Как проинвестировать в золото? (часть 7)
Вот и подошли мы к седьмой части инвестирования в золото. Честно скажу, что изначально хотел уложиться по золоту в 3 поста. Потом, когда начал писать, то понял, что нужно 10. В итоге остановился на золотой середине (в конце еще упомяну несколько способов).
Поехали!
Рассмотрим ETF на золото, который торгуется на фондовой бирже США.
GLD - это ETF, который привязан к цене на золото (отслеживает ее максимально точно с небольшим уровнем погрешности). Покупая его, Вы по факту инвестируете в физическое золото.
Слитки желтого металла находятся в Лондоне, в хранилище одного из крупнейших банков - HSBC.
У некоторых может возникнуть вполне закономерный вопрос: Какое кол-во золота содержится в одном ETF? Один ETF GLD это 0,1 тройской унции золота (1 тройская унция = 31,1 грамм золота). Цена одной тройской унции золота устанавливается каждый день на Лондонской бирже металлов на основе текущего спроса и предложения.
В данный момент (26.05.18) она составляет - $1302.
Итого, если прямо считать, то 1 ETF GLD должен стоить сейчас примерно $130. Но по факту он стоит дешевле (сейчас 26.05.18 цена - $123,2 за 1 шт.). На это есть свои причины.
Например, погрешность отслеживания (разница между ценой ETF и отслеживаемой ценой золота). В данном фонде она составляет около 0,93%. В основном это из-за того, что есть расходы на управление фондом, а также транзакционные издержки и т.п.
Полезно иметь в виду: Если Вы хотите диверсифицировать свои вложения в золото, на этот случай есть ETF (тикер - SGOL). Покупая его Вы инвестируете в физическое золото, которое хранится в Швейцарии. Аудит данного золота проводится 2 раза в год.
Для скептиков: Некоторые не верят, что фонд SPDR (выпустивший ETF GLD), реально закупает золото. На сайте фонда каждый день по будням обновляется информация, где можно увидеть - серийные номера купленных слитков, пробу золота, вес каждого слитка и другие данные. Ссылка на сайт (перейдя, Вы увидите второй абзац с заголовком - "Bar list", а под ним нажмите на слова - Gold Bar list ).
У кого вдруг не получилось, здесь прямая ссылка сразу на список.
Вдобавок к этому 2 раза в год в хранилище с золотом проводится инспекционная проверка. С ее результатами за различные временные периоды, Вы также можете ознакомиться в самом низу внизу по первой ссылке.
Также приложу страницу с информацией, где есть наиболее часто задаваемые вопросы и ответы по ETF'у GLD.
Да, все на английском. Но тех, кто реально собрался инвестировать в данный ETF, это не должно остановить.
Еще несколько других способов инвестирования в золото:
- Некоторые упрекнут меня в том, что не упомянул российский ETF на золото - FXGD. Не буду останавливаться на нем подробно, прочитать об этом биржевом фонде можно здесь.
Скажу лишь что, на мой взгляд, а также по мнению инвесторов, под управлением которых находятся миллиарды рублей или долларов, гораздо лучше и надежнее приобрести ETF, выпущенный американским фондом, т.е. GLD. На это есть немало причин. Не буду расписывать все, а то получится еще несколько постов :)
Назову одну: частный инвестор, который инвестирует в американские ценные бумаги (причем неважно откуда он, хоть из России, хоть с Марса или с Луны) гораздо лучше защищен с точки зрения законодательства чем тот, кто инвестирует в российские ценные бумаги.
- Еще один способ - так называемые структурные продукты. Говоря простым языком - это пакет из двух и более финансовых инструментов, в котором есть набор активов в определенном соотношении. Не рекомендовал бы связываться с этим, поскольку однозначно есть более выгодные способы приобретения золота и других активов. Хотя все зависит от Вашего подхода и отношения к инвестициям.
- Также есть фьючерсы и опционы на золото. Этот способ уже скорее подойдет тем, кто решил поспекулировать на бирже.
P.S. Важно понимать, что тема благородных металлов (золото, серебро, платина и т.д.) очень обширна. Думаю, периодически будем еще ее затрагивать. Но те 7, даже более способов, с которыми Вы уже ознакомились, поверьте мне, дают серьезное представление о том, как можно проинвестировать в данный металл.