Считаем налогооблагаемую базу за 2021 год
Специально для подписчиков канала ИнвестократЪ решил сделать инструкцию о том, как проверить свою налогооблагаемую базу уже сейчас.
Брокеры, как вы знаете, являются налоговыми агентами и сделают за вас всю "грязную работу", но мы со своей стороны должны обеспечить необходимую сумму на брокерском счете, чтобы они смогли ее удержать.
Брокер Тинькофф
Самый удобный способ получения информации по налогам у брокера Тинькофф.
Открываем приложение и идем в настройки.
Далее открываем вкладку "Отчеты"
И здесь нам нужно скачать Налоговый отчет.
Там будет несколько таблиц, желательно проверить, что нигде нет долгов по налогам, но главное это таблица реализации ЦБ, там будет пункт "Задолженность по налогу". Вот такую сумму нужно иметь на брокерском счете.
Важное замечание, если у вас были сделки за последние 2 дня, они еще не отражены в отчете, имейте это в виду (касается любого брокера).
Брокер ВТБ
Для получения налогового отчета идем в личный кабинет и открываем раздел "Распоряжения".
Там выбираем пункт "Заказ документов...".
Потом нажимаем "Подать поручение".
Дальше выбираем номер нашего договора, нажимаем кнопку "Выбрать документ".
Тип документа, который нам нужен - "Сводный налоговый отчет".
Далее нажимаем кнопку "Подать поручение" и переходим в "Реестр поручений".
И ждем, пока статус обработки не изменится на "Обработан", там появится ссылочка для скачивания документа.
Дальше будет отчет примерно, как в Тиньке, там находим налог к уплате и резервируем такую сумму на счете, можно с небольшим запасом.
Брокер Сбербанк
Тут нет такой простой и удобной опции, во всяком случае я не нашел. Если вы знаете, как получить отчет заранее, пишите в комментариях.
Здесь отчет сформирует и пришлет сам брокер ориентировочно до конца января.
Вот пример отчета, как это выглядит (за прошлый год), нужно найти такое же поле и там будет графа "Сумма налога к удержанию", ее и резервируем.
Я в свою очередь в январе еще запишу видео о том, как задекларировать доходы, по которым брокер не является налоговым агентом (дивиденды по иностранным акциям, ГДР, АДР) и как подать декларацию на вычет по ИИС тип А. Следить за этими новостями можете на моем канале ИнвестократЪ.