Найпопулярніші види скаму в крипті

Всім привіт, в цій статі я вам розповім, про те, які найпопулярніші види шахрайства є на данний момент в світі крипти. Поїхали;)

Фейкові ICO

ICO - це первинна пропозиція монет. Один з найпопулярніших методів збору початкового фінансування серед криптовалютних стартапів. Це схоже на IPO в традиційних фінансах, з тією різницею, що IPO зазвичай використовують компанії, які давно працюють і добре себе зарекомендували, тоді як ICO - молоді та ризиковані.Є такі ICO, які принесли інвесторам величезний прибуток, але більшість із них це скам.

Різновиди ICO-скаму:

Exit Scam. Найгрубіша і найтупіша шахрайська операція - фаундери збирають кошти і в один прекрасний момент просто-напросто зникають, не залишаючи жодної інформації інвесторам. Для прикладу у 2018 році ,майже 100 мільйонів доларів, внесених в ICO, були вкрадені шляхом Exit Scam.

Bounty Scam. Баунті-програма має виплачувати винагороду користувачам, які допомагають просувати і рекламувати проєкт на ранніх етапах або шукають уразливості в ньому. У разі баунті-скаму обіцяна винагорода не виплачується.

Exchange Scam. Розробники запускають ICO (IEO) на фейковій криптобіржі, щоб ввести інвесторів в оману.

White Paper Plagiarism Scam. Плагіат white paper - головного технічного документа проєкту. Текст копіюється з будь-якого іншого проєкту, потім просто скрізь замінюється назва.

URL Scam. Створення підроблених веб-сайтів, які наслідують справжнє чесне ICO, і зазначення власних криптогаманців для внесення монет. Через неуважність багато користувачів відправляють у такі гаманці гроші.

Ponzi Scheme, тобто фінансова піраміда. У схемі Понці організатори залучають інвесторів, обіцяючи високий прибуток з невеликим ризиком або взагалі без нього. Для отримання доходу від інвестора потрібно залучати нових людей, тобто будувати під собою структуру. Це не має нічого спільного з легальною інвестиційною діяльністю.

Щоб уникнути участі в таких проєктах, дотримуйтесь кількох правил. Завжди читайте white paper (бажано також перевіряти її на унікальність). У документі мають бути зазначені цілі та способи їх досягнення, фінансова модель, аналітика, терміни реалізації. Оцініть обіцянки, наскільки вони реалістичні.

Перевірте команду. Розробники - найважливіший фактор успіху будь-якого ICO. Як мінімум, команда має бути реальною, з профілями в Linkedin, а не вигадані імена та фотографії з інтернету.

Фейкові біржі або обмінники

Один із найпоширеніших видів шахрайства - запуск підроблених торгових площадок, що імітують реальні біржі.

Наприклад, може надійти таке повідомлення (нібито від біржі PancakeSwap): crypto giveaway: claim free 45 cake on your pancakeswap wallet! claim your giveaway via the link below and : hxxps://pancakewsap[.]sld[.]do/

Посилання в ньому з друкарською помилкою, переходити за ним не можна і тим більше підтверджувати будь-які транзакції.

Памп'н'дамп

Схема pump and dump існує в усіх напрямках інвестицій, але в криптосфері стала особливо поширена через новизну і популярність цифрових активів. Суть у тому, що власники не особливо цінного активу просувають і обговорюють його, щоб спонукати інших купити токен і підвищити його ціну.

У зв'язку з цим хочеться згадати телеграм-канали з "інвестиційними порадами", саме через них часто пампять токени. А коли тисячі людей закупляться, і ціна досягне певної точки, слідує скидання. Пізні інвестори залишаються ні з чим.

Базовий шаблон, за яким зазвичай проводиться схема накачування і скидання:

Створення токена.
Вихід у соцмережі, розповідь про токен, залучення людей.
Додавання токена на CoinGecko або CoinMarketCap.
Запуск реклами де тільки можна, включно з офлайном.
Лістинг хоча б на одній великій біржі, наприклад, Binance.
Продовження реклами та очікування підйому ціни до певного рівня.
Продаж фаундерам своїх токенів із прибутком у тисячі відсотків.
Після цього курс обвалюється і навряд чи колись підніметься знову. Цінності у такого токена зазвичай ніякої немає.

Фішинг

Фішинг - це шахрайство, пов'язане з розкраданням персональних даних. Один із найпопулярніших видів скаму.

Шахраї, які використовують фішинг, маскуються під біржі або інвестиційні платформи. Вони пропонують клієнтам вигідні умови співпраці, а щоб дізнатися докладніше, пропонують перейти за посиланням. Після цього на пристрій користувача завантажується програма, яка передає зловмиснику всі логіни та паролі від криптогаманців трейдера.

Інший варіант - коли користувач сам надсилає свої персональні дані шахраєві. Наприклад, для цього створюється шахрайський сайт, що маскується під велику криптобіржу. Клієнту пропонують поповнити рахунок, вказавши номер криптовалютного гаманця і паролі. Однак замість реєстрації, трейдери втрачають гаманець, а зловмисник виводить з нього криптовалюту.

Шахрайство під виглядом хмарного майнінгу

Шахраї обіцяють високий дохід від процедури майнінгу криптовалюти як винагороду, але для цього пропонується перевести гроші в загальний пул для видобутку і придбати додаток. Майнінг у реальності або не проводиться зовсім, або відбувається його симуляція.

Скам токени на PancakeSwap

PancakeSwap– децентралізована криптовалютна біржа, що працює на основі блокчейну Binance. У чому тоді фішка цієї біржі і чому саме на ній викладають Скам токени? На панкейці можна додавати власні монети буквально в пару кліків, а ще можна вимкнути у покупців можливість продати дані токени.

У чому основна фішка: По суті, ми можемо створити Telegram канал, накупити в нього реклами на кілька сотень тисяч гривень, провести "прогрів" постами про токені і викласти посилання на цей токен. За рахунок покупок, токен дійсно буде відлітати і пампитися, тільки продати його звичайним людям буде не можна.

Тобто користувач підписується на канал, де публікуються якісь сигнали по ринку, але потім різко виходять пости про те, що якийсь токен незабаром буде доданий на велику біржу (наприклад, Binance), а поки ви його можете купити на меншій біржі і заробити ще до лістингу! А він ще й показує зростання на 1000% на добу!
І якщо багато хто з вас зараз подумав, що "Який ідіот у це повірить?" - в середньому заробіток з подібного "одного" скам токена становить 300,000 $ - 500,000 $. А за рахунок того, що через зростання того ж Біткоїна дуже багато людей входитимуть в ринок і зовсім не знатимуть подібних моментів з токенами і біржами, то втратити гроші їм буде не важко.

Висновок

Щоб уникнути більшості скамів з криптовалютами, потрібно ніколи не вимикати в собі обережність і деяку підозрілість. Кожен лист або SMS, які вам надходять без вашого на те запиту, повинні розглядатися з точки зору шахрайства. Кожен проєкт або інвестиційна схема, в яку вам пропонують вкласти гроші, повинна уважно і всебічно вивчатися на предмет цінності, перспективності та технічних рішень. Перевірені біржі, якими ви користуєтеся, зберігайте в закладки і заходьте тільки через них. Встановіть надійний антивірус і стежте за регулярним оновленням його баз.