Операция Choke point 2.0

Choke point является малоизвестной темой в русскоязычном “крипто” – коммьюнити, чтобы намеренно обозначить более широкую аудиторию. Между тем, Ник Картер называет первую версию операции, проведённую в период администрации Барака Обамы крупным скандалом, тогда как общий дискурс американских медиа состоит в том, чтобы считать срок президента-демократа свободным от них.

Сегодня мы находимся в точке, когда уже становится сильно заметными инициативы по ограничению доступа к банковским услугам криптобизнесам. Фактов мы коснёмся позднее, здесь только отметим, что исходной отправной точкой для разворачивания нового этапа регуляторных действий послужило дело биржи FTX. И по-видимому причина состоит не только в многомиллиардном ущербе, который понесли американские граждане и американские компании, но и также в огромных связах Сэма Банкмана-Фрида с политической элитой США. СБФ жертвовал деньги клиентов биржи на предвыборные кампании кандидатам от обеих партий, и даже устраивал вечеринки отдельно для демократов, и, на следующий день – для республиканцев, в своём особняке в Вашингтоне.

При этом, клиенты FTX вряд ли выручат и по 10 центов на каждый свой доллар, отправленный на биржу-банкрот.

Версия 1.0

Либертарианский think-tank The Competitive Enterprise Institute в Вашингтоне в лице Iain Murray отметился монографией Operation Choke Point: What It Is and Why It Matters, написанной в 2014 году. Эта работа свободно доступна в интернете и данный раздел будет использовать материалы из неё. Господин Мюррей выполнил важную роль: предал общественности “замятый” провал чиновников Обамы, которые в общем не понесли никаких дисцилинарных наказаний, и продолжили карьеру в других областях. Также как и тогда, сейчас тоже не видно, чтобы кто-то из чиновников SEC, CFTC, OCC или FDIC понесли ответственность за крах FTX.us или деятельность Grayscale – американских компаний, созданных гражданами США.

"Операция Choke Point", как пишет Мюррей, была предположительно совместными усилиями различных регулирующих органов США - Министерства юстиции (Минюста), Управлением

валютного контроля и Федеральной корпорации страхования депозитов (FDIC). Страховая корпорация (FDIC) является наиболее известной и имела прямые рычаги воздействия на банковскую систему. Целью создания FDIC в 1930ых (администрация Рузвельта) было снижение вероятности того, что американцы станут жертвами недобросовестных банкиров, а их накопления “сгорят”, после очередного “набега на банки”. В некотором роде FDIC пытается исправить последствия ФРС и банковской системы частичного резерва в целом. Во время Choke Point, FDIC использовала доступ к банкам, которым она предоставляет лицензии, для защиты американцев от мошенников в различных отраслях "высокого риска", преимущественно в сфере кредитования "до зарплаты", или микрозаймов. Ведомство использовало существующие регуляторные полномочия для обеспечения повышенного надзора за банками, которые ведут бизнес с третьими сторонами.

Однако микрокредитование было не единственной отраслью, в которую метили юристы DOJ. Список был длинным: производители и продавцы оружия, продавцы нумизматики, казино (включая онлайн), телемаркетинг, службы знакомств и многие другие пограничные сферы деятельности, не являющиеся незаконными, но и не имеющие в общественном сознании однозначно положительный имидж. Все они являлись бизнесами с высоким риском, для которых вообще не применялось никаких критериев и с которыми банки стремились расстаться в первую очередь. Операция "Choke Point" повторяет - и, возможно, фактически является примером того, как федеральное правительство расправилось с легальной американской индустрией онлайн-покера в 2011 году. В том случае регулирующие органы нацелились на платежные процессоры, которые работали с игорным бизнесом. В результате опасаться вести дела с этими платежными процессорами. Оказавшись без средств к существованию у некоторых компаний не было другого выбора, кроме как обратиться к “серым банкам” или маскировать сделки с ними, что приводит к уголовной ответственности - что, в свою очередь. позволяет Минюсту закрыть отрасль.

