Обучение арбитраж крипты
1. Термины📚:
Биржа — специальная онлайн-площадка для торговли, на которой будут проходить
все наши сделки и транзакции;
Стакан — объявления от трейдеров на закупку или продажу криптовалюты, которые
находятся в топе;
Спред — разница по курсу между предложениями покупки и продажи
криптовалюты на бирже;
Мейкер — трейдер, торгующий по ордеру без цели быстрой покупки или продажи
криптовалюты. Мейкер никуда не торопится, создаёт своё объявление и ждёт
покупателя на его актив;
Тейкер — покупатель, торгующий криптовалютой по ордеру мейкера с целью
быстрого результата;
Закуп — приобретение криптовалюты по выгодной цене;
Продажа — реализация купленной криптовалюты со своей наценкой;
Дроп — человек, который дает нам в пользование свои карты для увеличения наших
лимитов.
Ордер — объявление на продажу или покупку криптовалюты;
Фиат — деньги, которое ввело в оборот государство. Это те деньги, которыми вы
платите в реальной жизни (деньги на карте, наличка)
Стейблкоин — это криптовалюты, стоимость которых привязана к той или иной
фиатной валюте, то есть обычной валюте — доллару или евро (Например USDT)
Прогрев — прогревание карт перед работой.
Начало:
Все вы проходили бесплатное обучение и знаете, что такое арбитраж и на чем делаются деньги. Обменивать валюту и крипту выгоднее всего сейчас в международке, когда в одной стране лучше курс покупки $ чем у нас. Но есть также случаи, когда мы можем зарабатывать на перепродаже крипты на разных биржах, купили usdt на одной бирже (допустим на бинанс) и продавали на другой (допустим huobi). Также на разных биржах бывает немного выгоднее курс, у нас были и будут связки с покупкой/продажей на других биржах. Поэтому любой уважающий себя арбитражник должен обладать аккаунтами в нескольких биржах
https://teletype.in/@edtechpablish/ASNeNeHVRYT
⬆️Материал по биржам, читаем, регаемся, проходим верификацию. Как пройти верификацию на биржах в целом понятно интуитивно, но на всякий случай прикреплю ссылки:
https://www.binance.com/ru/support/faq/360027287111 https://www.huobi.com/support/ru-ru/detail/360000365082 https://help.bybit.com/hc/ru/articles/4403073358489-KYC https://www.youtube.com/watch?v=bcsVsjE9b5I (Bitzlato) https://fsr-develop.ru/kak-projti-verifikaciju-kyc-na-okex (OKEX) https://hc.garantex.io/kak-verificzirovat-akkaunt-2/
Следующий шаг - нам нужны карты.
Платежки и карты - один из главных наших расходников, тк наша работа работа заключается в том, чтобы крутить кэш. В разных связках используются разные карты, я рекомендую открыть на себя/друга/дропа следующие банки: Тинькофф, Сбер, Альфа, ВТБ, Мтс, ЮМани, Киви, Райфайзен и Солидарность (сложно, но понадобиться дальше).
Нет карт - делаем. Есть карты - нам надо их прогреть.
Как прогревать карты для Р2Р торговли? Видишь высокий спрэд по связке и так и хочется сделать 10 кругов по 50.000р за один день... НО так нельзя, тк оборот станет странным для системы мониторинга платежей и она задастся вопросом "а не увели ли карту злоумышленники?" и начнет проверку. Конечно это не страшно, ведь вы не занимались грязью, но терять рабочий инструмент на время или навсегда не очень приятно.
Связано это вообще с тем, что во всех банках есть свои личные лимиты, и если кто-то за них заходит - начинаются проверки. Всем этим занимается ИИ бот банка, он выносит решение по вашим платежам и возможным проверкам. Первый аргумент, который выдвигает банк клиенту в случае блокировки или отмены транзакции - это та самая статья 115-ФЗ . Конечно это слишком громкое заявление будет для вас, и так оно и есть, ведь оно связанно лишь с тем что вы бездумно начинаете крутить оборот.
В таких ситуациях у Вас могут запросить документы подтверждающие происхождение оборотных средств, справку о доходах, а также в формате видео-звонка попросят называть секретное слово или адрес Вашего проживания по прописке. И позже вам скорее всего дадут блок, но в 100% случаев выведут деньги на другую карту.
