Как составить правильный крипто-портфель?

Большинство людей не умеют создавать криптовалютное портфолио.
Они слишком агрессивны и терпят неудачу.
Или они действуют слишком безопасно и недозарабатывают.
Вот как построить надежный портфель криптовалют в 2022 году:
(плюс мои личные рекомендации по портфелю)

Цели портфеля
Ваша цель заключается в следующем:
↓ Снизить риски
↑ Увеличить ревард (прибыль)
(придерживаясь при этом ВАШЕЙ толерантности к рискам, целям и срокам).
Идеального портфеля не существует.
Я собираюсь рассказать немного теории и дать примеры, а вы должны думать о том, что будет работь для ВАС.

Создание портфеля - как создание команды
Создание портфеля подобно созданию спортивной команды.
Представьте себе, если бы в вашей команде были только вратари - слишком много защиты и никакого нападения.
У каждой позиции в вашем портфеле своя роль.
Некоторые защищают (стабильные монеты), а некоторые забивают голы (более высоко-рисковые активы).

Разные классы активов Стабильные монеты: Сохраняют капитал и служат капиталом для покупки на просадках.
Голубые фишки (Blue Chips): Долгосрочный рост и долгосрочный холд.
Средний риск: хороший баланс.
Высокий риск: Ваши 10-100х щитки. Но убедитесь, что вы вовремя фиксируете прибыль.

Давайте рассмотрим некоторые примеры портфелей:

Примеры разных портфелей

1. 50 на 50 $BTC и $ETH

Для людей, которые хотят инвестировать в крипту, но не хотят глубоко погружаться.
Это безопасно и просто.

2. Стратегия Штанги 🏋️

Вы покупаете две противоположности: крайне рисковые активы и очень безопасные, избегая середины.

- 50% самых безопасных активов.
- 50% высокорискованные игры.
- 0% среднего риска.

Популяризировал это Нассим Талеб, хотя он бы очень разозлися, если бы увидел, что кто-то применяет эту стратегию к криптовалютам.

3. 50/25/25

- 50% $BTC (или заменить на $ETH)
- 25% Маленький риск
- 25% Средний риск / щиткоины

Это надежный портфель.

Он находится на более безопасной стороне и в то же время дает вам достаточно пространства для маневра, чтобы купить свою порцию щиткоинов.

4. Биткоин максималист

100% в Bitcoin и не рассматривает ничего другого.

- Хочет быть лучшим другом с Pomp
- Идет на работу с мыслью: "Надо купить немного сатоши !".
- С удовольствием ходит в Olive Garden за спагетти и фрикадельками.

5. The Edgelord

Трудно создать портфель который подойдёт всем, но вот моя лучшая попытка.

- Стабильные монеты 15%
- $ETH 15%
- $BTC 15%
- Альты Layer 1 30% ($LUNA, $AVAX)
- Высоко рисковые монеты 25%

Объяснение этого портфеля

- Альткоины первого уровня (layer 1) являются лучшими с точки зрения соотношения риска и прибыли в данный момент. Выбирайте то, что вам нравится. Мне нравятся $LUNA и $AVAX.
- $BTC и $ETH - это ваши безопасные гавани.
- Стейбл коины для покупки на просадке.
Этого достаточно, чтобы получить свою прибыль.

Портфели на бычий и медвежий рынки

Когда наступает "сезон альткоинов", больше шансов на успех, если ориентироваться на более рискованные активы.
Поэтому ваши портфели для "медвежьего" и "бычьего" рынков должны выглядеть по-разному.
Самый простой способ - изменить распределение стейбл коинов в зависимости от того, в какой стадии рынка мы находимся.

Распространенные ошибки при построении портфеля

Вот некоторые из наиболее распространенных ошибок, которые вредят прибыли:

1. Большинство людей слишком агрессивны

Я видел много портфелей криптовалют, и самая распространенная ошибка заключается в том, что люди слишком агрессивны.

Что является причиной этой агрессивности?

