Грошовый обзор #161

Adopting Bitcoin

На предыдущей неделе прошла очередная конференция в Сальвадоре. Увы, особенно сенсационных новостей оттуда не пришло. На ней по-видимому доминировали биржа Bitfinex и "биткоин-банк" Galoy, который является провайдером инфраструктуры как минимум в Bitcoin Beach.

Среди биткоинеров в твиттере был в целом позитивный отклик на конференцию. Её недостатком также может быть почти одновременное проведение с Pacific Bitcoin на западном побережье США.

Дамп транзакций Binance

Волатильность на рынке совпала с особенным способом проверки резервов Binance, через движение большого количества монет ончейн. Мемпул "очистился" в течение недели и небольшому недоразумению совпал с пиком хэшрейта при минимальных ценах. Сейчас оцениваемое снижение сложности в протоколе -9.1% при -6.0% во вторник, коррекция должна произойти 5 декабря.

Отслеживать состояние сети можно тут Dashboard | Clark Moody Bitcoin.

Рекордный мультисиг

В Signet была осуществлена на сегодняшний день рекордная мультисиг транзакция Taproot: 69 из 420 подписей. Такая транзакция не может быть создана с помощью обычного Bitcoin Script в силу ограничений Core на размер мультиподписи и дороговизны транзакции. С Taproot, хотя транзакция по-прежнему достаточно дорогая, она обошлась в 6000 сатоши, что можно считать разумной платой при реальной бизнес-необходимости в таком большом кворуме.

Старт Аламеда

Bitcoin Magazine уделил особенно пристальное внимание формированию пирамиды SBF.

В частности, Банкман-Фрид сказал, что печально известный Kimchi Premium, который представлял собой большую разницу между ценой биткоина в Южной Корее и на других мировых рынках (из-за контроля за движением капитала), была особой возможностью, которой он воспользовался, чтобы начать зарабатывать свои миллионы, а в конечном итоге и миллиарды ...

В то время как эта история выглядит правдоподобной известно очень мало реальных невыдуманных историй, когда премия к цене на "крипту" в Южной Корее была действительно реализована, особенно вблизи 2017 когда, когда она была особенно высокой.

Так как в процессе крушения FTX всплыло большое количество презентаций Alameda, то они не остались вне внимания аналитиков.

Презентация содержит множество красных флагов, включая многочисленные грамматические ошибки, в том числе предложение только одного инвестиционного продукта "кредитов с фиксированной ставкой 15% годовых", которые обещают "отсутствие рисков".

Поразительно, что Alameda удавалось дурачить большое количество народу. В What Bitcoin Did CEO Kraken поделился некоторыми внутренними особенностями работы биржи Kraken в сравнении с FTX, включая диспропорциональное количество людей, занятых обеспечением безопасности работы биржи. Kraken рос гораздо медленнее FTX, не смотря на то, что это биржа, созданная после краха MtGox.

FASB об учёте биткоинов

Эта новость датируется октябрём. Она может быть ключевой для освоения биткоина американскими крупными корпорациями. Совет по стандартам бухгалтерского учёта изначально решил, что биткойн следует рассматривать как долгосрочный нематериальный актив -- в таких условиях криптовалюту покупал например Майкл Сейлор на баланс Microstrategy.

Это означает, что если компания покупает биткойн, она должна отразить его на своем балансе по меньшей из двух величин: себестоимости или рыночной стоимости. Если цена резко падает вниз, актив засчитывается в убыток и в будущем единственным способом переоценки с учетом восстановления цены становится фактическая продажа и признание прибыли от продажи (с уплатой налога).

Однако в новых определениях, если компания покупает биткойны, она будет использовать признанную биржевую стоимость для маркировки актива каждый квартал, точно так же, как это делается с акциями, облигациями или товарами, которые торгуются на публичной бирже. Это лучше соответствует качествам биткоина как ликвидного актива, который может быть продан 24/7/365.

