Что такое проп-трейдинг и почему он становится все популярнее.

В последние годы в мире трейдинга всё больше внимания уделяется проп-трейдингу (от англ. proprietary trading). Этот формат работы открывает новые возможности как для новичков, так и для опытных трейдеров.

Многие приходят в трейдинг без капитала и верят в сказку «разогнать 100$ до миллиона». На практике всё заканчивается бесконечным сливом депозитов. Реальность такая: даже 5–15% к депозиту в месяц — это уже отличный результат для обычного трейдера. Фонды с миллиардными активами и армией аналитиков делают 7–10% в ГОД. И вы пытаетесь быть круче этих умных дядь и зарабатывать тысячи % к депозиту? Это нереально. Рост дохода достигается не за счёт количества трейдов или постоянного улучшении торговой системы, а за счёт увеличения капитала. И именно здесь помогает проп-трейдинг. Это инструмент, который позволяет торговать на больших суммах и параллельно формировать собственный капитал за счет прибыли. Когда у тебя нет $100–200к, проп — лучший вариант.

Что такое проп-трейдинг

Проп-трейдинг — это торговля на финансовых рынках с использованием капитала специальной компании (проп-компании), а не собственных средств трейдера.

Фактически трейдер получает доступ к финансируемому счёту и может зарабатывать с него долю прибыли.

Главная идея проста: трейдер торгует, компания предоставляет капитал, а прибыль делится между ними.

Как это работает

Чтобы получить деньги в управление, необходимо пройти так называемый челлендж — проверку навыков трейдера. Обычно она состоит из двух этапов:

Первая фаза: здесь трейдеру нужно показать стабильную прибыльность и строгое соблюдение правил риск-менеджмента. Цель: 8–10% прибыли (зависит от конкретной фирмы).
Вторая фаза: условия становятся проще и цель снижается до 5% прибыли, но главным остаётся дисциплинированное следование правилам.
Если обе стадии пройдены успешно, трейдер получает funded-счёт — финансируемый капитал. С него он зарабатывает обычно 70–80% от прибыли, остальная часть уходит компании.

Также есть фирмы в которых можно выбрать челлендж с 1 или 3 фазами (при этом могут отличаться как условия так и стоимость).

Есть еще один вид счетов - Instant. Это счета без необходимости проходить челлендж. Но обычно у них намного хуже условия и распределение прибыли, помимо высокой стоимости.

Важно понимать, что фактически торговля ведется на "бумажном" счете (те у вас нет доступа к реальным средствам). Проп-фирмы зарабатывают на копировании сделок трейдеров (но для этого надо показать стабильный результат на дистанции), да и не все пропы реально это делают (по факту фирма платит с дохода от слитых челленджей).

Правила торговли на проп-счете

У каждой проп-фирмы свои правила торговли, которые вы можете изучить на их сайте (ограничение на лотаж, торговлю новостями, риск на торговую идею и тд).

Основное правило - дневная и максимальная просадка по счету:

Дневная просадка - 5% (считается от баланса на начало дня)
Максимальная просадка по счету - 10% (от аллокации)

При достижении максимальной просадки вы автоматически теряете счет (считается и нереализованный убыток).

Преимущества проп-трейдинга

Минимальные риски

Вы не рискуете своими деньгами. В худшем случае вы потеряете доступ к счёту, но не собственный депозит.

Психологический комфорт

Когда трейдер понимает, что не ставит под угрозу свои накопления, это снижает эмоциональное давление и уменьшает количество ошибок.

Формирование дисциплины

Проп-компании требуют строгого соблюдения правил риск-менеджмента. Это помогает вырабатывать полезные торговые привычки, которые затем можно использовать и в личной торговле.

Масштабирование стратегии

Даже если у вас есть рабочая торговая система, но нет капитала для её реализации, проп-трейдинг позволяет торговать сразу на счёте от 5,000 до 200,000$.

Кому подойдёт проп-трейдинг

Новичкам, которые хотят торговать на ощутимые суммы, но не располагают стартовым капиталом.
Опытным трейдерам, которые имеют проверенную стратегию, но хотят увеличить торговый объём и прибыль.

Попытка превратить личные $100 в $1000 почти всегда обречена на провал: это сильное психологическое давление, высокие риски и, как результат, потеря депозита.

Проп-компании позволяют избежать этого сценария: имея под управлением хотя бы $10,000, даже 10–15% прибыли в месяц превращаются в стабильный и заметный доход.

Зарабатывать 5% к депозиту 100.000$ = 5.000$ или 5% к депозиту 1000$ = 50$, совершая одни и те же действия? Выбор очевиден.

Стоимость

Чтобы пройти челлендж и получить доступ к финансируемому счёту, трейдер оплачивает разовый взнос. В среднем он составляет около 0,5–0,6% от выбранной аллокации.

Например:

челлендж на $100,000 обойдётся примерно в $500–600;
на $10,000 — около $50–60.

Проп-компании, которые позволяют торговать криптовалюту, обычно стоят чуть дороже, но в целом суммы остаются доступными.

Важно понимать:

это разовый платёж, а не ежемесячная подписка;
после прохождения челленджа и получения funded-счёта вы можете торговать на нём неограниченно;
во многих компаниях стоимость челленджа возвращается на третьей или четвертой выплате прибыли.

Риски

В проп-трейдинге для трейдера существует всего два основных риска:

1. Риск потери счёта

Если вы не проходите челлендж или нарушаете правила уже на funded-счёте (например, превышаете максимальную просадку), то счёт сгорает.

В этом случае вы теряете только ту сумму, которую заплатили за челлендж.

Пример:

вы оплатили челлендж на $100,000 за $500;
не прошли этап или нарушили правило — ваш счёт обнуляется;
итоговый риск: всего $500, а не десятки тысяч.

Для сравнения: если бы вы торговали личным капиталом в $100,000 и допустили просадку всего в 10%, то потеряли бы $10,000 реальных средств. В проп-трейдинге аналогичная ошибка стоит лишь цену челленджа.

2. Риск выбора компании

На рынке проп-трейдинга работает много фирм, и постоянно появляются новые.

Хотя есть надёжные компании с многолетней репутацией, всегда существует риск, что какая-то проп-компания может закрыться (соскамиться).

Чтобы минимизировать этот риск:

выбирайте проверенные фирмы с хорошими отзывами (их можно смотреть тут https://www.trustpilot.com);
диверсифицируйтесь — держите счета хотя бы в 2–3 компаниях;

Диверсификация может в том числе и распределить торговлю: например, на одном счёте работайте с криптой, на другом с форексом, на третьем с золотом.

Такой подход позволяет избежать ситуации, когда закрытие одной компании лишает вас всех торговых возможностей сразу. Даже если один счёт «сгорит», у вас останутся другие.

Важно понимать: это не значит, что завтра проп-рынок схлопнется. Наоборот, есть десятки компаний, которые работают уже много лет и заслужили доверие. Но грамотный трейдер всегда учитывает риски.

Итог

Проп-трейдинг — это современный инструмент для тех, кто хочет зарабатывать на финансовых рынках, не рискуя личным капиталом. Он формирует дисциплину, даёт психологический комфорт и открывает доступ к солидным суммам для торговли. Для трейдера это реальный шанс выйти на новый уровень.