"Биржи -- это враги Биткоина"

TLDR Вокруг Coinbase возник новый скандал из-за попытки продажи программного обеспечения для анализа блокчейна агенствам правительства США. Биржа аккумулирует огромное количество данных о пользователях, как и кошелёк Blockchain(dot)com. Обе компании являются ярким примером токсичных игроков, чуждых интересам клиентов

Один из наиболее успешных разработчиков Core-Lightning Rusty Russell выступил недавно в своём блоге с критикой криптобирж. В основном этот пост привлёк внимание таких же людей, близких более к технической стороне протокола. Критика Расти в основном обращена к известному перекосу инициативы любой биржи к внедрению всё новых, всё более спорных токенов для увеличения своих торговых объёмов.

В течение долгого времени я думал биржи были просто некомпетентны. Многие не могут предоставить новый адрес для депозита, сгруппировать исходящие транзакции, платить уместные комиссии, осуществить замену транзакции с новой комиссией или использовать SegWit. Но я понимал это неправильно: они не хотят продавать биткоин.

Расти приводит в пример Бинанс: биржа потеряла 40 000 биткоинов в результате взлома, стала жертвой утечки KYC данных пользователей, агрессивно продвигает свой токен. Другой пример Coinbase — биржа, которая продвигает себя как биткоин-компания, в то время как она ненавидит Биткоин.

Поэтому я не отправляю людей на биржи, особенно "лидирующую на рынке". Найдите сервис, который на самом деле хочет продавать им, например CashApp или Swan Bitcoin.

The Block опубликовал расследование в отношении приобретения Neutrino биржи Coinbase. Биржа купила стартап в феврале 2019 года "Welcoming Neutrino to Coinbase" у итальянской компании Hacking Team, которая предположительно была связана с правительствами (авторитарных) стран через многочисленные контракты на продажу шпионского ПО. В основном клиентами компании были правительства неблагополучных стран и продукты компании могли быть использованы для преследования активистов и журналистов, возможно, с целью убийств в том числе (например, статья Deutsche Welle об экспорте ПО в Мексику). Покупка Coinbase произвела столь сильный эффект в сообществе, что спустя пару недель биржа объявила о реструктуризации в дочерней компании Neutrino.

Современные данные из США основываются на исследовании публичной информации о госконтрактах Налоговой службы и Агенства по борьбе с наркотиками. Согласно этим данным ведомства хотели приобрести лицензии на использование Coinbase Analytics, однако сделка ещё не закрыта. Упоминание о компании Neutrino встречается в документах Налоговой службы (IRS).

Официальные лица Coinbase комментируют ситуацию в ключе разделения данных KYC пользователей и платформы Coinbase Analytics, которая работает на "исключительно публичных онлайн данных" и использовалась для внутренних целей на основе кода, приобретённого вместе с Neutrino. Департамент юстиции не ответил на запрос СМИ к моменту публикации. Документы показывают, что стоимость лицензии могла составить от $10 000 до $250 000. Агенство по борьбе с наркотиками считает, что это самый дешёвый инструмент анализа транзакций Биткоина, доступный на рынке, при максимальной функциональности.

Не смотря на комментарий Coinbase, утечка показывает жесточайший конфликт интересов, в который попадает биржа, благодаря собственной инициативе увеличения выручки. Событие дало мощную подпитку старому тэгу #DeleteCoinbase, который начал свою историю осенью 2017, на фоне завершения попытки корпоративного захвата протокола Bitcoin через форк BCash. Тег придумал Kevin Pham, позже отколовшийся от сообщества Bitcoin и примкнувший к Bitcoin SOV форку, не существовавшему на момент основной протокольной и рыночной активности BCash. Coinbase поддерживала сторону "больших блоков" Биткоина и не поддерживала Segregated Witness. Лидирующая по количеству биткоинов биржа начала поддерживать группировку транзакций только в марте 2020, и segwit-совместимые адреса в марте 2018 (но не native-segwit). Это именно те вещи, о которых говорил Rusty Russel.

