Киви Кошелек в арбитраже криптовалют

Полная инструкция

QIWI-кошелек очень важная вещь в p2p-арбитраже криптовалют - при его использовании можно получить максимальные спрэды

Спрэд - это разница между ценой валюты в одном месте (биржа, обменник, p2p-платформа) и ценой валюты в другом месте. Спрэд это основной доход арбитражника. Бывает положительный спрэд (когда арбитражник зарабатывает) и отрицательный спрэд (когда арбитражник в минусе)

Большой спрэд по способу платежа Qiwi достигается за счет того, что при его использовании возникают повышенные риски - кошельки часто блокируются системой и для того, чтобы вытащить свои деньги потребуется определенное время. За это на p2p-рынке готовы платить

Кроме блокировки система может временно приостановить операции на 48 часов или даже включить комиссию 2% за переводы на целый месяц (это называется спецтариф "Активный P2P-пользователь"

Спрэд по Qiwi-кошелькам достигает иногда и 15% - то есть сделав всего 2 круга в день вы можете заработать 30% к депозиту, но суммы будут небольшие. Даже на прогретом кошельке лучше не превышать 30-50 тыс руб в месяц. Но даже с учетом этого прибыль может составить 5-7 тыс руб в день. Поэтому кошельки делать нужно обязательно

Но далее мы поговорим о том, как этого избежать или если это уже случилось - то решить возникшую проблему

Давайте рассмотрим по порядку - пошагово:

Регистрация кошелька
Верификация и присвоение статуса
Как пополнять/выводить деньги с Qiwi
Прогрев аккаунта Qiwi
Как разблокировать аккаунт Qiwi

Регистрация кошелька QIWI

Тут всё достаточно просто:

можно зарегистрироваться через сайт https://qiwi.com/
или скачав мобильное приложение через AppStore или GooglePlay

Всё делается пошагово и здесь инструкция особо не нужна.

Откройте приложение или сайт QIWI
Нажмите кнопку «Создать кошелек»
Введите свой номер телефона, капчу и нажмите «Продолжить»
Введите код из смс и нажмите «Подтвердить»
Придумайте пароль, введите его и нажмите кнопку «Зарегистрироваться»

Важно помнить, что на одного человека можно зарегистрировать до 4 кошельков, но обязательно нужно использовать разные сим-карты, которые обязательно должны быть оформлены на вас или вашего близкого родственника (потому как в случае блокировки вам потребуется предоставить договор на оказание услуг связи)

Можно зарегистрировать 1 аккаунт на телефоне, 1 на планшете, 1 в одном браузере комьютера и 1 в другом. Я лично сделал пока 1 аккаунт на маму и 1 на папу. Если они "отлетят" - то буду регистрировать дополнительные аккаунты на них же

Верификация и присвоение статуса

Это очень важный следующий этап. По умолчанию у вас будет стоять статус Минимальный

до 15000 руб остаток на балансе
до 40000 руб платежи в мес
до 15000 руб на 1 операцию

Этот статус нам не подойдет

Следующий статус Основной:

до 60000 руб на балансе
до 200000 руб платежи в мес
до 60000 руб на 1 операцию
доступна СБП для переводов

Для того чтобы его получить нужна верификация - я делал через Госуслуги. Элементарно - нажимаешь кнопку. Логинишься в Госуслугах. И все через 5-10 мин присваивают статус. Можно начать с него, но лучше сделать Профессиональный:

до 600000 руб на балансе
до 4000000 руб в месяц переводы
до 500000 руб на 1 операцию
все переводы доступны в том числе СБП (даже снятие, но оно нам не надо)

Чтобы его сделать есть несколько способов:

Если у вас телефон Мегафон - то делается за 5 мин дистанционно и стоит 60 руб
Если нет, то приходишь с паспортом в офис:

офис Qiwi в Москве, Питере, Казани
система переводов Contact 150 руб
офис Мегафон 200 руб
офис Связной 300 руб

Профессиональный статус круче и вероятность блокировки тут меньше - поэтому стоит сделать

Как пополнять/выводить деньги с Qiwi

Сразу затронем этот вопрос, потому что он у вас точно возникнет. "Что мне делать с этими деньгами на кошельке?"

Способов существует несколько

Самый простой - через Систему Быстрых Переводов (до 100 тыс руб в мес). Это нам подходит. Чтобы это работало СБП нужно подключить - идем в Настройки>>>Система быстрых платежей и там подключаем исходящие и входящие

Всё - теперь вы можете и пополнять и выводить. Но выводить мы будем другим способом, потому как можно найти связку, которая поможет вам перевести деньги с Qiwi например на Тинькофф и заработать дополнительно 2-3%

Прогрев аккаунта Qiwi

Прогрев аккаунта/карты - это процедура позволяющая сделать аккаунт так скажем "обычным" - то есть не использующимся чисто для p2p-торговли и перегонки денег. Прогрев обычно сопровождается "обычными" операциями - оплата сотовой связи, коммунальных, расчет в магазине и так далее. Всеми средствами необходимо показать, что ты обычный человек и используешь кошелек для обычных дел

То есть прогрев делается для избежания блокировки

Как его делать?

Для начала заказываем карту Qiwi. Идем в раздел карты.

Можно заказать виртуальную - она самая дешевая. Но нам нужна физическая пока Apple Pay и Google Pay в РФ не работают. Поэтому кукуруза за 349 руб. Карту привозит курьер в течение 2-3 дней. Она нам понадобится для того, чтобы делать покупки с неё:

рассчитываемся в магазинах (в том числе онлайн), на заправках, в кафе
оплачиваем коммунальные, телефон и всякую нужную фигню

Можно разбивать покупки для разных карт - попросите в магазине разбить чек на 2 части например. Можно договориться с родственниками, которые итак оплачивают что-то - делать это через карту Qiwi - они вам деньги, вы им оплату. Делаем небольшие переводы между своими аккаунтами по 300-500 руб в день. Даем картам отдохнуть. Повторяем. Так делаем примерно неделю

После прогревочной недели - можно покупать крипту на p2p небольшими суммами по 1-2 тыс руб в день. В следующую неделю по 3-4 тыс руб. И так постепенно повышаем. Точных рекомендаций здесь нет - нужно просто не жадничать.

Кроме этого не забываем пин-коды и вводим верно, потому что система может это расценить как опасность мошенничества и заблокировать. Если всё-таки ввели неверно - то никаких операций не совершаем и идем делать покупки

С недавнего времени в Qiwi есть система оценки подозрительности - она появится, когда вы увидите в кошельке вот такое окошко:

Тут следующие правила:

Если такое произошло - идем за покупками и перестаем арбитражить

Кроме того, есть вот такие правила для включения вам спецтарифа, когда переводы на другие кошельки будут стоить 2% целый месяц

Если такое произошло - отставляем этот кошелек и работаем с другим. Конечно, сложно это все поддерживать в таких рамках, но нужно стараться

Как разблокировать аккаунт Qiwi

Если это всё-таки произошло - это не значит, что вы потеряли деньги, но скорее всего потребуется от нескольких недель, чтобы забрать свои деньги. Нужно предоставить следующие документы

Иногда дистанционного предоставления бывает недостаточно и потребуется нотариально заверить все копии и отправить им ценным письмом в офис почтой

Поэтому на кошельках не нужно держать больших сумм, даже несмотря на большие лимиты