Инвест Тизер

Финансирование контрактов на капитальный ремонт и реконструкцию.

Компания занимается капитальным ремонтом и реконструкцией. Работаем как генподрядчик, в этом сегменте более 7 лет. С 2014 по 2018 выполнено 250 контрактов на 1 850 млн.руб. На данные момент подписано в работе около 80 контрактов на 1 200 млн.руб, из которых уже 400 млн выполнено и заактировано. Контракты имеют среднюю рентабельность порядка 30%.

🚀 Инвест тизер:

Необходимы оборотные средства порядка 100 млн на выполнение подписанных контрактов до конца 2019 года. Под каждый контракт получена банковская гарантия. Контрактами не предусмотрено авансирования, работы сдаются и актируются ежемесячно.

Бизнес структура состоит из нескольких юридических лиц, все с историей работы более 5 лет, положительной динамикой выручки и прибыли, без убытков.

Состав команды - 30 инженеров, сметчиков, руководителей проектов, более 300 рабочих.

На данный момент Компания являемся клиентом Альфа Банка, в коротком открыта ВКЛ на сумму 70 млн. руб., ею успешно пользуется более 1 года, во время платятся тело и проценты. В Альфе лимит на заемщика выбран, и больше Компаниям у них привлечь не может.

Готовы рассматривать как банковское кредитование, в случае если оно может быть согласовано оперативно, так и инвестиции от частных инвесторов.

Срок финансирования - на данный момент это вообще 3 месяца, но при успешном опыте готовы сотрудничать на постоянной основе.

Залоги:
- залог выручку по госконтрактам
- банковские гарантии МСБ, при необходимости
- личные поручительства учредителей и компаний группы
- договору ДДУ на квартиры в Москве рыночной стоимостью 150 млн. На данный момент подписаны акты по ДДУ, обязательства застройщика выполнены, должна начаться процедура оформления права собственности, но этот процесс может занять 2-3 месяца, что критично. Поэтому в качестве залога пока выступают права по ДДУ.

Ключевая проблема на данный момент - это сроки, даже не стоимость денег, тут готовы обсуждать любые рыночные ставки. Зная длительность банковских процедур не много оптимизма, поэтому рассматриваются частные инвесторы.

Риски бизнеса:
Все сметы по контрактам проходят обязательную экспертизу в МОГЭ, поэтому риска ценообразования нет. ОБЭП в этом случае могут интересовать только фактические выполненные объемы, так как к расценкам вопросов быть не может. Мы не завышаем объемы, не актируем, того, что не сделано. Да и вообще как-правило выполняем на объекте больше чем надо.

Структура группы состоит из двух юрлиц на общей системе обложения, с выручкой 300-400 млн. руб. в год на каждом, и нескольких ООО на УСН (доходы 6%).

По компаниям на общей системе периодически приходят налоговые запросы по НДС, как правило в связи со встречными проверкам Заказчиков или Подрядчиков. Также бывают налоговые требование о предоставлении полного пакета документов по работе с каким-то конкретным подрядчиком или заказчиком. На сегодня на все встречные запросы и требования мы успешно отвечали и отбивались. Мы тщательно анализируем контрагентов, снижая риск «осмотрительности налогоплательщика» и формируем папку, подтверждающую что контрагент действительно выполнял работы в соответствии с договоров (снижаем риск «обоснованности» расходов).
По компаниям на УСН нет никаких проблем с налоговой, 6% c доходов платится в срок, зарплат 100% белая, налоги на ФОТ платятся.