Фундаментал денег. Золото.

Аннотация

Мы родились, когда многие вещи в мире всегда были и останутся. Думаем, что раз это было всегда, то и знаем про это. Мы же знаем, отчего ветер дует, дождь идет. Также и с деньгами. То, что вызывает у многих трепет, азарт.

Мы привыкли, деньги вокруг нас, они всегда с нами. Они стали мерой многих вещей. Какими же принципиальными характеристиками обладают деньги и какую роль играет в этом золото? С этим давайте разбираться. Это в дальнейшем поможет понимать валюты, криптовалюты и их фундаментал.

Михаил Ломоносов: «Народ, не знающий своего прошлого, не имеет будущего».

Я также обращусь к истории денег и золото, чтобы лучше понимать основы и понимать будущее денег.

Ключевые характеристики денег

С уроков истории все помнять про народы, которые использовали ракушки, камни и другие предметы, чтобы упростить обмен вещами. Например, я ловлю рыбу, но мне нужна мука. Как понять сколько рыбы мне отдать за муку? А если человеку, которому нужна рыба, но нет муки, зато есть стальной нож? Это просто не удобно, и древние люди придумали универсальную меру обмена.

Ключевая характеристика этой меры обмена - его должно быть ограниченное количество в свободном доступе. Ракушки только на этом острове, такие большие камни только на этом острове, у европейцев на эту роль подошло золото. Его не только оказалось мало, но еще и добыча даже с современным технологиями не позволяет резко увеличить добычу, не вложив огромные ресурсы и время.

С развитием в Европе мореплавания выяснилось, что ракушки есть и на других островах, камни также можно доставить. И мореплаватели везли ракушки, камни и другие средства обмена на острова к племенам, в обмен на золото или другие ресурсы. Или просто расправлялись силой.

Везли ракушки и фактически вызывали инфляцию в племенах. Нарушалась ключевая характеристика.

Европейцам несказанно повезло с блестящим металлом, его оказалось мало не только в Европе, но и во всем мире. И этот металл обладал еще и другим важным качеством.

Его удобно было дробить на мелкие равные кусочки. По граммам, по монеткам. И этот металл был стабилен по своим качествам. Он не портился, не ржавел.

Вторая ключевая характеристика меры обмена - удобство и стойкость к разрушению.

Постепенно европейцы распространили золотой стандарт, на те кусочки земли, где захватывали территории и с кем вели торговлю.

Постепенно золото как средство обмена завоевывало все больше и больше доверия и использовалась как универсальное средство обмена на вещи и любые другие ресурсы. Это третья ключевая характеристика денег - Доверие как к средству взаимообмена.

Чем больше людей, готовы принимать универсальную меру обмена в обмен на реальную полезную вещь, тем больше доверия и будущего у этой меры обмена.

Именно с такими характеристиками зашагало золото по планете.

Галопом от средневековья в наши дни

С увеличением торговых оборотов, все больше и больше золота понадобилось для взаиморасчетов.

Если мне нужно купить зерна для своего потребления - здесь еще можно привезти золото в мешке и купить зерно. А что, если я хочу купить зерна на всю деревню, город или землю? Мешком не обойтись и везти золото стало не удобно.

Так появляются прародители денег - долговые расписки, векселя, облигации. Письменные обязательства. Фактически деньги обеспечены доверием, что у тебя есть столько золота, чтобы оплатить мне за мою вещь.

Бумажные деньги, к которым мы все привыкли - это такое же доверие. Что эту бумагу, эту долговую расписку от государства я могу обменять на все, что угодно и ее везде примут в пределах страны. Фактически элетронные деньги на счетах банках - это также про доверие, подтвержденное банком. Банки становятся гарантом этой электронной записи.

И с появлением бумажных денег и разных эквивалентов и начинаются особые махинации. Махинации руками правителей тех государств, которые стали монополистами по выпуску бумажных денег как эквивалент золоту. Гарант - золото у государства в закромах.

Печатает государство больше денег - инфляция, голод и крах империй. Все это историки денег связывают с махинациями правителей с обеспечением золота.

Один император уменьшал количество золота в монете - привело к краху Римской империи, Бонапарт увлекся печатанием бумажных денег без обеспечения золотом - голод, революции и крах империи.

Но этот баланс удерживали пока золото оставалось гарантом платежеспособности государства.

После II Мировой войны для сохранности, Многие страны, в том числе и СССР перевезли свои золотые резервы в США. И тут возникла монополия по хранению. Трудно удержаться от монополии и этим не воспользоваться.

А в 1971 году США запустили концепцию свободно-конвертируемых валют. Т.е. Валюты между собой стали торговаться в зависимости от рынка. Чем больше товаров страны приобрести, тем дороже ее валюта по отношению к другой.

И тут 2 гениальный момент. США договариваются с саудитами о покупке нефти за $. И дополнительное условие соглашения - технологии и ресурсы из США покупать за $, излишки $ саудиты должны вкладывать в надежные американские облигации правительства США.

Шейхам тогда такие условия не показались угрожающими и даже были выгодны.

Так мы получили распространение уже не золотого стандарта, а того самого нефтедоллара. Надеюсь теперь его значение вам стало прозрачнее. И корни тех процессов, которые мы сегодня наблюдаем.

А дальше уже не история, а наши дни.

Фактически обладая монополией на универсальное средство обмена, без ограничений США нарушают первую важную характеристику. США печатает за последние 2 года порядка 40% всех $, которые были до этого.

Золото фактически потеряло свои позиции как универсальное средство обмен и на текущий момент остается для инвесторов защитным активом. При скачках инфляции при поддержке спекулянтов здорово подскакивает в цене. Но как мы можем наблюдать во времена кризисов и голода, золото как актив "плохо мажется на хлеб".

Итоги:

1. Важные ключевые характеристики денег: Ограниченное количество, Удобство и Доверие.
2. Снижение золота в наши дни как актива влияющего на стоимость денег.
3. Монополии на печатание денег без привязки к какому-либо ограниченному ресурсу приводят к инфляции и кризисам.

Полезные материалы для любознательных:

Книга: Краткая история денег, или все что нужно знать о Биткоине

Историческая статья Катасонова Валентина Юрьевича, доктора экономических наук, МГИМО "Америке перекроют кислород" 23.10.2013

Если вам понравилась статья вы - не забывайте делиться с другими.

Если вам есть, что покритиковать, вы бы хотели дополнить или отредактировать текст напишите мне в телеграм @igorfedorov

Если вам понравилась эта статья и хотите далее читать полезное про деньги и криптовалюты подпишитесь на мой канал Крипто Диалоги