Основы безопасности и риск-менеджмента

При работе с деньгами, реальность устроена просто: либо ты защищаешь свои деньги, либо тебя наебывают и забирают их.

Скам схемы начинаются с самой покупки активов и не заканчиваются даже при хранении. Ваши деньги хотят присвоить 24/7.

Начну пожалуй с базовых советов. После приведу пару примеров как скамят годами и даже на какие уловки попадался сам. Конечно же, расскажу как оберечь себя.

Базовые советы

1. Не храни сид-фразы, пароли и приватные ключи на компьютере. Лучше купить неприметный блокнот и прятать его как последний шиз, чем по глупости засветить. А лучше иметь отдельное устройство никогда не подключавшееся к сети интернет.
2. Перепроверяй ссылки. Скам ссылки - это самое дефолтное на чем попадаются даже бывалые. Везде проверяйте. Друг не друг скинул вам, в сети нашел или загуглил. Всегда проверяй.
3. Не скачивай ничего непонятного. Телефон, компьютер, ноутбук. Даже если ты не хранишь ничего на устройстве, могут залезть в систему, и этого поверь хватит.
4. Не свети свои активы. В интернете, в чатах, в соцсетях. Не выкладывай скрины балансов, не рассказывай сколько у тебя денег. Увидит нужный человек - начнет искать подходы.
5. Проверяй адреса кошельков перед отправкой. Банально, можно случайно отправить деньги не туда. Но и мошенники плодят вирусы, которые подменяют буфер обмена. Копируешь адрес для перевода, а вставляется левый. Всегда сверяй первые и последние символы вручную, лучше по белым спискам.
6. Не ведись на «давай я помогу» и «служба поддержки». Никто из тех.поддержки биржи или кошелька не напишет тебе первым в личку. Никто не попросит сид-фразу «для верификации». Как только кто-то в личку начинает говорить про деньги - это скам.
7. Имей отдельную почту для крипты. Не свети основную. На криптопочту не регистрируй левые форумы, не оставляй где попало. Чем меньше у мошенников информации, тем сложнее им подобрать ключи к тебе.

После базовой информации давай углубимся и разберем скам-схемы.

История скам-схем

Скамеры - люди креативные, и их схемы постоянно улучшаются. Главная задача скамера - найти лоха. Вторая задача - обуть лоха на деньги.

Начиная с ПИТУПИ вашего любимого, схем масса. Самые дефолтные: трейгол, отправка реков вне ордера, фейк платежи. В стакане ByBit найти лоха проще простого. Много новичков лезут заработать быстрые деньги и сами на этом ловятся, но эта история уже про риск-менеджмент (ниже объясню).

Схемы на которые попадался сам и круг моих друзей, знакомых:

1 - Первые деньги ~3k$ улетели после подключения кошелька через твиттер. Сидел на созвоне и ничего не предвещало беды. В тот момент держал пару NFT и ждал раздачи. Вышел пост от “проекта”, перешел глянуть подключаю кошель к сайту и сразу мои активы улетели. Чтоб вы понимали. Сайт и твиттер был один в один, трафик закупали походу на аудиторию именно данного проекта. Грустно, обидно на личном опыте учиться. С тех пор у меня есть кошельки однодневки - их подключаю куда угодно, возможно делаю активности, но не кидаю туда никогда больше 500$.

Больше сам лично на скам не попадал, но бывало терял деньги из-за множество рукопожатий. Один взял %, другой, третий деньги въебались. Кто виноват? Никогда не работайте в связке больше 3 человек, иначе останетесь с яме.

2 - Подругу скамили на банальной схеме раскрута. Чувак с оформленной инстой подписотой, начинает общаться и рассказывать как заработать денег и возьмет за это %. Он прям звонил в тг, общался, на демонстрации все показывал и тд. Она сделала пару кругов, заработала ~100$ и решила надо депать ахахахаха. Вообщем после депа в нормальную сумму все сломалось, но он починит если она закинет еще столько же. И что вы думаете, она берет и депает еще столько же ахахахаха. В такие моменты ваш мозг не хочет верить в ошибку, он верит в чудо. Не ведитесь на эмоции.

3 - Друг потерял ~5k$ на сильной схеме. Общался в приватке, рассказал там о хорошем стейкинг в тг боте или кошельке (хз). У него спросили сколько приносит, он не думал что может потерять деньги, ответил. Приватка же, вроде бы да. Через сутки-трое, пишет ему давний знакомый (старше его по возрасту) и просит проголосовать за его ученицу в каком-то конкурсе, он естественно не отказывает. Но при переходе нужно было зарегаться через телефонный номер, он регается, а в этот момент код был отправлен для входа в его тг, а не для регистрации. Ну вообщем понятно, чем все кончилось.

4 - Вспомнил еще свою историю. Перевел как то 300к еще во времена Binance в РФ по реквизитам, а оплачено прожать забыл. Больше недели решал вопрос. Хорошо решилось в мою сторону.

Вот вам живые случаи скама и невнимательности.

