«Истории Великих» Уорен Баффет — «Оракул из Омахи»

Как Уорен Баффет строил свою инвестиционную империю?

Уорен родился в 1930 году в самый разгар кризиса, но его семья практически не чувствовала никаких кризисных явлений, ведь отец нашего был известным биржевым брокером и успешно зарабатывал на акциях в эти непростые времена. Завтра мы подробно поговорим о его детстве и откуда взялась у него любовь к цифрам и к бизнесу

В 9 лет он продавал жвачку и колу соседям, а в 10 арахис на футболных матчах. И в этом возрасте Уоррену попалась в библиотеке книга «Тысяча способов заработать тысячу долларов» - и это изменило всю его жизнь, ведь с тех пор у него стояла цель $1 000 000 к 35 годам

Он накопил 120 баксов к 11 годам и инвестировал их в акции - купил 3 акции по $38. Вначале их стоимость снизилась до 27$ за акцию, затем поднялась до 40$. Баффет, не долго думая, продал их. Однако радость от полученной прибыли была не долгой – вскоре акции возросли до 200$! С тех пор Уорен инвестирует долго и терпеливо

Потом Баффет начал продавать подержанные мячи для гольфа и даже купил игровые автоматы, которые установил в парикмахерских. Потом разносил почту и продавал подписки на журналы и газеты в районе, где жили сенаторы США (его отец был избран в Конгресс). Он зарабатывал 175 баксов в месяц и это было больше, чем его учителя в школе. Так он накопил первую 1000.

Одноклассники называли Баффета будущим фондовым брокером. Никто не удивился, когда в колледже он выбрал бизнес и бухгалтерский учёт. Дальше он хотел в Гарвард, но его не приняли и он направился в Колумбийский университет, где преподавал его кумир Бенджамин Грэхэм автор книги "Разумный инвестор" и отец теории стоимостного инвестирования

Грэхем считал инвестирование не делом случая, а наукой и учил студентов не спекулировать ценными бумагами, а анализировать балансовые отчеты фирм. Именно Грэхем научил его правильно инвестировать деньги. Он предлагал покупать акции только у недооценённых компаний и называл их «сигарными окурками».

Задача инвестора заключалась в поиске такой компании. Это поистине детективная работа — определить реальную стоимость каждой “мёртвой компании”. Далее требовалось сравнить полученные результаты с ценами акций на рынке.

Если внутренняя стоимость оказывалась выше стоимости акций, можно было смело инвестировать свои деньги. Грэхем считал, что в дальнейшем акции будут только расти, гарантируя своему владельцу стабильную прибыль.

Так он стал брокером в инвестиционной компании Грэхема (причем блестящим брокером), а позже организовал свою компанию. Идея заключалась в том, чтобы открыть партнёрство по управлению финансами, в которое будут входить только друзья и родственники. Баффет вкладывал их деньги в те же самые акции, которые приобретал для себя. Комиссия за ведение дел достигала 25 центов с доллара.

Кстати, Грэхем закрыл компанию после ухода Баффета и стал его рекомендовать как надёжного инвестора. Ну а дальше, как вы догадываетесь всё пошло и поехало как снежный ком - Бафет не выплачивал дивидендов, а реинвестировал всю прибыль, используя сложный процент

Кстати, он инвестирует только в то, чем пользуется сам, например пьёт Coca-Cola и не инвестирует в то, в чём не понимает, например в IT-компании и это даже видно по сайту его компании .

«Следуй принципам, и ты всего добьешься.»

Несмотря на то, что Уорен родился в семье биржевого брокера и всё было хорошо с деньгами - его мать была из разряда "твою мать" и постоянно страдала вспышками беспричинной ярости. Мальчик очень страдал от этого и находил утешение в цифрах и вычислениях. Он и школу полюбил за возможность уйти из дома и изучать математику

В детстве Уоррен с другом любили сидеть на крыльце и записывать в блокнот номера проезжающих мимо машин. Родители думали, что мальчишки вычисляли частоту, с которой встречается каждая буква и цифра. На самом деле ими двигало желание прославиться. Их улица была единственной дорогой из тупика, в котором располагался банк. Они верили, что однажды по ней проедут грабители, найти которых полиция сможет только с помощью этих записей

Иногда Уоррен по выходным выбирался из дома в офис отца. И там, в его кабинете, он с воодушевлением писал на огромной доске цены на акции

Члены семьи замечали и поощряли интерес Уоррена к цифрам и статистике. Когда ему исполнилось восемь, дед подарил Уоррену книгу о бейсбольном сезоне 1938 года. Подарок так обрадовал мальчика, что он буквально вызубрил биографию каждого игрока.

