Что делать в этой жопа-ситуации?
Всех приветствую, спасибо, что присоединились к нашей встрече.
Занимаюсь инвестициями с 2008 года, то есть уже 13 лет.
Начинал вообще зелёным необстрелянным – в то время никаких курсов не было. Читал книги, торговал, набирался собственного опыта.
Ну, и к кризису 14-го года подошёл уже достаточно грамотным инвестором, успешно его пережил и неплохо на нём заработал.
Сейчас у меня предельно диверсифицированные активы, я работаю только в среднесрок и долгосрок и практически не занимаюсь трейдингом.
Ну, разве что, какие-то совсем интересные идеи попадаются, я в них вхожу.
Люблю путешествовать, с женой каждую зиму улетаем к морю на зимовку.
Ну вот в этом году пока никуда не уехали. Хотя сменить обстановку надо бы…
Я высказываю только свою точку зрения.
Сейчас НИКТО не может сказать, что будет даже через день, а тем более через месяц или полгода.
И всё, что сегодня прозвучит – только моё мнение, а не истина в последней инстанции.
Пожалуйста, отнеситесь к этому именно так.
По времени нашей встречи – полчаса расскажу свой взгляд на ситуацию, 10-15 минут – ответы на вопросы.
Пожалуйста, все вопросы задавайте в конце, чтобы не растекаться по древу и не терять нить нашей встречи.
Итак, давайте посмотрим на общую ситуацию, что сейчас происходит.
Санкции очень жесткие, таких никогда не было, даже в мировой практике.
Но если рассмотреть подробнее?
Финансовый сектор несёт очень серьёзные потери.
Банки ВТБ, Открытие, Совкомбанк, Новикомбанк, Промсвязьбанк попали в список SDN.
Это значит, что они отрезаны от долларовой зоны.
Сбер ещё не попал, но триллер ещё не закончился и всё возможно.
Пока под санкции не попали нефть, газ, металлы, продовольствие.
Например, по палладию Россия занимает 40% мирового рынка, 9% рынка алмазов.
Нашу пшеницу покупают и Евросоюз и арабские страны и те же США.
Санкции ввели, а торговое эмбарго-то не вводили.
Но ситуация меняется каждый час.
Инфляция будет и, скорее всего, очень жесткая.
Очень много товаров просто исчезнет. Бытовая техника, косметика, да везде будут потери. Сами знаете - каждый день десятки мировых брендов объявляют об уходе из России.
Безработица взлетит на новый уровень. И преступность тоже.
12 марта отключат SWIFT у банков из списка SDN.
Это означает, что брокеры этих банков не смогут проводить операции по зарубежным акциям.
И уже сейчас у этих брокеров невозможно вывести валюту с брокерского счёта.
ЧТО ДЕЛАТЬ, ЕСЛИ ВАШ БРОКЕРСКИЙ СЧЁТ В САНКЦИОННОМ БАНКЕ (ВТБ, Открытие, Совкомбанк, Промсвязь банк, Новикомбанк).
Ещё раз напомню, что ценные бумаги хранятся не у брокера, а в Национальном Депозитарии - структуры, аффилированной с ЦентроБанком РФ и Мосбиржей. Ваши акции, облигации и фонды никуда не денутся.
А вот брокерский счёт, на котором ОБСЛУЖИВАЮТСЯ ваши активы, лучше всего перевести к другому брокеру.
Как это сделать – позвоните в поддержку, там всё подробно расскажут.
Процесс не быстрый, займёт порядка недели.
Конечно же, у вас будут какие-то издержки по переходу к другому брокеру.
Лучше всего выбирать НЕГОСУДАРСТВЕННЫХ брокеров.
Один из сильнейших банков и брокеров. Санкции на него не наложены, но, учитывая его влияние на нашу экономику, вероятность такая есть. Причем как со стороны Запада, так и с нашей (Олег Тиньков и его семья открыто выступили против войны)
Компания БКС (БрокерКредитСервис)
Работает с 1995 года. Крупнейший частный брокер (после Тинькофф Инвестиции).
Изначально был заточен на профессиональных инвесторов и трейдеров, но в последнии годы стал мощно развивать сервисы для новичков.
Работает с 1994 года. Отличный брокер с хорошими условиями, с возможностью выхода на все биржи мира.
Работает в России с 2008 года. Входит в холдинг Freedom Holding Corp.
также работает со всеми мировыми биржами через субброкерские договоры.
Есть возможность участия в IPO.
Вероятность их попадания под санкции очень низкая. Они не участвуют в финансировании оборонки)))
Все три брокера имеют свои банки.
Я, например, за границей пользуюсь картой БКС больше 10 лет.
Что приятно, - нет комиссий на снятие в банкоматах любой страны. В отличие от ВТБ, например.
ЧТО ДЕЛАТЬ С РУБЛЯМИ/ДОЛЛАРАМИ НА БРОКЕРСКОМ СЧЁТЕ
Если брокер даёт возможность, пока свободные деньги лучше вывести на банковский счёт. И лучше на обычный расчётный счёт, а не на карту.
