Грошовый обзор #120

Деньги Bitfinex

Наиболее обсуждаемая история недели это задержание пары из Нью-Йорка. Они занималась отмыванием похищенной у Bitfinex криптовалюты и попались, в общем, при конвертации криптовалюты в фиат. Твиттер в основном был занят обсуждением реп-видео Хэзер Морган, которые также репостнули некоторые русскоязычные каналы. Илья Лихтенштейн и Хэзер пытались отмыть 119,754 биткоинов (сейчас их стоимость составляет $5.2 млрд), украденных с биржи в 2016 году. На данный момент правоохранительные органы изъяли более 3.6 млрд долларов США в криптовалюте, связанной с этим взломом. У этой истории есть несколько направлений развития. Так, те, кого интересует приватное использование Биткоина, обращают внимание на отчёт Elliptic, в котором отражён ход расследования транзакционной активности Ильи и Хэзер. Другое измерение — это OpSec и общая безопасность обращения с приватными ключами. Отслеживание средств федеральными агентами привело к облачным сервисам, а оттуда деньги были изъяты не без помощи провайдера.

Мало кто вспомнил про то, что деньги, полученные за восстановление работы трубопровода Colonial, были отслежены и похищены у мошенников похожим образом: "хакеры" использовали Electrum кошелёк без своего Electrum сервера, откуда IP клиента был вычислен. В мире ransomware известна специализация, вымогателями могут быть не те, кто создал ПО для взлома. Так и с парой из Нью-Йорка, в течение недели появлялись новости о том, что Хэзер, например, консультировала BitGo в деле кибербезопасности а также вела схожую колонку в Форбс. Они вполне могли получить основные похищенные средства за долю, выплаченную наличными реальным хакерам. Иронично, но Bitfinex был взломан в то время как биржа использовала сервис BitGo для своих кошельков. Хотя работа BitGo основывается на мультисиге, сервис может автоматически подписывать транзакции на своей стороне, не проводя никаких существенных проверок (и не имея возможности это делать). Мотивация Bitfinex тогда состояла в регуляторном арбитраже: она могла утверждать, что не контролирует полностью средства клиентов, поэтому не должна их идентифицировать.

Основной специализацией Хэзер похоже был социальный инжиниринг, что скорее относится к использованию слабостей людей, шансы того, что пара реально осуществила взлом Bitfinex достаточно малы.

У Bitfinex долгая история проблем с хакерами и властями США из-за связи с эмитентом Tether и блокировок её средств у фиатных провайдеров. Накануне выхода новости об аресте и изъятии средств токен LEO, который биржа использовала как принудительный займ до момента восстановления похищенных средств, увеличил свою цену более чем на половину. Вырученные средства без сомнения поправят бюджет биржи, хотя она уже выплатила все долги Tether.

NFT как мода

Coinmetrics продолжил исследовать мир NFT и на этот раз убедительно показал, что в среднем рынок не так успешен, как это пытаются представить наиболее разрекламированные коллекции или площадки. По данным OpenSea сервис показал, что помимо "хайповых" серий есть и такие, которые вообще стабильно не пользуются никакой популярностью.

FROST

Benthecarman объясняет недопонимание протокола мультиподписи MuSig, который появился в Биткоине с активацией Тапрут. Он объясняет, что MuSig может работать только в условиях N-N подписей и не может создавать кошельки с M-N подписантами. Для этого Бен предлагает новый протокол FROST и указывает на его реализацию, которая ещё находится в процессе разработки.

DAO как цель для атаки

На прошедшей неделе в криптотвиттере появились слухи о потенциальной атаке на два DAO DeFi. Сложно проверить надёжность этих новостей, но одна похожая атака со стороны TRON уже проводилась раньше и кроме этого MakerDAO выпустил в октябре 2020 предостережение об использовании мгновенного займа, на который купили токены "управления" для продвижения своего ценового оракула.

Новый узел для LN и l2.technology

Sensei — это реализация узла LN на Lightning Development Kit и Bitcoin Development Kit, от человека, который смог подобрать мнемонику в конкурсе Алистера Милна.

Узел включает графический интерфейс, но пока находится в разработке и слабо документирован.

Макро

Главная новость — Сальвадор выпустит "биткоин-бонды" к середине марта. Кроме этого, неделя завершается рекордными цифрами инфляции, которые позволяют правительству США, как крупнейшему заёмщику эффективно снизить объём долга, аналогично периоду 2 мировой войны. Ниже на картинке Лин Олден привела данные по доходности облигаций с учётом инфляции.

Доля китайских домохозяйств в недвижимости просто умопомрачительна (почти в 3 раза по сравнению с США). Рост десятилетиями был связан с долгами и регулировался только номинально. КПК не может допустить падения игроков, типа Evergrande, иначе последствия для благосостояния рядовых китайцев будут катастрофическими.

На этом фоне меняются настроения американцев: больше половины уже не видит смысла покупать недвижимость из-за роста цен.

Наконец, инфляция в США показала 7.5% в годовом выражении, по сравнению с 7% в декабре, установив 40-летний максимум и выше ожиданий в 7.3%.

В прошедшую неделю также две крупных инвесткомпании заявили о покупке криптовалют.

"Криптоактивы - это зрелый класс активов", - отметил Бенджи Томас, канадский управляющий партнер KPMG Advisory (один из "большой четвёрки" аудиторов).

"Инвесторы, такие как хедж-фонды и семейные офисы, а также крупные страховщики и пенсионные фонды, все чаще прибегают к их помощи... Эти инвестиции отражают нашу уверенность в том, что институциональное освоение криптоактивов и технологии блокчейн будет продолжать расти и станет регулярной частью структуры активов".

И, наконец, крупнейший инвестфонд мира, Blackrock, будет вкладывать деньги в криптовалюты. Пессимизм позапрошлой недели сменился крайне положительными новостями для Биткоина.

Features

На странице Features контракта Etleneum темы-лидеры:

• Экономика Биткоина: взгляд изнутри
• Объясняем Bisq на пальцах
• Механика Liquid