Как создать собственную инвестиционную стратегию?
Большинство людей начинают инвестировать одинаково. Спрашивают: «Что сейчас купить?», «Какой инструмент самый перспективный?», «Куда переложить деньги?». Это естественная точка входа и кажется, что если выбрать правильный актив, всё остальное приложится само.
Но именно здесь большинство и совершает свою главную ошибку.
Инструмент — это последнее, о чём нужно думать, а не первое
Почему именно сейчас нужна собственная стратегия
2026 год — переломный момент для российского инвестора. Ключевая ставка начала снижаться после рекордных значений. Депозиты, которые давали 20%+ и казались безальтернативными, закрываются. Деньги миллионов людей оказались перед вопросом: куда дальше?
Одновременно с этим открывается редкое окно возможностей:
— Длинные облигации растут в цене по мере снижения ставки
— Акции торгуются по исторически низким мультипликаторам
— Рынок недвижимости перестраивается, появляются новые инструменты доступа к нему
Такое стечение обстоятельств бывает раз в несколько лет. Те, у кого есть стратегия, поймают это окно осознанно. Те, кто будет ждать стабильности – зайдут когда основное движение уже прошло.
Проблема не в том, что люди не знают об этих возможностях. Проблема в том, что без собственной стратегии любая возможность превращается в очередное хаотичное решение.
Личный опыт: как правильная стратегия позволяла забирать возможности
Чтобы не быть голословным вот несколько примеров из собственного портфеля за последние пять лет.
В начале 2020 года, когда пришёл ковид и рынки начали падать, в портфеле осознанно держался Сбер. Не интуитивно — был конкретный тезис: ожидался переход владения от ЦБ к Минфину, что давало поддержку котировкам. Когда в марте случился обвал, Сбер держался лучше рынка. Это позволило выйти с минимальной просадкой и перевложить капитал в американский нефтегаз, который тогда лежал на дне. За следующие два года этот сектор дал кратный рост.
В мае 2022 появилась льготная ипотека с субсидированием от государства и застройщика под 0,1%. Очевидная возможность — но в сделку пошёл буквально один процент тех, кто об этом слышал. Остальные скептически наблюдали и сейчас эти скептики молчат
2023–2025 — фонд денежного рынка
Когда ставки пошли вверх, значительная часть капитала была переложена в LQDT — фонд денежного рынка. Простое, незаметное решение. Никакого анализа и графиков. Просто понимание цикла и правильное место для денег в нужный момент.
Что объединяет все эти решения? Они были сделаны не на эмоциях и не по советам из каналов. За каждым стоял конкретный тезис, понимание цикла и место этого инструмента в общей стратегии.
Как выстроить собственную стратегию по шагам
Шаг 1. Сначала цели, потом инструменты
Это главное правило, которое нарушает большинство. Люди выбирают инструменты раньше, чем понимают, зачем они вообще им нужны.
Сначала – жизненные задачи. Нужен ли вам регулярный денежный поток? Рост капитала на горизонте 5–10 лет? Защита от инфляции? Подушка безопасности? Накопление на конкретную цель?
Затем – стратегия под эти задачи. И только после этого конкретные инструменты внутри выбранной модели.
Если продолжать иначе результатом почти всегда становится хаотичный набор активов без единой логики. Именно такую картину можно наблюдать в девяти портфелях из десяти.
Именно поэтому, первое с чего мы начинаем программу Академии инвесторов: Модуль 1 — «Принципы и правила инвестирования».
Вы разберёте, на чём строятся работающие стратегии и как сформировать устойчивый подход к управлению капиталом. А финальный Модуль 12 «Сборка собственной инвест стратегии» — это практическая точка, где вы соберёте всё воедино: фильтры выбора активов, правила принятия решений, систему контроля результата. На выходе вы получите не "общее понимание", а рабочую систему под ваш капитал и цели.
Шаг 2. Понять макроэкономический контекст
Рынок не хаотичен — он цикличен. Ключевая ставка, инфляция, экономические циклы напрямую влияют на поведение каждого класса активов.
Когда ставка высокая — облигации с фиксированным купоном выглядят непривлекательно, зато фонды денежного рынка и короткие инструменты работают отлично. Когда ставка начинает снижаться — первыми растут длинные облигации, затем акции получают новый импульс.
Понимание этой логики позволяет не реагировать на шум, а действовать по опережающей логике — видеть возможности раньше, чем о них напишут в каналах.
Это один из ключевых блоков программы Академии: Модуль 4 — «Макроэкономика и её влияние на рынок».
Вы разберёте как инфляция, ключевая ставка и экономические циклы влияют на каждый класс активов, что отслеживать, чтобы находить окна возможностей, и когда лучше входить в рынок, а когда выждать. В результате вы начнёте принимать решения в правильный момент, понимая что стоит за движениями рынка, а не реагируя на новостной фон.
Шаг 3. Выстроить портфель под свой горизонт и риск
Портфель — это не набор «хороших идей». Это система, в которой каждый инструмент занимает своё место под конкретную задачу.