Кроме отраслей был составлен широкий список признаков платежей с высоким риском, которые также могли быть использованы для блокировок платежей или прекращения деловых отношений с бизнесами. Мюррей обращает внимание, что это стало возможным из-за консолидации банковского сектора после кризиса 2008 года: за общий объём рынка стало конкурировать меньшее количество игроков и это изменило схему стимулов в отрасли.

Что же касается американских чиновников, то в 2002 федеральный суд США установил, что простой язык закона о проводах Закон не запрещает азартные игры в интернете, которые базируются на навыках (покер), а направлен только на ставки. Несмотря на это постановление, Департамент Юстиции не изменил свою политику. Мюррей рассматривает операцию Choke Point как преступление. Даже спустя годы, она провоцировала не простые вопросы в отношении таких бизнесов, как производство каннабиоидов и сопутствующих товаров, постепенно легализованное не только в США, но и во многих странах мира.

Апгрейд

Конец 2022 года, когда и произошёл крах FTX не запомнился какими-либо громкими заявлениями SEC. Однако, начало 2023 принесло массу новостей, которые постепенно нарастали к февралю-марту, когда стало известно о проблемах с банками и фиатными провайдерами у ряда криптобирж.

Самым громкой стала повестка cease and desist, выпущенная в адрес Paxos, которая обязывала немедленно остановить выпуск стейблкоинов Binance USD, вторых на рынке и с большим рынком, чем у токенов американской компании Circle – эмитента USDC. Запрет выглядел весьма похоже на саботаж со стороны Circle, однако спустя некоторое время и сам Circle перестал обслуживать своих клиентов и запретил пользоваться национальными фиатными платёжными сервисами.

В подкасте theBlock Марко Сантори - главный юридический директор Kraken - криптобиржи, недавно обвиненной Комиссией по ценным бумагам и биржам США в том, что она не зарегистрировала предложение и продажу своего сервиса "стейкинга" как инвестиционного продукта в США, объяснил, что банки не решаются принимать криптовалютные компании в качестве новых клиентов. В Украине подтвердил наличие проблемы основатель криптовалютной биржи Kuna Михаил Чобанян. «По поводу гривны карточной и ввода/вывода на бирже. Да, не работает. Да, не работает у всех. Есть много нюансов, о которых постараюсь завтра рассказать, как получу свежий апдейт. Если коротко — ищем выход из ситуации, под угрозой остановка всего украинского рынка крипто/карточная грн». Другая биржа Whitebit также прокомментировала: «В настоящее время выводы UAH Visa/Mastercard временно недоступны из-за технических работ. К сожалению, пока нет точных сроков их окончания».

До появления новостей из Украины криптобиржа Bybit прекратила пополнение счета в долларах США через банковский перевод, ссылаясь на "перебои в обслуживании" со стороны партнера. Однако данное событие могло бы быть сопоставлено с остановкой платёжной сети Silvergate.

Наконец, наиболее “свежим” стал факт отказа в услугах бирже Gemini со стороны JP Morgan. Теоретически, бычий рынок 2020-2021 годов оказался богатым на анонсы об интеграциях с “криптой” со стороны многих банков: крупных и не очень. Крупные игроки могут попытаться найти выход из ситуации, в том числе привлекая оффшорные банки и используя оффшорные стейблкоины типа Tether: в феврале, после запрета BUSD рынок некоторое время делал скидку на USDC, поскольку Circle находится внутри США. Такой резкий рост издержек в отрасли скорее всего приведёт к снижению количества активных централизованных бирж и дальнейшему росту таких гигантов как Binance и Coinbase, доказывая тезис о том, что регуляции и барьеры выгодны прежде всего монополистам.

Поддержите проект(ы) на цепочке

HCN имеет две активные краудфандинговые компании на TallyCoin, которые собирают средства ончейн:

https://tallycoin.app/@hypecoinnews/

/send 100 [email protected]