для инвесторов.
Через эти тщательно отобранные инвестиционные возможности HELIX повышает доходность портфеля для криптоинвесторов, обеспечивая при этом ликвидность для ведущих НБФИ на развивающихся рынках, чтобы они могли расширить свои портфели займов и способствовать финансовой инклюзии в масштабах. (тык)
Helicap - это финтех-фирма с базой в Сингапуре, которая связывает мировых инвесторов с возможностями частного долга в Юго-Восточной Азии. Цель компании - заполнить финансовый разрыв в размере 500 миллиардов долларов, который банки не могут обслужить, и развернуть капитал для 300 миллионов недостаточно банковских через 1 000 ориентировщиков в регионе. Среди инвесторов компании - японская финансовая фирма Credit Saison, альтернативный инвестиционный фонд Tikehau Capital, интегрированный азиатский финансовый дом PhillipCapital, а также ведущие венчурные фонды East Ventures, Access Ventures, Voveo Capital и ведущая сингапурская компания по недвижимости Soilbuild Group Holdings.
За последние 6 лет Helicap привлекла более 20 миллионов долларов США уставного капитала и развернула более 250 миллионов долларов США капитала с использованием своих экспертных навыков в области аналитики данных. (тык)
Уже заметно сходство подходов?
Ладно, скажу наперед, что команда Helicap, это команда, которая разрабатывает и работает в Helix Finance. Но об этом в соответствующем разделе.
22 февраля 2024 выходит новость с заголовком:
"Helicap и Bank Danamon заключили стратегическое партнерство для развития финтеха и альтернативного кредитования в Юго-Восточной Азии." (тык)
Кстати, 21 февраля Helix возобновил свою активность, выкатил обновленную статью о продукте(тык) и построил планы на будущее, что же случилось?)
"Ведущая финтех-фирма Helicap Pte Ltd (Helicap) и PT Bank Danamon Indonesia Tbk (Danamon) сегодня объявили о стратегическом партнерстве для поддержки финтеха и альтернативной индустрии кредитования в Индонезии. Это сотрудничество нацелено на позиционирование дуэта как универсального решения для получения неразмывающего капитала для роста, ориентированного на финтех, фирмы альтернативного кредитования и малых и средних предприятий (МСП) в различных сегментах, включая supply chain(думаю, что здесь речь о инвестировании), лизинг, электронную коммерцию и другие.
Расширенная банковская сеть Danamon, общий объем активов которой составляет более 221 триллионов рупий(2.6 триллиона долларов) с ее дочерней компанией PT Adira Dinamika Multi Finance Tbk (Adira Finance), а также глубокая банковская экспертиза в Индонезии, позволяют разблокировать ценные знания о доступе к рынку и экспертизе в отрасли.
Доказанная широкая диверсификация портфеля долга Helicap за последние 6 лет без дефолтов и передовая собственная аналитика данных обеспечивают надежную оценку рисков, выбор инвестиций и управление портфелем.
Это партнерство выходит за рамки простого предоставления капитала. Оно предвидит создание поддерживающей и инновационной финансовой экосистемы, которая удовлетворяет потребности небанковских фирм в финансировании долга на каждом этапе их пути к росту, начиная от засева до IPO."
А вот тут уже самое интересное для нас, предоставление капитала, т.е Danamon инвестирует в Helicap, но по сути в Helix Finance, как протокол альтернативного кредитования, ОГО!) Я дам почти фулл статью, так как тут раскроется больше инфы о их сотрудничестве и инструментах, которые попадут в руки Helicap/Helix Finance.
"Основные моменты партнерства:
Долгосрочное увеличение объемов: Банковская инфраструктура и ассортимент продуктов Danamon будут использованы для стимулирования роста бизнеса Danamon за счет объема транзакций и открытия счетов заимствователей Группы Helicap, способствуя безпроблемной интеграции. Расширенная видимость для Группы Helicap, так как это открывает доступ к более широкому спектру продуктов для ее заимствователей, включая международные сотрудничества, кредиты и решения по управлению кредитами и наличными.
Надежный поток транзакций и совместное кредитование: Helicap будет стремиться к созданию надежного потока управляемых рискованных транзакций для Danamon в Индонезии, а обе стороны целятся в совместном кредитовании целевых инвесторов, увеличивая кредитные возможности и воздействие.
Использование технологий для улучшения управления рисками: Комбинирование технологии Helicap с банковской инфраструктурой Danamon через Danamon Cash Connect упростит согласование наличности, аналитику мошенничества, мониторинг кредитного риска, проверку подлинности и процессы обеспечения банковских счетов.
Совместно Helicap и Danamon готовы изменить финансовый ландшафт Юго-Восточной Азии, предоставляя финтеху и фирмам альтернативного кредитования возможность привлечения инклюзивного роста и раскрытия их полного потенциала."
Пару слов о Danamon - один из крупнейших банков Индонезии. Капитал - 2.6 триллиона долларов. (тык)
Суммируя все: мы имеем Helicap, который разрабатывает протокол кредитования Helix, при этом имея стратегическое долгосрочное партнерство с одним из крупнейших банков Индонезии.
