Мой новый портфель в ВТБ

Приветствую, друзья!

Как я говорил, постепенно перехожу из Тинькофф в ВТБ, там планирую создать надежный долгосрочный дивидендный портфель из акций иностранных компаний.

Пока в планах купить не более 25 эмитентов, которые платят стабильно растущие дивиденды (не менее 2,5% годовых в долларах).

ВТБ VS Тинькофф

Вчера был в ВТБ уточнил все условия, может кому-то будет интересно.

Планирую подключить пакет ВТБ-привилегия, он стоит 5000 руб/мес, что очень много, но если на всех счетах (банк + брокер) будет сумма не менее 2 млн. руб. (для регионов от 1,5 млн. руб). за расчетный период (1 мес.), то услуга будет бесплатной.

По моему текущему тарифу "Мой онлайн" комиссия со сделки составляет 0,05% в ВТБ, что достаточно мало, в Тинькофф комиссия 0,3% со сделки на базовом тарифе. Премиальные условия будут только с суммы в 3 млн. руб.

Таким образом, ВТБ по ценам более интересен, нужно меньше средств для получения более низких комиссий и дополнительных плюшек.

С пакетом Привилегия в ВТБ комиссия за сделку будет 0,0378%, но появляется доп. расход в 150 рублей в месяц, если была хоть одна сделка.

Комиссию в 150 рублей можно снизить, если иметь на счете акции ВТБ в количестве, как указано ниже:

Чтобы снизить до 105 руб нужно купить 1 лот акций ВТБ, чтобы снизить до 60 руб, нужно купить акции примерно на 75 000 руб. Думаю, что так и поступлю, хоть мне ВТБ и не очень нравится, но многие топят за него, как я писал в прошлом посте, посмотрим.

В пакет Привилегия также входит ряд продуктов:

- карта Prioruty PASS;

- страхование в путешествиях;

- персональный менеджер и прочее...

Я данной услугой пользуюсь в Сбере, вполне устраивает. Там чуть больше плюшек, чем в ВТБ, но и минимальная сумма для бесплатного пакета выше.

На данный момент сумма активов в ВТБ не покрывает текущую минималку, буду постепенно пополнять.

Активы

Сейчас портфель в ВТБ весьма консервативный, там кэш, облигации и еврооблигации. Из акций только Сегежа и сегодняшние докупки, об этом ниже.

Немного приведу портфель в порядок и сделаю его публичным, добавлю в наш список, а портфель Тинькофф скорее всего уберу, или оставлю, посмотрим.

Портфель Тинькофф по США сейчас выглядит так:

Не планирую по нему делать новые покупки, на продажу только рассмотрю ViacomCBS, когда подрастет. Если роста в ближайшее время не будет, оставлю просто под дивиденды. Сейчас позиция по данной бумаге вышла в небольшой плюс, после длительного нахождения в минусе. Надеюсь, из вас никто ее в убыток не скинул, если не комфортно дальше сидеть, то можно продать сейчас с прибылью около 2% за 3 мес.

Еще один важный момент, который хотел сказать. Как вы помните, я по компании China Mobile ушел в делистинг на СПБ бирже, в надежде, что дивиденды все равно будут платить, как утверждал брокер. Так оно и случилось, на позапрошлой неделе пришли дивиденды на счет, теперь можно расслабиться.

Новые покупки

Сегодня начал постепенный набор позиции в портфеле ВТБ по следующим компаниям:

Verizon (VZ) (последний разбор здесь).

Динамика дивидендных выплат с 90х годов:

Текущая див. доходность составляет 4,4% годовых. Компания платит около 60% от ЧП на дивиденды и они полностью покрываются свободным денежным потоком. Из-за покупки лицензий на 5G пришлось нарастить долговую нагрузку, в моменте ND/EBITDA = 2,9, но менеджмент говорит, что будут постепенно снижать ее.

Надежный телеком с дивидендами в долларах и защитой от девальвации. В моменте, мне он нравится даже больше, чем МТС. Из минусов - высокие расходы на поддержание текущей инфраструктуры и высокая конкуренция в секторе.

MERCK & Co (MRK) (последний разбор здесь)

Динамика дивидендных выплат с 90х годов:

Текущая див. доходность составляет 3,3% годовых. Выплаты полностью покрываются свободным денежным потоком и чистой прибылью. Долговая нагрузка в пределах нормы, ND/EBITDA = 1,87.

Выпустит ли компания какое-нибудь крутое лекарство в ближайшее время мы не знаем. Поэтому, я ее рассматриваю, как консервативный дивидендный инструмент с опционом роста.

3M (MMM) - мы уже разбирали бизнес. Текущая див. доходность составляет 3%, что равно примерно среднему значению за последние 5 лет. Широкая диверсификация по товарам и географии делают компанию надежным дивитикером. Хотелось бы увидеть цены чуть ниже, но я решил начать набор позиции уже по текущим.

Динамика выплаты дивидендов:

Данные по покупкам пока не внес на Интелинвест, поэтому приведу скрин из приложения по текущему составу акций:

По мере покупок буду писать отдельные посты с разбором идей. На карандаше сейчас Pepsi, Kellogg, Kimberly Clark. Все те, у кого P/E < 25 и ДД > 2,5%.

Планирую подкупать по 3 компании в месяц примерно, чтобы не растратить быстро кэш в надежде на коррекцию. Также буду добавлять сюда компании Германии, Китая и других стран.

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией!