Введение в децентрализованные финансы (DeFi). Создание однорангового торгового масштаба
Децентрализованные финансы (DeFi) являются одной из самых быстрорастущих областей в блокчейне и децентрализованном веб-пространстве. Это включает в себя удаление посредника в традиционных финансовых инструментах.
Что такое децентрализованные финансы?
Децентрализованные финансы - это общий термин для различных протоколов и финансовых инструментов, которые построены на технологии распределенной бухгалтерской книги (DLT), например, блокчейн.
Протоколы DeFi направлены на обеспечение открытого, децентрализованной структуры для финансовых приложений. Эта инфраструктура разработана таким образом, чтобы быть доступной для всех, у кого есть подключение к Интернету, независимо от местоположения, личности или богатства.
DeFi имеет много преимуществ по сравнению с централизованными финансовыми системами, в том числе:
- Улучшенная безопасность и отказоустойчивость благодаря децентрализованной инфраструктуре
- Отсутствие сборов, подобных комиссиям банков и других финансовых учреждений
- Повышенная прозрачность
- Более широкий доступ к финансовым услугам для небанковских лиц
Что уже было построено в пространстве DeFi?
За короткое время, которое DeFi протоколы были, был достигнут большой прогресс. Вот некоторые из самых популярных сценариев использования и протоколов в пространстве:
Кредитование и заимствование
Любой может одолжить или занять цифровые активы. Использование децентрализованных протоколов кредитования и заимствования. Вы можете напрямую связаться с кредиторами и заемщиками без необходимости предоставлять средства или личную информацию посреднику.
MakerDAO является одним из самых популярных протоколов в этом пространстве. Протокол позволяет пользователям залогировать цифровые активы, а затем брать займы под них.
Ликвидность обеспечивает
Поставщики ликвидности (LP) зарабатывают сборы, поставляя деньги на децентрализованные биржи, такие как автоматизированные маркет-иейкеры (AMM). LP обеспечивают эту ликвидность, удерживая равную стоимость двух разных активов в "пул ликвидности."
LP вознаграждаются частью торговых сборов, которые генерируются, когда пользователи торгуют активами в пуле ликвидности. Pancakeswap и Uniswap являются двумя самыми популярными протоколами для обеспечения ликвидности.
Управление активами
Протоколы управления активами интегрируются с различными проектами DeFi для автоматизации задачи постоянного отслеживания инвестиций для движения цен, перебалансировки, ликвидации и изменения ставок. Yearn.finance - это протокол, который предоставляет "умные хранилища" для цифровых активов. Эти хранилища автоматически инвестируют средства пользователей в самые доходные протоколы и стратегии, чтобы пользователи могли получить максимально возможную доходность при выращивании урожая (используя DeFi для получения процентов по цифровым активам).
Потенциал для роста в DeFi
Одной из областей финансов, которая может быть улучшена с помощью DeFi, является рынок деривативов, который, по оценкам, стоит более 1 квадриллиона долларов, что в 10 раз больше, чем на мировом фондовом рынке.
Производный DeFi рынок только начал взлетать, и dYdX лидирует. Общая заблокированная стоимость (TVL) на рынке производных финансовых инструментов DeFi в настоящее время составляет чуть более 3 миллиардов долларов. Хотя это может показаться не очень большим, это рост примерно на 200% всего за несколько лет.
С запуском новых протоколов и платформ мы можем только ожидать, что этот рост продолжится. Нетрудно представить, что рынок деривативов DeFi однажды может стоить триллионов долларов.