Объясняем Bisq на пальцах

Что такое Bisq и в чём её отличие от остальных бирж

Bisq — это децентрализованная биржа. Похожие понятия существуют в мире Ethereum, но мы не можем сейчас углубиться в так называемые децентрализованные биржи Ethereum, такие как Uniswap или dXdY. В контексте их возможного сравнения мы скажем, что Bisq — это самодостаточное приложение с интерфейсом пользователя, клиентом протокола биржи, и клиентом базового протокола, в качестве которого выступает Биткоин. В Bisq невозможна ситуация, когда пользователь не может работать с биржей, потому что интерфейс кошелька или графический интерфейс биржи блокируют его адреса. Однако, разобраться в её работе не просто.

Децентрализованная биржа является инструментом противодействия мощной цензуре и отказа от прохождения процедур идентификации: в некотором роде в Европе и США действуют заградительные регуляции для прощадок P2P обмена и они внедряют серьёзные KYC процедуры. Такая же ситуация может сложиться на рублёвых рынках, поэтому полезным навыком для каждого биткоинера может стать освоение Bisq.

Первое, что стоит запомнить о Bisq, это что все транзакции выполняются в биткойн блокчейне. Все транзакции "управляющей" Bisq DAO (Децентрализованной Автономной Организации) также находятся в биткойн блокчейне. Данные для Bisq по большей части хранятся на компьютерах пользователей, например на вашем физическом жестком диске. Банковские реквизиты, которые вы создаёте для совершения сделок хранятся в файлах на вашем компьютере и раскрываются только контрагенту в момент совершения сделки. Конечно, если ваш партнёр недобросовестен, они могут "утечь", но при работе в Bisq возможности злоумышленника крайне скромны, да и скорость сделки весьма невелика и пропорциональна интервалам блоков Биткоина, которые никуда не торопятся.

Нельзя сказать, что вы полностью анонимны для сети биржи. Хеш платежного аккаунта, который вы регистрируете в Bisq, сохраняется во всей сети. Таким образом, когда вы заключаете сделку с партнером, и он получает от вас зашифрованную информацию о вашей платежной учетной записи, этот партнер может убедиться, что ваша информация не была изменена, что они видят ее именно такой, какой вы ее изначально создали. И есть другие примеры торговых данных — все сделки, совершаемые на Bisq. Основные элементы сделок также сохраняются в сети. Таким образом, любой узел может видеть все сделки, когда-либо совершенные в сети. Конечно, без какой-либо личной информации, но вы можете видеть, когда сделка была совершена и ее цену.

В статье "Как работает Bisq" мы старались в общих чертах описать принципы биржи. Здесь мы приведём только схему из той статьи. Bisq является некастодиальной биржей, в которой Биткоин-кошелёк является частью устанавливаемой программы: поэтому никто кроме пользователя не имеет доступа к деньгам в течение сделки.

Важно заметить, что Bisq никаким образом не взаимодействует с национальными платёжными системами. Переводы в национальной валюте выполняются непосредственно пользователями при помощи выбранной платёжной системы и вне программы-клиента биржи. Также для совершения сделки оба участника должны быть одновременно подключены к сети.

Теперь перейдём к ньюансам использования Bisq, которые бывает сложно учесть даже более опытному пользователю, который видит приложение биржи не в первый раз.

Загрузка и установка Bisq

Вы можете легко загрузить и установить приложение с сайта https://bisq.network или с GitHub. Не лишним будет проверить установочный файл, чтобы быть уверенным, что в него не были внесены какие-либо изменения. На вкладке релизов инструкции по проверке дублируются для каждого релиза.

Если вы хотите проверить подпись сразу, то вам необходимо скачать также файлы с расширением asc. Хотя провека аутентичности программного обеспечения при загрузке из Интернета является весьма желательной — все руководства по проверке подписей касаются либо ПО Биткоина, либо криптовалютных кошельков — вы можете пропустить этот шаг, и проверить ПО позже, перед депозитом биткоинов. В этом случае не лишним может быть упражнение: сохранение резервной копии ваших данных Bisq в отдельную папку или на носитель, удаление всех программ биржи, и установка новой копии с проверкой подписи.

