Стейкінг та Фармінг

Сьогодні тема стосуватиметься пасивного заробітку на крипто-активах, куплених раніше, які простоюють у вас в гаманці в так званому холді.

• Стейкінг - це процес внесення токенів у пули для того, щоб конкретна криптовалюта мала ресурс для підтвердження транзакцій, за що учасникам пулу нараховуються нагороди.
• Фармінг - це постійний процес забезпечення ліквідності певного DeFi протоколу (можливість проводити транзакції) за рахунок локу токенів у пулах ліквідності, за що "фермерам" видають нагороди.
• Фармінг включає у себе постійний пошук ферм з більш вигідним %APY та перенесення активів туди, в той час як Стейкінг це більш консервативний варіант - "заніс і забув" (на певний період).

Як обирати платформу

Найважливішими аспектами при виборі того, куди ж заносити свої токени, є кілька наступних:

• TVL - скільки токенів вже занесено на платформу іншими людьми
• Чи були випадки взлому смарт-контрактів платформи
• Чи надає платформа можливість вивести кошти одразу, які є лок-апи

Корисним ресурсом для моніторингу є наступний сайт:

https://defillama.com/

Рекомендації по фермах

Найбільш довіреними платформами з можливістю фармінгу наразі є AAVE та Curve, які знаходяться у топ-3 за показником TVL.

Ці платформи не мають можливості фармити на протоколі BSC (де практично найменші комісії за перекази), але також підтримують Polygon та багато нових.

Якщо ж розглядати фармінг на менших депозитах (скажімо, до $1.000), то для цього підійде відомий багатьом PancakeSwap, який працює виключно на BSC, а комісії за транзакції складають лише кілька центів.

• Для найменшого ризику варто придивитись до пулів з одним токеном (single asset pools), бо там ви не підлягаєте ризику зміни ціни обох токенів, ви завжди отримаєте ту суму токенів, яку занесли, і зможете вирішити чи тримати їх далі на просадках, чи продати
• Відсотки у таких пулах найбільш часто видаються у тих ж токенах, що ви й заносите, а іноді можна отримати бонуси у нативних токенах протоколу (AVAX, CRV, CAKE, ...)

• На PancakeSwap є кілька пулів з різним APR (APY є лише у пулах, де увімкнено autocompound, тобто реінвестування)
• Обирати варто не лише за показником річних відсотків - дивіться також на волатильність обох токенів, адже зміна в ціні будь-якого з них призведе до так званого Impermanent Loss
• До прикладу, пулл BUSD-BNB матиме значно менший відсоток, зате один актив - це стейбл, відповідно його ціна незмінна, а BNB не є найбільш волатильним токеном з усіх
• В цей час, новий токен LAZIO в парі до BNB може швидко втратити в ціні або ж навпаки зрости, тому варто прорахувати, чи ця відсоткова ставка окупить вам внесок в цей пул
• Такі ризикові пари можуть мати 100% та навіть більше в перші дні торгів, адже їм потрібна ліквідність, і за це вони готові щедро платити користувачам, які залокають свої токени у пулах ліквідності

Чому важливо пам'ятати про Impermanent Loss

До прикладу, ви занесли $50 CAKE та $50 BNB, але ціна на CAKE впала, а на BNB залишилась такою ж, тоді, якщо ви вирішите вивести кошти, - вам повернуть еквівалент у кількості токенів, а не у кількості доларів, тому ваш початковий внесок з $100 може перетворитись у $80 чи навіть менше (якщо ви звісно захочете одразу конвертувати токени у стейбли)

• При зміні ціни на токен APR/APY може залишатись таким ж, збиток можливий лише при знятті токенів та переведення у стабільну валюту, і тут вступають в гру Pools
• Звичайний Стейкінг (Pools) передбачає занесення одного токену у пул, за що вам нараховуватиметься відсоток, схоже до депозиту у банку
• Найбільш нові та волатильні токени передбачають високий заробіток, в той час як менш нові та більш-менш стабільні по ціні - малий (не стосується токену СAKE - нативного токену проекту, у нього APR майже завжди найвищий)

Розраховуємо можливі втрати - тут: Impermanent Loss Calculator (dailydefi.org)