Как греть чтобы не блочили? В P2P можно проводить и по 2-4 млн в сутки по одной карте. Но даже если вам не нужен такой оборот, хотя бы 500-1млн по 1 карте, то тогда работаем со Сбером / Тиньком и по следующей инструкции.
1. Не пускаем крупные обороты сразу по новой карте. Оптимально использовать для активной торговли старые карты, которые давно существуют или использовать новую карту при условии, что у Вас ранее были другие карты в этом же банке (Тинькофф, Сбербанк), то есть Вы давний клиент банка.
2. Если Вы новый клиент Тинькова / Сбербанка и возможности использовать старую карту у Вас нет, то тогда рекомендуется как минимум сначала 1 месяц «прогревать» карту и только после этого «запускать» ее в работу, а именно:
а) открываем карту,
б) кладем на нее 50-100 тыс. руб.,
в) в течение 1 месяца тратим эти деньги путем оплат в магазинах,
г) после этого потихоньку начинаем совершать операции;
Если карта свежая, то прогревать стоит дольше: второй месяц (напомню первый месяц просто оплаты через эквайринг) – крутим 100 тыс. / сутки, третий месяц 150 тыс., четвертый – 250 тыс., пятый – 500 тыс. и т.д. То есть задача на 500 тыс/ день выйти очень медленно.
Какие требования соблюдать при совершении операций после прогрева карты? Основных требований 2:
1. Нельзя снимать наличные с карты – даже 100 руб. нельзя снять, тк зачастую запросы приходят после этого. Если надо снять наличные – лучше вывести на свою карту в другой банк и там снять.
2. Нужно иметь минимум 5-10 оплат через эквайринг (оплата товаров в магазинах) каждый месяц. В идеале чем больше, тем лучше, то есть оптимально все свои личные траты перевести на эту карту и все оплачивать с нее. Если хоть один месяц не будет оплат – 90% вероятность, что придет запрос по 115-ФЗ.
Если все соблюдать, какой шанс получить запрос по 115-ФЗ? У меня старые трастовые карты и объем по 200-300к в день. Но есть знакомые, которые крутят 1-2 млн в день также на старых трастовых давно и все ок. В 95% случаев 115 прилетает новичкам, кто резко дует оборот, но эти 5% оставшихся могут прийти и на хорошо прогретую карту.
Сбер и Тиньк самые лояльные банки, в них желательно оформлять премиальные карты, пользоваться местными услугами, и иметь положительную кредитную историю (да, это даст больше доверия от банка). Сбер лучше крутить не больше 300к в сутки.
Лимиты российских банков и платежек:
Тинькофф:
• в сутки оф.ограничений нет; • в месяц 200.000.000; • СБП: 1.500.000 в месяц и в сутки, не более 20 транзакций в день, и 1 транзакция не должна превышать 150 000 рублей.
Сбер:
• в сутки 1.000.000; • в месяц 30.000.000 (Сбер Премьер); • СБП: 100 000 рублей в месяц или в сутки, далее 1%, но не более 1500 рублей за транзакцию.
ВТБ:
• в сутки 450.000; • в месяц 10.000.000; • СБП: 100.000 рублей в месяц или в сутки, далее 0.5%, но не более 1500 рублей за транзакцию.
Альфа:
• в сутки 500.000; • в месяц 2.000.000; • СБП: 100 000 рублей в месяц или в сутки, далее 1%, но не более 1500 рублей за транзакцию.
Райффайзен:
• в сутки 400.000; • в месяц 3.000.000; • СБП: 100 000 рублей в месяц или в сутки, далее 1%, но не более 1500 рублей за транзакцию.
МТС:
• в сутки 300.000; • в месяц 3.000.000; • СБП: 1.500.000 в месяц и в сутки, не более 10 транзакций в день, и 1 транзакция не должна превышать 600.000 рублей.
QIWI:
• в сутки 200.000; • СБП: 3500 рублей в сутки без комиссии далее 2%
ЮМани:
• в сутки 100.000; • СБП: 3%
Что делать, если Тиньков отлетел по 115?- Материал мне предоставили, я сам еще не тестил, поэтому пусть будет, проверим.