— Для денег, которые могут понадобиться в ближайший год-два: облигации с предсказуемой доходностью.
— Для длинного горизонта: акции с понятной логикой выбора.
— Для сохранения ликвидности в периоды неопределённости: фонды денежного рынка.
При этом важно понимать: просто купить облигации или акции – недостаточно. Выбор эмитента, понимание дюрации, контроль кредитного риска – всё это решает, заработаете вы или нет.
На практике мы разбираем это сразу в трёх модулях Академии:
Модуль 3 — «Управление портфелем и контроль рисков»: как собрать устойчивый портфель под свои цели, грамотно распределить активы и не потерять капитал в кризис.
Модуль 5 — «Фундаментальный анализ»: как понять, насколько бизнес устойчив, какие показатели реально важны и как отличить качественный актив от перегретого.
Модуль 7 — «Облигации и долговой рынок»: как выбирать надёжные облигации, считать реальную доходность с учётом налогов и использовать их для стабилизации всего портфеля.
Так же в Модуле 8 с приглашённым спикером Эриком Лысенко по техническому анализу для тех, кто хочет научиться находить наилучшие точки входа и выхода.
Шаг 4. Убрать эмоции из уравнения
Спокойствие на рынке – это не черта характера, а навык, которому можно научиться. Сильные инвесторы не потому спокойны, что у них нет эмоций. Разница в том, что их эмоции встроены в систему, а не управляют ею.
Без чётких правил входа и выхода – решения будете принимать не вы, а новостная лента и чужие мнения. Именно поэтому большинство действует против себя: продаёт когда страшно, покупает когда уже поздно.
Система заменяет эмоции – это то, что я вижу повсеместно.
Отдельный модуль программы закрывает именно этот вопрос: Модуль 9 — «Поведенческая психология».
Вы разберёте как сохранять хладнокровие при сильных рыночных колебаниях, на каких ловушках сознания 90% инвесторов теряют миллионы и какие ошибки совершают даже опытные и как их избежать.
А Модуль 11 «Заработок на кризисах» поможет вам научиться, как не просто не паниковать, но и зарабатывать дополнительно в моменты, когда все вокруг в хаосе. Кроме того, каждый участник получает «Алгоритм принятия решений» — методичку, в которой по пунктам расписано что делать в каждой ситуации. Это и есть система, которая работает вместо эмоций.
Если вы дочитали до этого места, то у вас как минимум уже есть понимание, с чего начать. Но понимание и действие – разные вещи.
Сейчас кажется, что всё понятно. Цели → стратегия → инструменты. Логично и очевидно, можно смело идти делать
Но всегда помните, что дьявол кроется в деталях.
На практике за каждым шагом – миллион нюансов:
– Какие именно облигации брать при текущей кривой доходности?
– Как не поддаться на провокацию рынка, когда портфель просел на 15% и все вокруг паникуют?
– Как читать отчётность так, чтобы не купить красивую историю с гнилым фундаментом?
– Как вести себя, когда рынок делает то, что не вписывается ни в одну логику?
К сожалению, это не решается чтением статей/каналов и просмотром видео на ютуб. Это решается практикой — желательно рядом с тем, кто уже через это прошёл.
Разобраться самостоятельно можно. Но на то, чтобы отделить работающее от устаревшего, уйдут годы. А ошибки, которые вы сделаете в процессе, будут стоить существенной части капитала.
Именно поэтому в Академии мы не тратим время на тонну ненужной теории — мы разбираем каждый из этих нюансов на реальных примерах, в реальном рынке, с обратной связью на вашу конкретную ситуацию. Опираясь только на актуальную информацию под реальность 2026 года – все это позволяет получить резульат сразу, а не "когда-то потом" и выстротиь систему на годы вперед.
Моя команда уже связалась со многими из вас. Возможно, вы уже получили сообщение, но не заметили или не ответили. Обязательно сделайте это в ближайшее время — количество мест ограничено, и созвон-отбор назначается прямо сейчас с участниками анкеты
Почему важно прийти на созвон-отбор?
На созвоне с экспертом вы разберёте всё — от вашей текущей точки в портфеле со всеми проблемами и недочётами до конкретного понимания, как исправить ситуацию и за счёт чего именно это сделать.
Не в формате общих рекомендаций «диверсифицируйте и держите горизонт» а разбор вашего конкретного случая: что тормозит рост, где утекают деньги и какие шаги дадут результат в вашей ситуации.
По итогам созвона у вас будут чёткие точки роста и конкретные действия для исправления ошибок — то, с чем можно идти и работать прямо сейчас. Так же на созвоне будет принято главное решение: подходит вам программа и прошли ли вы отбор, поэтому обязательно ответьте моей команде
Чтобы точно быть уверенными, что вам написал человек из моей команды, сверьте контакты (кликабельно) – КОНТАКТЫ ЭКСПЕРТОВ ИЗ МОЕЙ КОМАНДЫ
Будьте на связи и помните, что правильно принятое решение сейчас – сэкономит вам годы и существенную часть капитала в будущем.