Грошовый обзор #146

Tornado.cash

Эта история развивалась в течение всей недели, поэтому мы начнём приводить ключевые моменты и новости в обратном порядке на момент написания обзора. В официальном пресс-релизе голландских налоговиков говорится о расследовании, начавшемся в июне 2022 года:

Financial Advanced Cyber Team (FACT) FIOD начала уголовное расследование против сервиса Tornado Cash, который управляется в Интернете посредством децентрализованной автономной организации (DAO).

Служба осуществила арест подозреваемого в создании Tornado Cash:

В среду 10 августа в Амстердаме сотрудники FIOD арестовали 29-летнего мужчину. Он подозревается в участии в сокрытии преступных финансовых потоков и содействии отмыванию денег путем "смешивания" криптовалют...

Согласно голланским налоговикам через контракт прошло порядка 7 млрд.долл. с 2019 года и они подозревают задержанного в получении крупных доходов от оборота этих средств. Операция не выглядит абсолютно лишённой смысла в перспективе директив FATF (здесь и здесь). Tornado использовался северокорейской группой Lazarus и фигурировал почти в каждом эксплоите контракта DeFi. FATF указывала на факторы централизации в DAO и DeFi, которые могут приводить к отслеживанию бенефициаров платформ и таким образом доказывать персональную связь и ответственность за ту или иную деятельность. Сама организация "продавливает" такие факторы централизации, вводя понятия unhosted кошельков и неявно определяя необходимость наличия юридически ответственных лиц-операторов hosted кошельков (кастодиальных).

Централизованные провайдеры функций узла Ethereum Infura и Alchemy начали блокировать доступ к Tornado Cash почти сразу с момента наложения санкций на сервис.

Но раньше всех среагировал GitHub и Circle.

Анонимные энтузиасты ввиду блокировок любых адресов, связанных с Tornado.cash, начали рассылать относительно небольшие суммы на известные публичные адреса частных лиц и огранизаций. В Ethereum это не составило проблемы, поскольку многие в их сообществе связывали адреса с системой доменных имён ENS и таким образом были полностью публичны во многих аспектах.

И так как крупные фонды тоже имеют свои ончейн адреса, как и аккаунты GitHub, полная блокировка любых реквизитов ассоциированных с Tornado должна бы повлечь юридические последствия.

Например, фонд A16Z, который полностью ориентирован на экосистему Ethereum также оказался вовлечён в разработку Tornado. Однако, исходя из формулировок голландских налоговиков, это не обязательно может повлечь судебные разбирательства, если они не получили никакой выгоды.

Причиной вереницы изложенных событий стало решение Казначейства США о наложении санкции на сервис смешивания DeFi, Tornado Cash о чём полностью можно ознакомиться в новости TheBlock. Казначейство обвинило Tornado Cash в отмывании более 455 миллионов долларов для северокорейской Lazarus Group.

Необходимо вспомнить о деле разработчика Ethereum Вирджила Гриффита, который был приговорен к 5+ годам тюрьмы за нарушение санкций - Гриффит был арестован в ноябре 2019 года после выступления на криптовалютной конференции в Северной Корее. Он ещё не вышел, но силовики по всему миру уже нашли новых разработчиков, чтобы посадить их в тюрьму. Можно было бы задать логичный вопрос, почему Северокорейские хакеры не разрабатывают сами решения для анонимизации транзакций ончейн?

Lazarus был темой отдельного доклада разаботчиков Samourai Wallet: в 2020 году они предпринимали попытки отслеживать транзакции для адресов в "санкционном списке".

Кроме Торнадо в Ethereum, США успешно атаковало и другие централизованные сервисы в Биткоине:

• Блендер
• Хеликс
• Wasabi — координатор CoinJoin начал вести "чёрные списки" с учётом санкционированных адресов.

На сегодня "работающими" решениями в Биткоине выглядят ChipMixer, JoinMarket и Samourai Whirpool. CoinJoin протоколы труднее атаковать, однако и там существуют централизованные координаторы, которые позволяют участникам создавать цепочки транзакций для запутывания анализа. При этом Samourai Whirpool уже обеспечивает значительные объёмы ликвидности в своих пулах.

На случай "военных действий" в мире Биткоина также существуют альтернативные репозитории исходного кода.

The Merge

Наряду с развитием неприятного прецедента, который показал степень централизации отдельного проекта в Ethereum, в протоколе была определена дата смены Proof-of-Work на Proof-of-Stake. В HCN написано достаточно материалов на эту тему и сейчас можно просто расслабиться (тем, у кого нет ETH токенов) и понаблюдать.

Крупнейшие стейблкоины заявили о поддержке ETH2. И на пороге нового форка в Ethereum начали обсуждать темы "гражданской войны" в Биткоине в 2016-2017 годах, когда внутри протокола также обсуждалось влияние гарантов токенов. В то время Tether активно использовал протокол Omni, работающий поверх Биткоина.

Рынок пока оценивает положительно переход на Proof-of-Stake: ETH растёт быстрее Биткоина.

Также накануне вышел препринт статьи об атаке на систему инициатив в Ethereum, допускающий плату за не принятые сетью блоки (uncle). Эта атака, впрочем, более свойственна идее Proof-of-Work Ethereum, в которой даже майнеру-неудачнику полагается субсидия.

Taproot и SegWit в первые дни

Typerbole проанализировал использование софт-форков после активации. Всплеск SegWit скорее всего связан с ускоренной разработкой клиентов для LN, которые вышли в альфа-версиях в декабре-январе 2018. У Тапрута пока нет сравнимых уникальных профилей использования.

Макро

Сталелитейные предприятия и производители цемента в Индии в последние недели использовали дирхам ОАЭ, гонконгский доллар, китайский юань и евро для оплаты российского угля, т.е. для обхода тех же санкций, за которые разработчики программного обеспечения с открытым кодом подвергаются преследованию. В сравнении с Индией творчески выглядело только Правительство Ирана, которое осуществило первый импортный платеж на сумму $10 млн. с помощью самостоятельно добытых криптовалют.

ООН рекомендовала запретить банкам держать криптовалюты и попросила развивающиеся страны ограничить принятие криптовалют. Центральный банк Филиппин на три года приостановит прием заявок от новых криптофирм, а Узбекистан блокирует работу криптобирж в стране. Как мы видим, не самая блестящая неделя для освоения криптовалют в мире, однако негативного ценового внимания эти новости не имели.

Тем временем, правительство Аргентины, которое также выпускает 100-летние бонды, уже платит фантастические ставки в попытке привлечь тех, кто поверит в их платёжеспособность.

Из Китая появляются видео очередей в банках, хотя масштаб кризиса там не ясен.

На прошедшей неделе выходили данные по инфляции в США — официальные цифры 8.5% оказались ниже ожиданий. На этом графике показана также скользящая средняя (оранжевая), которая пока не показывает замедления.

Также статистика по росту цен на еду в Германии, +14.8% год к году.

Из хороших новостей: ФРС печатает меньше денег.

Но многое из напечатанного просто хранится в банках под околонулевые ставки: депозиты пока не сокращаются.