1. Надо закрыть счёт с концами, если прилетал бан.
2. Чтобы новый счёт открыть, заходим с другого железа, нужен новый номер телефона и новая почта.
3. Дальше когда заполняем данные нужно сделать ошибку, либо в отчестве одну букву недописанными условно, или в имени или фамилии тоже самое. Если сделать в имени или фамилии, то карту представитель не выдаст, а у вас останется просто виртуальная карта. Если карта физическая нужна, то делаем ошибку в отчестве. Ещё важный момент, что нужно сделать ошибку в дате рождения или год рождения. После этого заказываем, встреча назначена.
Приезжает курьер, начинает данные проверять и видит ошибку, говорим что угодно, был в запаре, торопился ошибся и так далее. Он при вас исправляет дату, отчество и выдаёт карту.
После этого создаётся новый счёт в тинькофф, которым пользоваться можно как новым, все кто крутит тинькофф объёмами так делают, мерчи на бинансе и прочие.
1. Свои карты
2. Карты родственников
3. Карты друзей
4. Карты знакомых
5. Выкладываем объявление в инст стори
6. Пишем в чаты подработки или фриланса (работа в лс)
7. Спрашиваем по знакомым студентов, кому нужен $
8. На бомжа с остановки ))
9. В спец магазинах и у дроповодов (ссылки будут в этой папке)
10. На участников команды (им навык, вам карты и $)
- нам нужны биржи и вериф на них
- нам нужно несколько карт сбер/тинь
- мы начинаем их греть и ведем учет лимитов/трат
- мы понимаем что 115 не стоит бояться
1. Как осуществляется торговля, классический арбитраж
2. Кто такие тейкеры и мейкеры и зачем нам это надо
3. Как покупать из вкладки продажа
4. Как искать связки
5. Как считать %
6. Безопасность
Ну и связкочки
В целом, в P2P арбитраже нет ничего сложного, главное уловить суть. И это будет моя главная задача сегодня, тк после того как вы подумаете "аааа ну все, понял" у вас откроется третий глаз и поле для связок и стратегий, а сам процесс покупки-продажи станет просто фиксацией профита.
1. Как осуществляется торговля
Начнем с классики, как происходит P2P арбитраж без международных связок, как это делали раньше.
Вы знаете, что в арбитраже нам надо купить дешевле, продать дороже. Типичная торговля, только валютой/криптой, которая всегда была и будет.
Вспоминаем банки, которые арбитражили валюту до того, как это стало мейнстримом ) > Обучение: Старый арбитраж, классический, это поиск разницы в цене на разных торговых парах, на разных платежках и разных биржах.
Вы помните из бесплатного обучения такой пример, а если нет, то я продублирую из того что мы сейчас можем найти на бирже.
Покупаем тут 1.000 usdt с Тинькова за 66.420₽
Продаём здесь 1.000 usdt на киви за 67.000₽ : Профит 600₽
Это 1 пример классического арбитража, но их может быть большое множество.
Почему есть разница в цене - вспоминаем правило спроса и предложения. Если спрос есть, а предложения мало - растет цена.
На примере с киви понятно, что принимать на киви не выгодно, тк вывод с кошелька обойдётся с комиссией 2%. Поэтому там мало предложения и выше цена.
Мы можем брать разные биржи, разные пары валют и платежек, ограничиваемся только фантазией и временем поиска.
Но не сейчас, тк тут низкие спрэды. Сейчас на рынок выходит очень много новеньких арбитражников и естественно они будут смотреть в сторону самого простого метода. Больше предложения при старом спросе - ниже цена. Это мы видим на бирже, где покупка за 66.6 и продажа за 66.59.
Конечно мы можем рассмотреть отдельные биржи по типу битзлато, где бывает можно ловить какой то спрэд. Но это означает дрочить копейки не большом обороте, можно делать, но пока оставим.
Поэтому мы имеем ввиду этот фактор и знаем, что разные биржи и разные платежки могут давать прибыль, тк везде спрос и предложение разные. Самый большой оборот на бинансе, но бывает мы используем и другие биржи.
Но не для того, чтобы купить/продать сразу, а либо купить, либо продать, в рамках связки.
