Введение в децентрализованные финансы (DeFi) 

Децентрализованные финансы - это общий термин для различных протоколов и финансовых инструментов, которые построены на технологии распределенного реестра (DLT), такой как блокчейн.

Протоколы DeFi направлены на предоставление открытой, децентрализованной инфраструктуры для финансовых приложений. Эта инфраструктура предназначена для того, чтобы быть доступной для всех, у кого есть подключение к Интернету, независимо от местоположения, личности или богатства.

DeFi имеет много преимуществ по сравнению с централизованными финансовыми системами, в том числе:

• Улучшенная безопасность и устойчивость благодаря децентрализованной инфраструктуре
• Отсутствие комиссий, как у банков и других финансовых учреждений
• Повышенная прозрачность
• Более широкий доступ к финансовым услугам для лиц, не имеющих банков

За то короткое время, что протоколы DeFi были ими, был достигнут большой прогресс. Вот некоторые из самых популярных сценариев использования и протоколов в пространстве:

Любой может заимствовать или одалживать цифровые активы, используя децентрализованные протоколы кредитования и заимствования. Вы можете напрямую связаться с кредиторами и заемщиками, без необходимости предоставлять средства или личную информацию посреднику.

MakerDAO является одним из самых популярных протоколов в этом пространстве. Протокол позволяет пользователям о обеспечивать цифровые активы, а затем занимать под них.

Поставщики ликвидности (LP) зарабатывают сборы, предоставляя деньги на децентрализованные биржи, такие как Automated Market Makers (AMM). LP обеспечивают эту ликвидность, удерживая равную стоимость двух различных активов в "пуле ликвидности".

LP вознаграждают часть торговых сборов, которые генерируются, когда пользователи торгуют активами в пуле ликвидности. Pancakeswap и Uniswap являются двумя самыми популярными протоколами для обеспечения ликвидности.

Протоколы управления активами интегрируются с различными проектами DeFi для автоматизации задачи постоянного отслеживания инвестиций на предмет движения цен, перебалансировки, ликвидации и изменения ставок. Yearn.finance - это протокол, который предоставляет "умные хранилища" для цифровых активов. Эти хранилища автоматически инвестируют средства пользователей в самые доходные протоколы и стратегии, чтобы пользователи могли получать максимально возможную доходность при выращивании доходов (используя DeFi для получения процентов на цифровые активы).

Одной из областей финансов, которая может быть улучшена с помощью DeFi, является рынок деривативов, который, по оценкам, стоит более 1 квадриллиона долларов - в 10 раз больше, чем мировой фондовый рынок.

Рынок деривативов DeFi только начал взлетать, и dYdX лидирует. Общая заблокированная стоимость (TVL) на рынке производных финансовых инструментов DeFi в настоящее время составляет чуть более 3 миллиардов долларов. Хотя это может показаться не очень большим, это рост примерно на 200% всего за несколько лет.

С запуском новых протоколов и платформ мы можем только ожидать, что этот рост продолжится. Нетрудно представить, что рынок деривативов DeFi однажды может стоить триллионы долларов.