Сентябрьские изменения по портфелям
В условиях нарастания неопределенности со стороны ЦБ, я решил немного увеличить консервативную часть портфеля через золото и фонды ликвидности. В сегодняшней статье опишу основные изменения по всем портфелям.
Также для вашего удобства промаркировал все активы в соответствие их типам. Например, теперь в структуре активов четко выделяются недвижимость, золото, замещающие облигации, акции и т.д. Если такой формат будет более удобным, тогда оставлю его.
Портфель "Долгосрок"
После продажи акций М.Видео из-за не очень хорошего отчета, переложил вырученные средства в фонд ликвидности #SBMM, т.к. покупаю через брокера Сбер и там нет комиссии за покупку/продажу собственных БПИФов.
Решил поменять фонд корпоративных облигаций #BOND на более ликвидный и более короткий с точки зрения дюрации #SBMM. Фонд BOND принес 6% годовых, а БПИФы ликвидности в моменте дают около 11%, поэтому сейчас они предпочтительнее.
Фонд корпоративных облигаций #SBRB пока оставил без изменений с долей около 15% от консервативной части данного портфеля.
На данный момент состав активов без учета акций выглядит следующим образом:
Общая структура портфеля в разрезе активов выглядит так:
Доля акций сейчас здесь составляет 40% и до конца года, если не случится коррекций, существенно наращивать ее не планирую.
Портфель ИИС
Пополнил данный счет впервые в этом году. По моим расчетам, статус резидента получится сохранить, поэтому можно будет рассчитывать на вычет по ИИС тип А.
На внесенную сумму купил фонд на золото #SBGD. Основную причину наращивания инвестиций в золото писал в нашем последнем посте.
На данный момент консервативная часть портфеля выглядит следующем образом:
Общая структура активов имеет вид:
Здесь на долю акций приходится 75% портфеля, в отличие от "Долгосрока". Но последние пополнения пойдут скорее всего в консервативную часть портфеля и доля акций к концу года сократится до 70%, если ей дополнительно не поможет какая-нибудь коррекция, конечно. Тогда доля акций может упасть и ниже.
Портфель "Облигационный" (он же Тинькофф)
Облигационная часть пока без изменений, а вот в части фондов также увеличиваю долю золота через #TGLD
Общий вид портфеля выглядит так:
Здесь доля золота сейчас около 6%, планирую до конца года довести ее до 15% хотя бы. По остальным портфеля тоже буду ее планомерно наращивать.
Составной портфель (включает в себя все 3 портфеля, которые разобрали выше)
Здесь не вижу смысла повторяться, просто приведу общую картину распределения активов по всем портфелям:
На долю акций приходится 40% общего портфеля, в консервативной части в виде кэша и фондов ликвидности около 15% портфеля.
Замещающие и юаневые облигации суммарно занимают 15% портфеля, в перспективе планирую нарастить долю до 20%, сократив долю рублевых корпоративных бондов.
На недвижимость и длинные ОФЗ сейчас приходится 11% и 10% портфеля соответственно.
Доля золота около 4,5% и ее планирую повышать в приоритетном порядке, как писал выше. На корпоративные облигации приходится также около 4,5%.