Тэг #DeleteCoinbase периодически получает новые импульсы в связи с совершенно разными нововведениями. В "лучшем" случае это может быть памп нового альткоина, т.н. Эффект Coinbase. Недавно таким токеном стал OmiseGo. В худшем этом может быть регуляторные инновации вроде твита выше (биржа просит обеспечить налоговую информацию для продолжения торговли). Гораздо более чувствительными для многих трейдеров стали факты остановки торгов в особо волатильные дни с февраля 2020.

Сложно представить количество данных, которое способна аккумулировать крупнейшая биржа мира. Это может быть сравнимо только с количеством данных, собираемым самым популярным кошельком blockchain(dot)com. Kyle Torpey написал о том, что бывший blockchain(dot)info кошелёк, который для простоты часто называют BCI, по заявлениям компании уже осуществляет почти 40% транзакций. BCI уже давно заявляет о своих амбициях (анонс в июле 2019) запуска биржи, и в материале Кайли они подтвердили план сделать фиатный шлюз прямо в мобильном кошельке. Для этого они с конца 2019 года уже ввели не обязательный KYC.

Для многих людей, которые только начинали интересоваться Биткоином BCI являлся точкой входа из-за его популярности в магазинах мобильных приложений. Это сформировало устойчивую пользовательскую базу не смотря на большое отставание кошелька в технологиях, сравнительно со своими конкурентами:

📍 высокие комиссии на транзакции, Green формирует транзакции обычно в два раза меньше по размеру
📍 вероятнее всего, сервис ведёт разведку блокчейна и деанонимизирует клиентов целенаправленно
📍 бэкапы ключей хранятся на облаке
📍 минимум удобств и проактивных средств улучшения безопасности: фиксированный pinpad (Samourai Wallet переставляет цифры в случайном порядке), кошелёк нельзя настроить на персональный узел или сервер.

И так далее. Многие интересные Bitcoin кошельки также адаптируют Lightning Network, и BCI заявил Кайли, что Лайтнинг является ещё слишком не зрелой технологией, чтобы она была интересна для внедрения BCI. Кошелёк до сих пор не распознаёт адреса native-segwit Биткоина (bech32) и не может отправить на них деньги, не говоря о полнофункциональной поддержке SegWit. C осени 2017 года основным интересом компании было подключение и поддержка альткоинов. Представьте на секунду, что информация о мобильной активности, о веб-активности (благодаря веб-интерфейсу кошелька), KYC информация соединяются в одном месте. Вопрос продажи данных пользователей или их ненамеренной утечки становится вопросом времени.

Многие перспективные технологии и сервисы вокруг Биткоина движимы одиночками, поэтому многие из них закрываются под давлением регуляций. Печальный рекорд в этом смысле установлен AML5 директивой и рядом небольших европейских проектов на Lightning. Энтузиасты не могут позволить себе найм адвокатов, но компании вроде Coinbase или Blockchain(dot)com зачастую успешно справляются с бюрократическим натиском и даже могут получить выгоду от более широких и более агрессивных законов. Это конструирует тенденцию к централизации, особенно там, где возможно получение выгодны от "эффекта масштаба", например в централизованном ордербуке или популярном кошельке, поддерживаемом на всех мобильных платформах. Мы можем только обрадоваться факту, что среди кошельков конкуренция гораздо жёстче, и благодаря этому пользователи могут получить гораздо более качественную услугу. Для этого всего лишь нужно предпринять небольшое исследование. Для простоты мы оставим здесь ссылку на сводную таблицу сравнения Биткоин-кошельков. С биржами куда сложнее, но русскоязычный пользователь может обратиться к p2p площадкам, или децентрализованной бирже Bisq, не-кастодиальному HodlHodl и при должном внимании он может избежать любых KYC процедур.

Поддержите автора! Шлите ваши 1000 сатоши, используя эту LNURL ссылку

Используя страничку, либо просто пользователю @c3p0rs через @lntxbot.

Если вы ещё не знаете как использовать сатоши в Лайтнинг сети, прочитайте руководство для кошелька BLW или исследуйте Телеграм-бот @lntxbot.