Рекомендации от меня: Не доводите ситуации до безвыходности. Лучше спросите в чате, в личку можете мне писать. Перестраховывайтесь, если сомневаетесь. Не нужно вам проверять на своем опыте.

С безопастностью чуть разобрались. Дальше нужно понять как правильно взвешивать и вообще управлять риском.

Даже если тебя никто не заскамит, ты можешь заскамиться сам. Безопасность - это про то, чтобы деньги не украли. Риск-менеджмент - про то, чтобы ты сам их не выкинул в трубу.

Риск-менеджмент: почему люди остаются без денег

Начнем пожалуй с азов. Для меня риск-менеджмент это не просто риск/прибыль в сделке. Это образ мышления. В любом деле ты чем-то рискуешь: деньгами, временем, репутацией, нервами. И большинство даже не умеет считать банальные цифры.

Примером возьму питупишников (против ничего не имею).

Приходит Иван в мир тем, схем и денЯг. Ему продали идею заработка в стакане ByBit. Вроде все просто купил дешевле продал дороже или еще проще нашел покупателя ищешь продавца и наоборот. Но Ивану никто не рассказывает правильное понимания риска к прибыли. У него есть 500.000р и грязная доходность составляет от 0,3-3% прибыли со сделки, а в сделку Иван заходит на сумму превышающую прибыль. Как это называется? Удача. Ты рискуешь 10% своего депа условно, чтобы заработать даже х*й с ним 3%. На приколе вы или что? Математика вообще для вас существует.

В скоре Иван понимает, таким путем денЯг не заработать. Убытки всегда больше приыбли. Ему Степа подкидывает идею обрабатывать трафик (бетку, гемблу хз). Иван думает идея супер и проценты больше и прибыль больше. Вроде риск +- подбил, но не тут то было, теперь рисков проебать больше и факторы не зависят уже от него. И так постоянно он пытается выбраться из круговорота подвисших денЯг, а застревает еще больше.

Железное правило: прибыль должна быть оправданна.

Нету разницы чем вы рискуете: деньгами, временем и много чем еще можно рисковать. Главное чтоб история окупалась.

Здесь хорошо подойдет пример с покупкой проп-аккаунта на 10k$. Чем вы рискуете? 60$ + временем. Ради чего? Опыта. Вы хотите понять как открывать позиции? Какой опыт сука. Учиться нужно не кнопки нажимать, а нести риски. Правильно рискуете, значит зарабатываете. Нет тут больше ничего. Нужно учиться принимать решения, решениииияяяя.

Пример хорошо просчитанных рисков:

Есть депозит 5k$. Торговать на него ради прибыли какой? Ну х2 в год. 5000/12=416$ в месяц. Спросите себя: “Готов ли я, работать ради 400$?”. Многие скажут готов, хорошо так сидите и воркайте тогда молча. Но поверьте время и работа головой таких денЯг не стоят. И вы со временем поймете. Что нужно повышать обороты.

Как поступить грамотнее?

Если ты уже умеешь трейдить, надо разгонять депозит под больший риск. Берётся проп-аккаунт. Сейчас средняя цена 100к$ акка (около 400$). У тебя есть 10 попыток (5к$ депозит). Слить 10 акков подряд - надо быть конченым дауном или вообще без знаний.

Какой тут риск и какая прибыль? Риск при худшем раскладе (для дауна) - минус 5к$. А если сдашь 1 акк, то ты получаешь доступ к управлению сотней тысяч $. Вот это просчитанный риск.

Здесь уже можно математикой считать - 1 акк = 4k$ (минимальная прибыль), 2 акк = 8k$ и тд. И все это прописывается, считается, подводится.

Не сложно сесть и начать с малого. Просчитать цель - 100k$ в управление, после выбрать стратегию, проверить ее на вероятность. И просто делать. Действие - корректировка - действие - результат - корректировка и по кругу.

Примером можно взять что угодно. Допустим, инвестиции в каштаны блять. Тебе нужно понять где покупать дешевле и продавать дороже, настроить логистику, посчитать затраты и если твои риски окупаются, действовать.

А все привыкли рисковать ради сегодняшней прибыли. Смотрите в даль. Пост будет в канале на тему: “Перспектив”.

Основные правила риск-менеджмента

1. Размер риска должен окупаться. Не повышай риски если уже в просадке. Думай как исправить ситуации иначе. Хеджирование. Но точно не доливом или повышением риска на следующую сделку. Логика риска должна упирасться на - винрейт, риск/ревард, торговый стиль (интрадей и тд)
2. Знать когда идея вашей сделки не актуальна. Stop-Loss спасает вас от больших потерь, ведь каждый ошибается. Но не каждый умеет исправлять ошибки.
3. Рискуя больше, нужно уметь хеджироваться. Много вариантов возможно просчитать для хеджа: спот, опционы, полимаркет. Главное научиться. В дурную поднимать риски нельзя.
4. Думать не о прибыли, а о сохранении. Сначала вам всегда нужно научиться сохранять, чтобы придти завтра. Иначе будете наблюдателем.

Вместо заключения

Смотрите не на сиюминутную прибыль, а то что будет через год.