- Ошибка выжившего. Вы слышите о парне, который превратил $5000 в $5 млн, и думаете, что можете сделать то же самое.
- Эффект Даннинга-Крюгера. Вы думаете, что знаете о DeFi больше, чем на самом деле.
- Отсутствие терпения. Вы не удовлетворены жизнью и хотите поскорее улучшить её. Это заставляет вас совершать рискованные поступки, такие как использование кредитного плеча или слишком большого количества щиткоинов.
- FOMO. Ваш любимый инфлюэнсер говорит, что монета вырастет в 100 раз. И вы впадаете в FOMO. А денег то больше нет, поэтому вы продаете blue chips (голубые фишки) на щиткоины.
Придумайте план и придерживайтесь его.

2. Ваш портфель слишком диверсифицирован

Диверсифицикация - это хорошо, но всему есть предел.
Трудно следить за всеми проектами.
К тому же вы не получаете столько выгоды, если монета полетит to the moon.

3. Нету ребалансировки портфеля

Ребалансировка означает покупку и продажу активов для поддержания процента распределения.
Представьте, что ваш щиткоин полетел на луну и теперь составляет 20% вашего портфеля.
Цель - не более ~5%.
Вам нужно зафиксировать прибыль и провести ребалансировку, пока не стало слишком поздно.
Но легче сказать, чем сделать.

"Сер, когда вы делаете ребалансировку?".
Это зависит от ситуации.
На медвежьих рынках ребалансировка проводится не слишком часто. Я проверяю свой портфель раз в неделю.
А в сезон роста, когда все идет параболически? Я буду проверять свой портфель и ребалансировать его куда чаще.

Другие идеи по созданию портфеля

1. Диверсификация сфер применения

Подумайте о том, каково ваше долгосрочное видение криптовалют, и постарайтесь распределить средства между различными секторами.

Это похоже на то, как на фондовом рынке вы можете вкладывать деньги в сектор здравоохранения и в тех. сектор.

Примеры криптовалютных секторов:

- $BTC
- $ETH
- Эфириум layer 2 монеты
- Layer 1 альты ($AVAX, $LUNA, $NEAR)
- Layer 0 ($ATOM, $DOT, $KSM)
- Конфиденциальные монеты
- GameFi
- Стейбл коины
- Метавселенные
- Фарминг
- Деривативы
- и многое другое

2. Инвестиции против торговли

Я готов держать некоторые токены, такие как $BTC и $ETH, в течение нескольких лет.
Так же есть некоторые монеты из более рискованных, я могу держать их всего несколько недель или несколько месяцев.
Я выхожу из монеты или остаюсь, основываясь на новостях, тенденциях и метагейме.

3. Зарабатывайте на всем

- Вы должны пытаться оптимизировать доходность во всем с помощью стейкинга и DeFi.
- Убедитесь, что вы понимаете все риски.
- Стейкайте свои голубые фишки.

4. Балансируйте с вашими некриптовалютными активами

Я знаю, что большинство молодых людей держат весь капитал в крипте.
Как бы я ни любил криптовалюту, это рискованно.
Определите оптимальный баланс между всеми классами активов:

- Наличные
- Криптовалюта
- Акции
- Недвижимость
- Физическое золото (шутка!)

5. Поймите свою толерантность к риску

- Как вы чувствовали себя в последние 2 месяца?
- Как бы вы себя чувствовали, если бы ваш портфель упал на -95%?
- Сколько у вас активов вне криптовалют?
- В какой области вы зарабатываете деньги?

Создайте свой портфель в соответствии с вашей толерантностью к риску.

"Сер, как вы отслеживаете свой портфель"

Я использую комбинацию таблиц + @zapper_fi
Вы можете использовать портфельные трекеры, такие как @coinstats если хотите.
Лучше всего придумать собственное табличное решение.

Отказ от ответственности
Всё это не является финансовым советом, это предназначено только для образовательных целей.
Вы должны исходить из того, что я владею многими из упомянутых монет.
Мои рекомендации по портфелю даны на данный момент, и они могут измениться. Индустрия меняется, и я продолжаю учиться/приспосабливаться.

Основные выводы:
- Поймите свою толерантность к риску, цель и временной горизонт инвестирования.
- Большинство портфелей слишком агрессивны или содержат слишком много монет.
- Выбирайте те классы активов, в которые вы верите в долгосрочной перспективе.
- Посмотрите на примеры портфелей и определите, что вам подходит.

Переводил HinkoK, надеюсь вам понравилось этот крайне полезный тред