Если у вас только карточные счета – откройте обычный расчётный счёт и держите там.
С рублями, в принципе, ничего не будет, их можно оставить в банке.
Лучше открыть карту МИР, если у вас её ещё нет. Мы с женой так и сделали.
Что будет с Visa и MasterCard – ХЗ.
Открыть карту МИР можно в любом банке – это российская система расчётов, она от банка не зависит.
Сейчас банки стали резко повышать ставки. В принципе, рубли можно припарковать на коротких депозитах – на 3-6 месяцев. Но мне кажется, что проценты по депозитам ещё будут повышаться. Подождите недельку-другую.
ЧТО ВООБЩЕ ДЕЛАТЬ С ДОЛЛАРАМИ?
Сейчас такая ситуация с валютой, что лучше всего их отнести домой или положить в ячейку.
Каждый день идут ужесточения по валютному обороту и что нас ещё ждёт – никто не может предсказать.
Некоторые горячие головы кричат, что вообще хождение доллара запретят. Но я думаю, это уже из мира фантастики.
ЧТО ДЕЛАТЬ С ЗАРУБЕЖНЫМИ АКЦИЯМИ?
Торги закрыты – ничего не сделать(
Но когда всё успокоится, я не рекомендую их продавать.
Главное принцип инвестиций – диверсификация. Пусть зарубежные активы у вас будут.
В долгосроке они всё равно отрастут, да ещё и дадут прибыль за счёт курса доллара.
ЧТО ДЕЛАТЬ С РОССИЙСКИМИ АКЦИЯМИ?
Не дёргаться. Если у вас качественные активы, продавать пока ничего не надо.
С такой дикой просадкой вы потеряете половину, а то и больше капитала.
Российский рынок восстановится. Конечно, это может произойти только через несколько лет.
Считайте, что вы просто купили эти активы в долгий-долгий долгосрок. Да, неприятно, но их стоимость восстановится.
Всё зависит от того, какие у вас облигации. Если не очень качественные – лучше их сбросить, зафиксировать убыток и купить другие, с высоким рейтингом.
Тем более, что купонная доходность 10-15% сейчас вообще ни о чём.
Сейчас даже ОФЗ есть с доходностью под 20%, а это, как вы знаете – самый надежный актив вообще.
По ETF на российский рынок – лучше зафиксировать убыток.
Если ETF на мировые рынки – оставляйте. Мировая экономика, в отличие от российской продолжит развиваться.
МОЖНО ЛИ СЕЙЧАС ЗАРАБОТАТЬ НА РЫНКЕ?
Да, вполне. После того, как возобновятся торги)))
Скорее всего, будут жесткие ограничения по зарубежным активам, и с нашей стороны и со стороны американских бирж для граждан России.
Но замораживать активы рядовых инвесторов никто не будет.
На российском рынке сейчас огромные дисконты. Можно начинать присматриваться к российским бумагам, анализировать будущие покупки, ставить цели на покупку в рамках вашей стратегии.
Но учтите - триллер с санкциями ещё не закончился!
Не пытайтесь «поймать дно»! Никто не знает, когда мы достигнем этого самого дна!
Лучше всего дождаться явных сигналов стабилизации и только после этого покупать.
Во-первых, следите за курсом доллара. Когда вот эти вот чудовищные колебания в 10 рублей за 2 часа прекратятся, значит дело пошло на лад.
Во-вторых, следи за индексом Мосбиржи. То же самое – как только дикая волатильность закончится, можно начинать потихоньку закупаться.
КАКИЕ АКТИВЫ МОЖНО СЕЙЧАС ПОКУПАТЬ/ПРОДАВАТЬ?
Насчёт продавать я уже высказал свою позицию.
Насчёт покупать – надо смотреть на общую ситуацию в мире.
Сейчас в США снимаются ограничения по Ковиду всё больше и больше.
Значит, будет расти всё, что связано с отпусками и путешествиями.
Например, акции авиакомпаний, акции туристического бизнеса, круизные компании, оффлайн развлечения.
Можно присмотреться к бумагам Delta AirLines, Carnival Cruise, Royal Caribbean, Las Vegas Sands, AirbnB идругих.
Кроме того, будут набирать обороты крупные ритейлеры типа WalMart.
Опять же спрос на нефть и газ растёт.
Сами нефтяные компании пока ещё очень волатильны, но можно присмотреться к компаниям, которые владеют трубопроводами.
Я уже говорил, что сейчас закупаться рановато.
Триллер с санкциями ещё не закончился.
Но заходить на российский рынок стоит, тем более, наши компании дают просто фантастическую дивидендную доходность. И, возможно, будут её увеличивать, чтобы привлечь инвесторов.
Нужно выбирать компании с минимальным долгом и стабильным денежным потоком.
И те, которые выиграют от надвигающейся инфляции.
Стоит обратить внимание, как мне кажется, на следующие сектора:
Сельское хозяйство и производители продуктов
Фосагро, Черкизово, Белуга Групп
Здесь лучше брать бумаги негосударственных компаний, таких как Лукойл, Новатэк.
Давайте перейдём к вопросам, постараюсь ответить как можно подробнее.