Это может быть неочевидно для новичка, но критически важно как можно ранее занести ваши платёжные реквизиты в программу и сохранить резервную копию. Внутри Bisq эти реквизиты "зреют", как вино, поскольку это является одним из наивных механизмов защиты "первого рубежа". Клиент не даёт слишком быстро генерировать новые реквизиты, чтобы злоумышленникам было затруднительно создать подложные идентичности в больших количествах (хотя насколько это реально затруднит их деятельность — это большой вопрос).

Программу можно скомпилировать из исходного кода по этим инструкциям. Для данной статьи такой способ установки рассматривается слишком сложным.

Резервное копирование

Важно сделать резервную копию сразу, поскольку биржевое приложение сохраняет ваш персональный кошелёк, который вы будете использовать для сделок и если отложить этот этап, то можно попросту забыть сделать резервную копию.

С Bisq вы полностью контролируете свои средства и данные. Это означает, что вы сохраняете беспрецедентный суверенитет, но это также означает, что никто не сможет помочь вам, если вы утратите приватные ключи тем или иным способом.

На картинке ниже красными звёздами показаны кнопки меню, отвечающие за данный этап. Интерфейс поддерживает русский язык, поэтому их назначение должно быть понятно.

Сохранение платёжных реквизитов

Протокол торговли на Bisq контролирует сделку только со стороны перевода биткоинов, с помощью цепочки транзакций. Взамен биткоинов или для получения биткоинов вам нужно создать ваши платёжные реквизиты: в зависимости от страны это могут быть номера карты, банковские реквизиты, номер телефона или опция личной встречи (которую мы не рекомендовали бы неопытному пользователю).

Для того чтобы начать торговать биткоином на Bisq, вам необходимо создать способ отправки или получения средств, которые вы хотите потратить или получить взамен. Другая, не-биткоиновая сторона сделки обрабатывается через фиатные платежные сервисы (банки, денежные переводы, наличные) или альткоин-кошельки. В этом вики есть полный список методов оплаты, которые варьируются от страны к стране, но в которых тем не менее встречаются общие категории.

Картинка ниже отмечает звёздами особые места пользовательского интерфейса, в которых осуществляется управление не-биткоиновыми средствами. Даже если вы не собираетесь в данный момент совершать сделки, внесите пару наиболее удобных для вас способов оплаты. Эти данные сохраняются на вашем ПК, но лимиты и возможность сделок будут зависеть от того, насколько давно были добавлены платёжные реквизиты.

На данном этапе вы можете даже забыть про существование Bisq и пользоваться другими более удобными или дешёвыми биржами. Когда мы говорим о дешевизне в контексте Bisq мы имеем прежде всего стоимость ончейн транзакций. В ходе сделки потребуется совершить как минимум 2 транзакции. Для их ускорения может потребоваться увеличить комиссию. Всё вместе может обойтись "в копеечку" порядка 60000 сатоши на сделку.

Первая сделка

Для самой первой сделки вам придётся раздобыть биткоинов ¯\_(ツ)_/¯. Они обеспечивают страховой депозит, и от этого никуда не деться. Если вы хотите чувтствовать себя более уверенно, то придётся отвести для операций со страховым депозитом побольше монет. Раздобудьте биткоинов на HodlHodl. "21 идея" подготовила гид по взаимодействию с платформой. Не забывайте про их реферальную ссылку: так вы поможете ресурсу. HodlHodl является централизованной площадкой обмена без идентификации: почти такой же как Bisq, но без своего протокола и приложения.

После пополнения кошелька в интерфейсе Bisq у вас есть варианты торговли: выставление предложения (мейкер) или согласие на доступное предложение (тейкер). Делая предложение о покупке или продаже, вы обычно получаете лучшую цену или как минимум можете установить именно такую цену, которую вы хотите. В этом случае вы также устанавливаете способ оплаты и процент страхового депозита. Принять чьё-то предложение может быть удобно для сделки "здесь и сейчас", которая может состояться быстрее, чем найдётся покупатель именно на ваше предложение.