Точка в Tether FUD

Ник Картер напомнил очевидное: после перевода резервов в казначейские обязательства США Tether может просто получать процент по ценным бумагам и класть их в карман: токены не имеют никакого % на выпущенные активы. Для Tether сумма прибыли составляет порядка 3 млрд. долл. в год., не считая комиссий за выпуск и погашение токенов и возможного арбитража ликвидности. Для них имеет мало смысла операция в духе FTX, поскольку компания вероятно имеет и так самую большую выручку на одного сотрудника по сравнению с любой корпорацией.

Синтетические доллары в браузере

Два проекта выпустили продукты, которые предлагают синтетические стейблкоины в сети Молния (т.е. вы можете депонировать сатоши в аккаунт и они будут "привязаны" к доллару или евро).

Первый это Kollider.

Второй - это Lightning Markets, для чего они открыли API.

VPS за биткоины

Огромный список провайдеров, которые предлагают облачные серверы с оплатой в криптовалюте.

https://bitcoin-vps.com/

Mutiny запустился

Ориентированный на приватность LN кошелёк запустился.

https://reckless.mutinywallet.com/

Его идея в создании каналов и постепенной трате из них, с последующим закрытием. Кошелёк не предполагает получение в этот канал, поскольку в данном случае раскрывается узел-получатель платежа.

Пример RGB контракта

Доктор Орловский опубликовал пошаговый сценарий контракта для отзыва PGP ключа. Его смысл в том, что если UTXO оказывается потраченным, все участники в сети могут пометить ассоциированный ключ как отозванный. Пример содержит очень высокоуровневое описание логики, и скорее всего не относятся ни к какой конкретной реализации узла/виртуальной машины.

https://github.com/orgs/RGB-WG/discussions/218

Алексей Перцев и голландская Фемида

Щёрс Провост прокомментировал заседание суда о продлении срока содержания под стражей разработчика Tornado.Cash. Для тех, кто знаком с правосудием в РФ, разница выглядит минимальной. Можно рассчитывать в данных условиях только на то, что СИЗО в Голландии гораздо лучше.

Щёрс комментирует весь процесс, включая основания для заключения под стражу. Аргумент прокуроров, что Алексей зарабатывал деньги на отмывании денег и для него есть косвенные доказательства. Они (пока) не обвиняют его в запуске контракта, но вменяют владение токенами и приобретение большего количества токенов Tornado, и что эти токены приобретают ценность в результате отмывания криптовалюты.

Также цитируется причина, по которой Flash Bots в Ethereum почти полностью цензурируют блоки в соответствии с циркуляром OFAC: имея возможность установить правила AML в программном обеспечении, разработчики Tornado.Cash ею пренебрегли.

Также в Голландии был арестован человек, который обналичивал в банкоматах биткоины на суммы, "которые он не мог заработать". Это ставит под вопрос операционные особенности работы Bitcoin ATM в Европе: взаимодействие с ними может быть совсем не безопасно.

Макро

Китайские медиа сообщают о назревающем кризисе недвижимости в Шанхае: количество квартир на продажу возросло на 7,8 процента по сравнению с месяцем ранее. Политика Zero Covid, которая заключается в полных локдаунах и жёсткой системе контроля передвижения и социального рейтинга отпугивает экспатов и туристов. Вдобавок 'в ближайшие годы страну будет покидать все больше представителей среднего класса, так как они все больше беспокоятся о перспективах развития экономики', - поделился один из жителей, отправляющийся в Португалию.

Японский центральный банк за месяц продал рекордное количество американских облигаций: 81 млрд. Япония является крупнейшим инвестором в бумаги США и расходует резервы для поддержки национальной валюты.

В Германии индекс цен производителей резко развернулся, хотя всё ещё остаётся высоким. В США данные по инфляции оказались ниже ожидаемых цифр, для Европы это может быть не так из-за ключевой роли цен на энергоносители, которые приводят к росту цен всех остальных товаров и услуг.