Другой памятный подарок он получил от любимой тётушки Элис. Это была книга о карточной игре — бридж

Уоррен часами сидел в своей комнате, вдали от властной матери, погрузившись в чтение любимых книг или решая сложные математические задачи. Так он научился терпению, внимательности и вычисления стали частью его жизни

В 1944 году, в возрасте четырнадцати лет, Уоррен подал свою первую налоговую декларацию. Чтобы заплатить меньше налогов, он вычел в качестве деловых расходов часы и велосипед. В итоге налог составил семь долларов. Так он начал проявлять находчивость

Когда он начал заниматься инвестициями по-крупному он тоже продолжал учиться и следовал своим принципам и сформировал целую философию. Он старался убедиться, что люди понимают это. Он инвестировал деньги в акции, а полученную с них прибыль вновь реинвестировал в партнёрство. В каком-то смысле это было похоже на снежный ком, который катится вниз по холму и быстро увеличивается в размерах.

Наш герой доказывал, что никогда не поддаётся панике и ни за что не станет распродавать акции, как только их цена на рынке начнёт снижаться. Забрать свои деньги или увеличить вклад партнёры могли только один раз в год — 31 декабря. Всё остальное время деньги находились в распоряжении партнёрства. Партнёры могли выиграть или проиграть, но только вместе с Баффетом

Эта философия приносила свои плоды. В конце 1956 года его партнёрства заработали на рынке 4 процента прибыли; в конце 1957 года —10 процентов, а в конце 1960-х — уже 29 процентов.

Снежный ком катился. К началу 1960-х годов в управлении Баффета находилось более миллиона долларов. В тот момент фондовый рынок был на подъёме, но, в отличие от других инвесторов, Баффет не менял свою тактику ведения бизнеса. Он всё ещё искал «сигарные окурки» и, когда находил, скупал как можно больше их акций. А затем перепродавал, если находил более привлекательные компании.

Часто он сам занимал место в совете компании, чтобы контролировать руководство и не позволять нанести урон вкладам инвесторов. Баффет управлял миллионами долларов, но по-прежнему сам вёл всю документацию.

Кстати, он до сих пор живёт в своём доме купленном в те далёкие времена и совсем недавно сменил свою старенькую Хонду. Понты и лухари-жизнь вредят людям и лишают концентрации по его мнению

Как мы видим —ничего необычного — просто воспитай в себе принципы, и неуклонно следуй своим им.

Жизнь Уорена в цифрах.

В 10 лет он запланировал, что станет миллионером в 35.

11 лет ему было, когда он начал инвестировать в акции

В 13 лет он так оптимизировал свой маршрут почтальона, что стал зарабатывать больше начальника почты

В 14 он подал первую налоговую декларацию и чтобы заплатить меньше налогов, он вычел в качестве деловых расходов часы и велосипед

В 16 лет он основал своё первое инвестиционное товарищество и превратил капитал инвесторов, 105 000 долларов в 7 000 000.

В 35 он стал миллионером

2 000 000% прибыли получили его инвесторы с 1964 года

86 миллиардов долларов сейчас его состояние, при чем в среднем 35 миллиардов долларов в год он тратит на благотворительность

Чему же мы можем научиться у ВЕЛИЧАЙШЕГО инвестора?

Какие его слагаемые успеха?

1️⃣ Найди призвание. Наш герой в детстве очень полюбил цифры и на этом нехило зарабатывает до сих пор

2️⃣ Забей на чужое мнение. Великий Баффет всегда гнул свою линию и придерживался своих чётких принципов

3️⃣ Постоянно учись и читай. Всегда. В любой непонятной ситуации. И особенно тогда, когда ты считаешь, что знаешь всё в своей сфере

4️⃣ Инвестируй. Реинвестируй. И снова реинвестируй. Пользуйся сложным процентом и имей терпение

5️⃣ Будь настойчив, но не бойся признать ошибку. Иди до конца, но если понимаешь, что ошибся - признайся самому себе и подумай, как можно это использовать

Будь как Уорен! И помни, какими качествами должен обладать умный инвестор

Лучшие высказывания «Оракула из Омахи».

✅Запомните — этот день обмену и возврату не подлежит

✅Даже если вы очень талантливы и прилагаете большие усилия, для некоторых результатов просто требуется время: вы не получите ребенка через месяц, даже если заставите забеременеть девять женщин

✅Тренировка не приводит к идеальным результатам, она приводит к стабильным результатам

✅Самые успешные люди — это те, кто делают свое любимое дело

✅Постоянно откладывать поиски хорошей работы и просиживать на той, что тебя убивает, — это как откладывать секс до пенсии

✅Кто-то отдыхает сегодня в тени, потому что кто-то посадил дерево много лет назад

✅Лучше быть уверенным в хорошем результате, чем надеяться на отличный

✅Вам не следует выходить на рынок акций до тех пор, пока вы не сможете наблюдать за падением своих акций на 50% без паники

✅Если Вы не видите на рынке дурака, то, наверное, это Вы сами

✅ В конце концов, когда волна отступает, становится видно, кто плавает голым

Ну и моя любимая:

✅Достаточно изменить немного курс, и встречный ветер станет попутным. Продолжай работать, и солнце, слепившее глаза, будет светить тебе в спину. Не так важно откуда ты начинаешь жизнь, важно, куда ты её направляешь

Дорогие друзья, спасибо за внимание.

Надеюсь было интересно. Учитесь у Уорена Баффета.

Да прибудет с Вами сила!

Следуйте за "Космическим сообществом" в VK.