Тут важно заметить, что в партнерстве ничего не сказано о Helix, да, сам Helicap также не особо распространяется об этом протоколе, пока...
Но я уже говорил, что очень интересен тот факт, что именно день в день с партнерством Helix ожил и расписал полные планы на будущее, как по мне очевидный факт, что Danamon тем или иным способом поспособствовал развитию протокола, либо высвободил ресурсы Helicap, либо инвестировал сам.
Раздумывая о перспективах проекта я улетаю в небо, поэтому не буду расписывать свое субъективное мнение, поэтому три факта:
- У Helicap теперь есть огромная ликвидность
- У Helicap есть доступ к части данных огромного банка Индонезии
- У Helicap и без того было множество компаний, которым они предоставляли заем
Поэтому теперь Helix протокол выглядит привлекательнее, чем раньше и уже понятно, что проект - гем.
Вернемся к протоколу, сейчас проходит закрытая фаза тестирования, в нем участвуют инвестора проекта(провайдеры ликвидности) и видимо часть офф-чейн компаний, которые были выбраны для тестирования продукта. (тык)
Проект занял первое место на TADS 2023 в разделе Tokenized Debt & Bond(тык)
У проекта подтвержден токен, он будет являться ключевым в экосистеме. Его запуск планируется в Q3 2024 года (тык)
Аирдроп ранним пользователям тоже подтвержден. (тык)
А мы как раз и можем стать ранними пользователями, сейчас зайдя в дискорд можно будет в дальнейшем получить роль OG. (тык)
Далее проект анонсировал партнерства с L1 и L2 блокчейнами, это будет момент, когда о проекте узнает криптосообщество и начнется грызня за OG роль, среди самых умных. До анонсов осталась пара недель, так что у нас есть время загнать аккаунты. (тык)
Проект анонсировал и другие активности, но пока что только одна - дискорд.
Токеномика
У проекта нет токеномики на данной стадии, но токен уже подтвержден.
Команда
Как я уже и упоминал команда Helix - это команда Helicap. Все сотрудники, которые работают над Helix - работают и в Helicap.
Команда проекта составляет около 10 человек. (тык)
1. Jitendra Singh Jaitawat - Co-Founder и CEO. Работал почти 2 года в IBM, в качестве разработчика приложений. Затем 11 лет работал в Goldman Sachs(тот самый, да), где начинал как программист, а закончил как главный директор по IMD платформе. Уже 4 года работает в Helicap, 3 года работал как CTO и в момент разработки Helix становится партнером. Сейчас является CEO Helix.
Очень гемный человек, за свою жизнь построил карьеру в огромных корпорациях, где имел опыт работы как с разработкой, так и трейдингом.
2.David Z Wang - в LinkedIn не указывается, что он относится к Helix, но фото ниже это подтверждает. Он является одним из CEO и Co-Founder'ов Helicap. Поэтому непосредственно относится и к управлению Helix. На него подписано 17к людей в LinkedIn. Он 9 лет работал в Morgan Stanley директором по международным инвестициям. Сейчас является инвестором и Founder'ом в двух инвестиционных компаниях ShopBack и 33 Capital. Ну и как я уже говорил один из CEO и Co-founder Helicap.
Еще один нереально опытный человек, который работал директором в одной из самых известных финансовых корпораций в мире и уже 6 лет строит успешный продукт Helicap.
3.Caleb Lim - VP of Growth (Head of DeFi). Он работал в огромном количестве финансовых компаний, где занимался инвестициями, самыми известными из них являются Huobi, где он 1 год работал менеджером по инвестициям и Deutsche Bank, где он также проработал 1 год, где также занимался инвестициями. В целом у него огромный опыт работы с инвестициями. Также работает и в Helix, и в Helicap.
В целом команда нереально заряженная у проекта, они уже построили крутой офф-чейн проект, и хотят построить уже DeFI RWA проект, хотя судя по тестированию и планам по токену на Q3 2024 продукт уже построен и находится в завершающей фазе закрытого тестирования. В общем, команда - гем.
Активности
Как я уже говорил, мы можем получить OG роль в дискорде. Пока что достаточно просто там находится, так как дискорд только был создан и роли еще не сделали.
Особенностью абуза будет то, что нам нельзя загонять много акков сразу и нужно делать это постепенно, потому что при 30 участниках в дискорде абуз будет очень сильно палиться.
Заметки
2.Проект находится на ранней стадии и после инвестиций 2023 года о нем все забыли, а так как он не упоминается в новостях про партнерства Helicap, то пока что о нем и не услышат. Переломный момент будет тогда, когда они объявят о партнерствах с L1 и L2 блокчейнами, тогда криптосообщество узнает о проекте.
Сам проект выглядит очень гемно. RWA ниша вообще не занята и он там будет уникальным. Все остальные RWA проекты это в основном стейблы, обеспеченные реальными деньгами (DAI например) (тык)
Twitter - https://twitter.com/helix_finance
Discord - https://discord.gg/6Nv5JFuXzX
Site - https://helixfinance.io/#what-is-helix