Стейкинг криптовалют на биржах на примере Bybit

Что такое стейкинг на Bybit

Стейкинг на Bybit – способ пассивного заработка для пользователей биржи. Общий принцип: мы «закладываем» криптовалюту на n-срок и получаем проценты за то, предоставляем средства бирже. Подобные накопления на Bybit – аналог банковского вклада, только в рамках криптобиржи.

Не все продукты, которые мы рассмотрим ниже, относятся к стейкингу. У части другой принцип дохода – «Структурные продукты», «Управление капиталом», «Лендинг» и «Майнинг ликвидности». Тем не менее, это тоже инструменты пассивного дохода. Поэтому мы расскажем о них в этой статье.

В этой статье сосредоточимся на продуктах Bybit.

Bybit Earn

Earn – главный раздел стейкинга на Bybit. На этой странице мы можем управлять средствами, выделенными под стейкинг.

В таблице «Все продукты» собраны актуальные предложения по всем продуктам биржи. Сортировка – по криптовалюте.

Например, если мы выберем «USDT», то увидим все продукты Bybit, в которые мы можем вложить USDT. В таблице указаны название продукта, ориентировочная доходность, тип продукта и правила стейкинга – гибкие накопления или фиксированные.

Накопления Bybit

«Накопления» – основной раздел на бирже для стейкинга. Доступен стейкинг 70+ монет, включая стейкблкоины. Ставки зависят от конкретной криптовалюты и срока вклада.

Варианты стейкинга – гибкий и фиксированный. У гибких накоплений на Bybit меньше ставка доходности, но монеты можно в любой момент «вытащить» из стейкинга, без каких-либо штрафов. Мы получим столько, сколько нам начислили по актуальной ставке с момента вклада до вывода.

Фиксированный стейкинг на Bybit – вклад на конкретный срок: 7, 30 или 60 дней. По некоторым из активов предлагается срок в 90 и 120 дней. У предложений с фиксированным сроком выше APR. Чем дольше выбранный срок вклада, тем выше доходность. Для сравнения, на момент написания статьи, по стейкингу ETH на 30 дней предложена ставка 1,5%, для вложений на 60 дней – 1,8%. Ставка по гибким накоплениям ETH – 0,5% (если сумма вклада больше 0,2 ETH).

По некоторым монетам предложена «ставка по уровням». Для небольших вкладов доходность выше, чем для более крупных вложений. Например, если мы вкладываем менее 0,05 BTC в гибкий стейкинг BTC, то получаем APR 5%, если больше 0,05 BTC, APR – 1%.

В стейкинге на Bybit иногда действуют акции. Например, на момент написания статьи, доступна повышенная ставка по BTC, ETH, USDT – 33%, 44% и 100% APR соответственно (для фикса на 7 дней).

Автоматический стейкинг на Bybit – опция, которая автоматически переводит монеты из «Аккаунта финансирования» в гибкие накопления. Доходность – такая же, если бы мы переводили монеты самостоятельно. Поскольку используются только гибкие планы, монеты можно вернуть в кошелек когда угодно. Мы можем настроить автоматический стейкинг на Bybit – задать, какие монеты «системе» можно переводить в стейкинг, а какие нельзя.

Структурные продукты Bybit

Бивалютные инвестиции

Продукт «Бивалютные инвестиции» объединяет стейкинг и ордер Take-Profit. Вложенные монеты накапливают процент доходности, а когда цена доходит до целевой – продаются или покупаются, в зависимости от выбранной стратегии.

Например, мы вкладываем 100 USDT и выбираем стратегию «Купить дешево» по BTCUSDT. Текущая цена – $45 000. Целевая цена – $44 500. БИ размещает наши USDT в стейкинге под процент. Монеты будут копить доходность до тех пор, пока не подойдет дата расчетов. Если в момент расчета цена упадет до $44 500 или ниже, БИ купит для нас BTC за наши USDT (вместе с накопленными процентами). Если в момент расчета цена не опустится или вырастет, то БИ вернет нам наши USDT вместе с процентами, накопленными в стейкинге.

Double Win

«Double Win» – продукт, который позволяет заработать, если цена на момент расчета «выйдет» из заданного нами диапазона. Bybit рекомендует «Double Win» при повышенной волатильности рынка. DW позволяет заработать в ситуациях, когда мы не знаем, куда пойдет цена, но уверены, что на рынке будет «буря».

Например, мы вкладываем ETH с текущей рыночной ценой $1 800, выбираем диапазон «+50, -50» (от $1 750 до $1 850) и задаем дату расчетов через сутки. Если через сутки цена «внутри» диапазона, то мы потеряем средства. Если выше $1 850 или ниже $1 750, мы заработаем. DW «встраивает» в сделку кредитное плечо. Чем шире наш диапазон, тем выше плечо.

Покупка с дисконтом

«Покупка с дисконтом» – инструмент, «родственный» бивалютным инвестициями. Позволяет покупать BTC и ETH дешевле, чем рыночная цена на момент активации продукта. Например, BTC стоит $45 500, «цена нокаута» – $46 000, «цена покупки» – $45 000.

Предположим, что мы вкладываем 500 USDT. Если в дату расчета рыночная цена BTC ниже цены нокаута, то Bybit продаст нам BTC по цене покупки – $45 000. Если в дату расчета цена BTC будет выше цены нокаута, то Bybit вернет нам наши 500 USDT + проценты, которые «капали», пока монеты были размещены в «Покупке с дисконтом».

Майнинг ликвидности

В разделе «Майнинг ликвидности» мы берем на себя роль маркет-мейкера – предоставляем капитал, чтобы пул ликвидности мог обрабатывать сделки. Чтобы стейкать на Байбит в пуле ликвидности, мы выбираем пару, например, ETHUSDC. Затем «перекладываем» монеты в пул – ETH, USDC или обе. Если добавляем оба актива, доходность выше. Прибыль зависит от того, востребована наша ликвидность или нет.

Управление капиталом

Биржа Bybit предлагает инструмент «Управлением капиталом». В этом варианте наши средства используют управляющие, выбранные биржей. Они торгуют и вкладывают по собственным стратегиям. Мы получаем фиксированную ставку доходности (APR).

Риски стейкинга на Bybit

Прежде, чем стейкать на Байбит, нужно проанализировать риски. Главный риск стейкинга – непостоянные потери. Это ситуации, когда из-за волатильности цены мы могли бы заработать больше, если бы продали монету на споте, а не вкладывали под проценты.

Есть риск при вкладах на фиксированных условиях – если нам понадобятся монеты, то мы не сможем изъять их раньше времени – активы замораживаются.

Кредитование – вложение с меньшими рисками, поскольку заемщик предоставляет залог, который будет использован, чтобы покрыть убытки в случае невозврата. Здесь кредитор несет минимальные риски. В бивалютных инвестициях и покупке с дисконтом мы рискуем «нарваться» на высокую волатильность рынка с сопутствующими потерями.

Инструмент «Double Win» заточен под волатильные ситуации. Если мы вкладываемся в него, когда на рынке «затишье», то получим убыток – вклад «сгорит».