Грошовый обзор #154

eCash на P2SH

Новый проект Cashu, который позволяет выпускать кастодиальные e-cash токены, обзавёлся ончейн peg-in связкой, что позволяет верифицировать выпуск на основании транзакции. В некотором роде такая схема позволяет доказывать факт мошенничества, как это может работать с хост каналами в кошельке SimpleBitcoinWallet.

Атака на zCash

"Приватная" монета стала объектом атаки анонима из-за низких комиссий — или дешёвого места в блоке. Спаммер платит всего 10 долларов в день и непрерывно увеличивает размер блокчейна с июня. Он помещает в каждый блок транзакцию в "защищённом", т.е. приватном пуле с сотнями выходов, искуственно раздувая её размер и наполняя блок 2МБ каждые 75 секунд.

Венчур и крипта в 2022

Общий объем средств, влитых в криптостартапы по всему миру в 2022 году, на данный момент превышает 13,6 млрд евро. Несмотря на то, что крипто-зима вступила в полную силу, венчурные инвесторы имеют все шансы превзойти показатели инвестиций 2021 года.

Университеты США и Lightning

Strike привлек 80 млн долларов от инвесторов, включая Университет Вайоминга и Вашингтонский университет в Сент-Луисе. Последнее учебное заведение является 10-м по величине в США, стоимость его активов составляет $13,7 млрд. ETC Group отмечает, что это лишь последние инвестиции академических учреждений США, которые инвестируют в биткоин с 2018 года. Группа также заметила рост сети в ликвидности выше 5000 биткоинов.

С другой стороны ETC Group пытается сравнить объём "Bitcoin DeFi" и всех остальных протоколов. В Aave и Compound находится совокупно $578 млн. токенизированного биткоина WBTC и $340 млн. cWBTC. Это контрастирует со 110 млн долларов, заблокированных в протоколах DeFi Биткойна. На Lightning Network приходится 88% Bitcoin DeFi. При этом ни ETC Group ни кто-либо ещё не сможет оценить объём транзакций и "переиспользования" ликвидности в LN из-за того, что сеть оперирует вне цепочки Биткоина, в отличие от многих протоколов ETH DeFi.

Европейский закон MiCA

ЕС санкционировал граждан РФ и резидентов РФ, запрещая сервисам оказывать кастодиальные услуги. Однако такая мера не может быть единственной, поэтому санкции заставляют присмотреться к закону Markets in Crypto Asset Regulation (MiCA), который мы обсуждали только в контексте потенциального запрета Proof-of-Work: вполне возможно он будет содержать нормы, позволяющие собственно отслеживать нарушения санкций.

Закон был подписан в Совете ЕС за день до ввода новых ограничений. MiCA устанавливает требования к лицензированию бирж и провайдеров кошельков в 27 странах-членах ЕС, включая необходимость проверки личности пользователей. Законодательство устанавливает требования к капиталу вышеупомянутых поставщиков услуг. Ожидается, что требования к капиталу позволят предотвратить события, связанные с depeg-ом, т.е. выходом стейблкоина из связки с курсом актива, как это было с крахом экосистемы Terra, а также предотвратить другие проблемы с ликвидностью.

MiCA вступает в силу в 2024 году, и пока полный текст закона закрыт, но депутаты Совета Европы намерены провести консультации с законодателями США.

"[Регулирование], немного похожее на изменение климата: решение проблемы криптовалют только в ЕС недостаточно, нам необходимо глобальное участие и обмен опытом", - сказал МакГиннесс, комитетчик по финансовым сервисам.

Учитывая то, что для соблюдения санкций биржи наверняка станут требовать подтверждение личности, MiCA вступит в силу в уже подходящем для регулирования климате.

Крупнейший взлом DeFi

Binance Chain был остановлен для ликвидации последствий крупнейшего (в моменте) взлома в 570 млн. долл. США. Последние оценки Ceo Binance составили $100М в долларах США, что снизило размер ущерба.

Тред ниже разбирает атаку с технической стороны. Атакующий "убедил" валидатор Бинанса выдать 1,000,000 BNB дважды путём фальсификации "доказательства" вывода (для моста между цепочками) для специфического блока 110217401.

Рыночный отчёт Kraken

Биржа опубликовала сентябрьский отчёт.

Главный вывод после двухмесячного падения на рынке: после слияния интерес к ETH снизился, BTC привлек к себе большую часть внимания в этом месяце, о чем свидетельствует рост "доминирования", количество транзакций, совокупный объем, и объём комиссий за транзакции.

Новый Tao Wallet

Разработчик сервиса ончейн <> LN свопов принялся за открытый проект лёгкого кошелька с конфигурируемыми бэкэндами. Сейчас доступна функциональность свопов, плюс синтетические доллары, через хэджировние на LNMarkets.

Макро

Корпоративные дефолты в США удвоились от июля к августу, пишет FT. Капитал дорожает и облигации перестают пользоваться спросом (график индекса Банка Америки ниже).

Credit Suisse стремительно идёт к банкротству. На графике стоимость кредитных дефолтных свопов на бумаги инвестиционного банка.

И наконец, если в случае Британии распродажи на рынке облигаций были спровоцированы обещаниями снизить налоги, то в Германии они связаны с обещаниями поддержать граждан из-за высоких цен на газ и нефть.

Аналитики также пишут о грустных прогнозах выручки и прибыли в грядущих отчётах публичных компаний.