История от наставника:
Как-то раз мне написал кент, года полтора назад, и говорит есть темка, го обсудим. Я говорю давай, созвонились, он рассказал что познакомился с обменником крипты с битзлато, говорит делает 300-500к в мес на обмене битка на рубли.
Мне стало интересно, узнал детальнее, этот обмен рассказал, что меняет иногда грязные бабки (в 99% случаев😂) и работает на дропах, но и на свои карты тоже. И его постоянно вызывают в отдел, пояснить, зачем он ограбил кого-то в онлайне.
Он гоняет, показывает скриншоты с биржи и чеки о переводах, говорит чист как утренняя роса, и его отпускают под подписку о невыезде, каждый раз. И так он живет давно, а в местном отделе его давно все знают и говорят "бля ну опять ты"😄
Как так получается и почему этот обменник не парится ?)
На битзлато очень часто делают мошенническую схему "треугольник", когда скаммер создает с вами сделку на покупку битка, вы даете карту для оплаты, он скидывает карту своей жертве, вы получаете деньги от жертвы скаммера и отдаете битки.
И отсюда у него доход 300-500к/мес, этот обменник дешево покупает биток через оплату картой или п2п, создаёт сделку по завышенному курсу. Скаммеры выбирают его объявление по завышенному курсу, потому что наш пассажир не боится такие бабки принимать и даже в объявлении писал типо "приму любой кэш". Такой получается обменник, интересный.
Вот такие дела бывают в арбитраже, заниматься подобным крайние не рекомендую😂А про "треугольник" мы еще поговорим.
2. Кто такие тейкеры и мейкеры, и как покупать из вкладки «продажа».
Из терминов мы знаем, что:
Мейкер — трейдер, торгующий по ордеру без цели быстрой покупки или продажи криптовалюты. Мейкер никуда не торопится, создаёт своё объявление и ждёт покупателя на его актив;
Тейкер — покупатель, торгующий криптовалютой по ордеру мейкера с целью быстрого результата;
Помните, что в p2p мы торгуем только человек-человек ? Когда мы покупаем у кого-то юсдт за рубли, кто-то их продал нам.
Если мы обычный человек, зашли на п2п и во вкладке «купить» покупаем, во вкладке «продать» продаём, значит мы тейкер.
Если мы выкладываем свои объявления на продажу, то мы мейкер.
💬Смоделируем ситуацию:
У тебя есть 1000usdt, ты хочешь их продать и получить кэш. Разберём 2 варианта как это сделать.
1. Ты заходишь во вкладку «продажа» и ищешь подходящее объявление. Нам подходит обведённое желтым, продаём и получаем 66.490₽.
2. Ты создаёшь своё объявление о продаже 1000 usdt, выставляешься чуть дешевле рынка и выходишь в топ, у тебя быстро покупают usdt за 66.640₽
3. Как стать мейкером?
Окей, теперь ты попробовал и у тебя не выложилось объявление, почему ?
Все просто, чтобы стать мейкером на бинансе, тебе нужно провести 20 любых сделок. 10 из которых должны быть с разными пользователями.
Просто прогонять купил-продал по одинаковому +- курсу. Вы будете в небольшом минусе, тк покупать будете как тейкер, но это нужно чтобы разблокировать доступ.
Также на бинансе и других p2p площадках можно стать мерчантом.
Что дает мерчант - нет лимитов на объявления, галочка рядом с ником, более быстрая поддержка и тд. Это хорошо в будущем, но пока нам не нужно.
Но если интересно, про то как стать мерчантом на бинанс можно почитать можно [ТУТ], а по остальным биржам напишем позже.
Международные связки.
Мы уже говорили о них, смысл заключается в том, что пока в мире происходит жесть, покупать крипту выгоднее в других странах СНГ за счёт курса конвертации/обмена валют.
Такие связки живут от 1 дня до нескольких месяцев (кейс с Казахстаном, который крутят до сих пор), спрэд часто скачет в течение дня, а для торгов нужны иностранные дропы или банки с хорошим курсом конвертации руб в $ и возможностью перевода за рубеж.
Международный арбитраж в текущем свете и доходности появился после 24 февраля, а точнее после отключения России от Свифта и самостоятельного регулирования курса.