Пример достаточно ликвидного рынка показан на скриншоте внизу. Увы, для российского рубля ситуация другая: обычно при запуске Bisq в рублёвой паре может быть только незначительное количество предложений. Это связано с развитым обменом на централизованных площадках. Поэтому чаще всего пользователю придётся "создавать" рынок самостоятельно, публикуя предложение.

Установленные торговые комиссии можно увидеть тут. При активной торговле на Bisq не лишней может быть покупка токена DAO BSQ, который позволяет снизить торговые комиссии и финансировать разработку приложения биржи. Если вы инвестируете очень большую сумму биткоинов, то вы также сможете увеличить свой "вес" при управлении DAO и голосовании за те или иные предложения. Это уже продвинутый уровень использования децентрализованной биржи.

Обратите внимание, что существует мобильное приложение для iOS и Android, которое можно использовать для получения уведомлений о новых предложениях и действиях по открытым сделкам. Однако эти приложения не всегда работают надёжно.

На картинке ниже показан пример неликвидного ордербука, когда действительны всего 2 предложения о продаже биткоинов. Ключевые кнопки интерфейса отмечены звёздами, а самые важные и так имеют бардовый цвет. При покупке биткоинов потребуется нажать "Принять предложение", и "Создать предложение" если вы хотите продать свои биткоины.

При нажатии "Принять предложение" пользователь попадает в начало сделки: в одном окне можно увидеть и курс, и способ погашения комиссий, их размер, и выбрать сумму, если продавец обозначил диапазон. После этого окна программа проверит наличие средств для залога и сделка начнётся.

Когда транзакция залога подтверждается, покупателю открывается окно реквизитов сделки, где он может увидеть, куда нужно перечислить деньги, чтобы получить биткоины взамен, либо сторона продажи увидит эти реквизиты и начнёт платёж. В каждой сделке существует чат. Иногда можно написать пару слов другому трейдеру, но биржа в целом рекомендует придерживаться спокойной ненавязчивой коммуникации. Со своей стороны мы могли бы предложить простой рецепт: уместно поприветствовать и обозначить начало платежа со своей стороны, получение денег, всё остальное, даже если у вас возникли большие проблемы, не стоит суеты и нервов: залог осуществляет каждая сторона, платёжные реквизиты требуют подтверждения в одной сделке для снятия лимита торговли — это всё является стимулом честного поведения.

Посмотрите это видео, где вся сделка показана в динамике, чтобы увидеть все этапы торговли.

Факторы стресса

Совершение сделки в любой среде это стресс. Чем сложнее интерфейс и процесс течения сделки, тем больше будет стресса. В Bisq трейдеры торгуют один на один и это означает, что в случае проблем их надо разрешать вместе со своим контрагентом.

Если у вас мало опыта, попытайтесь постепенно увеличивать сложность обмена. Например, не торопитесь с Bisq, сохраните в программе свои реквизиты, сделайте резервную копию и используюйте HodlHodl. Эта биржа немного проще и в ней торговая площадка блокирует средства полностью.

Позже, уже накопив достаточное количество биткоинов, начинайте с более высоких залогов. Мы имеем в виду теорию игр, когда говорим о p2p обменах. Более высокий залог создаёт больше проблем злоумышленнику. Совершайте сделки только с "подтверждёнными" третьим трейдером аккаунтом, это тоже дополнительная гарантия, поскольку процесс подтверждения долгий и не совсем автоматизированный. Наконец, используйте более-менее надёжные "мгновенные" типы оплаты, в которых риск отмены платежа минимален — эта информация может быть доступна исходя из повседневного опыта. Знакомые фиатные провайдеры и способы оплаты по крайней мере не станут источником неопределённости во время сделки.

В статье были использованы материалы AMLBot.com.