Грошовый обзор #200

Кастодианы и чужие деньги

Обанкротившийся кастодиан Prime Trust потерял 8 млн. долл. средств, включая 6 млн. долл. клиентских активов, в результате неудачной инвестиции в TerraUSD. Об этом стало известно Coindesk из судебных документов.

Terra была алгоритмическим стейблкоином, который рухнул в мае 2022 года. По имеющимся данным, у компании Prime Trust возникли проблемы в 2020-2021 годах, когда она попыталась передать хранение средств на аутсорсинг Fireblocks и неудачно провела миграцию кошельков. Клиентам были предоставлены адреса для отправки средств, которые оказались недоступны.

Согласно тем же судебным документам, Prime Trust использовала 6-ключевой мультисиг с комбинацией аппаратных кошельков и резервных копий на стальных пластинах. В конце 2021 года компания обнаружила, что не может найти достаточно ключей для подписания транзакций.

Облачный провайдер потерял данные

На этой неделе компания CloudNordic уведомила своих клиентов о том, что их данные следует считать утраченными в результате атаки ransomware. По данным The Register, атаке подверглись даже резервные копии. CloudNordic заявила, что не может и не хочет платить выкуп. Данный случай не имеет отношения к прямой утрате ключей, однако служит хорошим напоминанием о том, что если какие-либо сервисы на облаке могут иметь резервные копии ключей узла, то лучше их сделать, хотя бы для Force close каналов узла Лайтнинг, если сервер уничтожен.

AMM на RGB

Протокол для оффчейн клиентской валидации транзакций по-видимому вскоре получит стейблкоины и первую DEX площадку для торговли с Автоматизированным Маркет Мейекером. BitSwap пока не заявляет никаких интеграций с кошельками RGB, отчасти потому что их может быть совсем немного.

https://github.com/BitSwap-BiFi

У кого сколько биткоинов

Исследование австрийского подразделения JP Morgan, занимающегося управлением активами, показало, что больше австрийцев владеют биткойнами, чем имеют пенсионный план в компании. Данные были получены в результате опроса более 1000 мужчин и женщин в Австрии, опубликованного 20 августа 2023 года.

Согласно результатам исследования Finanzbarometer Österreich 2023, 14% австрийцев инвестируют в криптовалюты, в то время как 11% заявили, что владеют облигациями, и только 10% отметили, что инвестируют в пенсию (sic!).

Опрос JP Morgan также выявил широкое недовольство тем, что резкое повышение процентных ставок в странах ЕС привело к удорожанию обслуживания кредитов и ипотеки, но при этом не отразилось на банковских предложениях и не повысило доходность денежных средств для сберегателей.

Европейский центральный банк удерживал процентные ставки в еврозоне на нулевом или близком к нему уровне в течение шести лет с 2016 по 2022 год, а затем за один год повысил ставки на 425 базисных пунктов. Таким образом, количественное ужесточение ставок за последние 12 месяцев стало самым быстрым в истории европейской экономики.

Предыдущие качественные исследования, проведенные в Австрии, показали, что владельцами криптовалют, как правило, становятся молодые люди, выросшие в Интернете, - так называемые "цифровые аборигены", - а не те, кто родился до изобретения Интернета.

Исследование JP Morgan также согласуется с результатами глобального опроса 2022 года 42 000 инвесторов, проведенного компанией Finder, которая пришла к выводу, что 14% австрийцев владеют криптовалютами в той или иной форме.

Поворот в борьбе Coinbase vs Binance

Перед крахом FTX, не смотря на IPO, Coinbase сильно проигрывала динамично растущей Binance, присутствующей во всех регионах мира. Однако с началом агрессивных действий регуляторов США, Бинанс начала сильно сдавать, хотя Coinbase также страдает от множества проблем и содержит приличный штат адвокатов.

Ее акции прошли нелегкий путь возвращения к популярности, но сокращение 950 сотрудников и ряд недавних шагов по диверсификации доходной базы заставляют аналитиков надеяться на лучшие времена. Как сообщается в результатах второго квартала 2023 года, опубликованных 3 августа, доходы от подписки и услуг на платформе Coinbase впервые превысили доходы от торговли.

К ним относятся стейкинг Ethereum, брокерские услуги Prime и Coinbase One, позволяющие торговать без комиссии за ежемесячную абонентскую плату.

Robosats превращаются в федерацию

Площадка для p2p обменов на Лайтнинг планирует превратиться в совокупность узлов, которые обеспечивают децентрализованную инфраструктуру обменов.

"Федеративное клиентское приложение присоединяется к ордербуку каждого координатора, пользователи могут беспрепятственно взаимодействовать с любым координатором, отслеживать репутацию координатора, прозрачно проверять пожертвования devFund и многое другое".

Координатором может стать любой, но нужно заполнить специальную заявку и запустить контейнеризованные приложения через Docker-compose. На текущий момент не очень понятно, как именно функционирует протокол, но по-видимому он заключается только в механизмах репутации и синхронизации ордербуков. Это может улучшить ликвидность площадки в перспективе.

https://github.com/RoboSats/robosats/tree/main

Некастодиальный Ln-address

SuperTestnet решил участвовать в баунти HRF (в размере 2 биткоинов) и предоставил решение для некастодиального приёма сатош в лайтнинг с помощью ln-address — формата "адресов" Лайтнинг, идентичного email. Решение заключается в использовании публичного узла прокси, который распознаёт адрес, и генерирует HODL-инвойсы по запросу платежа и отсылает уведомление через рилей Nostr пользователю о том, что он должен получить платёж.

Макро

Рынок, похоже, гораздо больше уверен в перспективах Сальвадора по выплате долга, поскольку доходность его облигаций за год составила 70%. Ключевым может стать пересмотр рейтинга и вероятно этого события может ждать республика перед выпуском облигаций для строительства Биткоин-сити.

Китайские акции сейчас отстают от американских на самую большую величину с 2001 года. В то же время китайский индекс недвижимости HY за два года упал на 82% и вернулся к уровню 2008 года. Народный банк Китая отреагировал в цепочке событий снижением ключевой ставки до 2.50% с 2.65%.

Это может отражать попытку спасти ситуацию в экономике, прежде всего проблемный сектор строительства. Фьючерсные рынки пока ещё прогнозируют повышение ставки ФРС, с пиком в 5.5%. КПК может всего навсего попытаться девальвировать юань, что она делала неоднократно.

При этом, высокая ставка ФРС продолжает тянуть рынок облигаций вниз, он приближается к весеннему минимуму — кризису банков во главе с SVB.

Инструмент чрезвычайной ликвидности, т.е. кредитования под залог облигаций по их номиналу не сбавляет оборотов. Возможно, это приведёт к дальнейшему росту инфляции.

В общем контексте цена на Биткоин пока следует за глобальной ликвидностью: высокие ключевые ставки приводят к её дефициту — всем нужно платить за более дорогие кредиты и ничего не "переливается" на рынок Биткоина. Однако Биткоин также работает против инфляции, и она может спровоцировать большее количество инвесторов посмотреть в его сторону.

Поддержите проект(ы) на цепочке

HCN имеет две активные краудфандинговые компании на TallyCoin, которые собирают средства ончейн:

https://tallycoin.app/@hypecoinnews/

/send 100 [email protected]