У нас есть курс ЦБ, центрального банка, по нему $ сейчас стоит 63₽. Но купить $ за такую стоимость мы не можем, тк в принципе никто в этот курс не верит.
В РФ остался 1 способ купить цифровые $, это usdt, и курс после крайних событий всегда отличался (usdt дороже usd по цб).
Даже сейчас курс отличается на 1.5₽, но пример на данный момент не лучший и дальше разберёмся почему.
Ещё вчера-позавчера разница по международке была 5-10%, тк курс $ резко вырос и по старому продавать было невыгодно.
Мы видим прямую корреляцию зависимости курса $ и спрэда по международке, считай что происходит торговля валютой.
Но как покупать $ дешевле, если такой возможности в банках нет и курс там всегда завышен ?
💬Ответ - курс конвертации валюты
Вспоминаем связку с МТСом, когда мы за 1 рубль покупали 172 сом, а на p2p продавали 166 сом за 1 рубль (остаётся 6 сом с 1 рубля, 3%+)
И все связки в международке - это покупка $ по курсу +- близкому к цб и продажа по курсу p2p.
То есть нам в рф нужны банки, которые отправляют деньги за рубеж, и чем ближе их курс конвертации к ЦБ - тем выше спрэд.
Когда я начал разбираться в p2p, скажу честно, я сам это не до конца понимал ) Я видел просто в юнистриме, мтс, райф один курс, а в p2p другой. Заебись, погнали крутить
И даже хорошо что я сам не заебывался по этой теме и не вникал, тк потратил время на работу. Но вам сейчас надо понять суть, как это происходит и почему, тогда многое встаёт на свои места.
Итак, что нам нужно для международных связок ?
1. Банк/платёжка, с которого можно переводить зарубеж
2. Зарубежная карта (дроп/своя)
Какие банки осуществляют переводы зарубеж ?https://www.google.com/amp/s/www.raiffeisen-media.ru/money/kak-perevesti-dengi-iz-evropy-v-rossiyu/amp/
Читаем по этой ссылке, если хотите понять все суть и как происходят связки. Я не буду эту статью копипастить и преподносить за свой материал, но скажу, что именно эту инфу продают за 100-150к на обучениях по p2p😄
От знания какие банки позволяют принимать-отправлять платежи и выходят все связки, которые есть на рынке.
И чтобы найти/придумать связку, надо просто знать банки/платежки и узнать их курсы конвертации. Также не забываем про спец пакеты от банков, например в сбере есть специальный тариф, по которому курс конвертации $ не 66₽, а 64 (стоит 15к₽ в мес).
1. Заходим в P2P, смотрим актуальный курс продажи USDT
2. Заходим на калькулятор стоимости переводов https://unistream.ru/transfers/calculator/
Откуда - Россия Сумма перевода - 1000$ Куда - выбираем разные страны и смотрим лучший курс
На примере отправка в Узбекистан, курс 63.24р
🧮КАК ПОСЧИТАТЬ СПРЭД?
Есть 2 формулы, 1 простая как я считаю, вторая чуть сложнее, но нагляднее.
1️⃣Делим стоимость закупки на стоимость продажи и отнимаем 1. Посчитаем по ней спрэд по связке с унистрим - узбекистан из примера выше.
63,24 : 65,57 = 0.96446 - 1 = -0.0355 где после точки проценты, в данном случае 3,55% (минус будет всегда, это излишки формулы)). Я не люблю париться, поэтому 1 отнимаю в уме и так считаю, а если вам удобнее видеть понятную цифру на калькуляторе, то смотрим второй способ.
2️⃣Смотрим картинку, пошагово: Цена продажи минус цена покупки, жмем равно, делим на цену продажи, умножаем на 100.
Лимиты в юнистриме:
Вообще 10.000$ на 1 человека в месяц, но как нам сказали в отделении Казахстана, 10к может вызвать вопросы у банка, поэтому делаем 9.5 макс.
Аналоги Юнистрима.
Как еще можно перевести деньги зарубеж через платежку?
Contact - практически то же самое что юнистрим, похожий хороший курс.
Золотая Корона или KoronaPay - то же самое, но курс сейчас плохой, просто имеем ввиду.
С помощью Контакта можно увеличить лимит на 1 человека. Юни лимит - делаем контакт.