Чек-лист: 5 признаков, что вашим активам нужна защита
Если отметили 3 и более пункта — время записаться на стратегическую сессию.
🔸 1. Нет четкого плана передачи активов в случае форс-мажора
- 🟠 Нет завещания или наследственного договора.
- 🟠 Наследники не знают, где и какие активы хранятся.
- 🟠 Нет оптимизации налогов (НДФЛ, пошлина, налог на дарение).
- 78% семей теряют до 40% стоимости активов при передаче из-за юридических ошибок (PwC, 2023).
- В России 60% наследственных дел заканчиваются спорами (Высшая школа экономики, 2022).
🔸 2. Личные финансы не отделены от бизнеса
- 🟠 Бизнес-счета смешаны с личными.
- 🟠 Нет структуры (ИП/ООО/трасты) для защиты личных активов.
- 🟠 Кредиторы могут забрать даже жилье (субсидиарная ответственность).
- В 45% случаев банкротства бизнеса страдают личные активы (РБК, 2023).
- Суды взыскивают личное имущество в 30% дел о субсидиарке (Арбитражные суды РФ, 2024).
🔸 3. Активы уязвимы для внешних угроз
- 🟠 Нет защиты от рейдерства, арестов или исков.
- 🟠 Все оформлено на физлиц (вместо ЗПИФов, фондов, трастов).
- 🟠 Зависимость от одного источника дохода.
- 70% предпринимателей сталкиваются с попытками рейдерства (Forbes, 2023).
- Блокировка счетов по 115-ФЗ происходит в 3 раза чаще, чем 5 лет назад (ЦБ РФ, 2024).
🔸 4. Наследники не готовы управлять капиталом
- 🟠 Дети/супруг не знают, какие активы есть и где они.
- 🟠 Нет финансового воспитания (как распоряжаться деньгами).
- 🟠 Конфликты из-за наследства.
- 62% состояний исчезают к 3-му поколению (The Williams Group, 2023).
- В России каждый 2-й спор о наследстве — из-за «неожиданных» активов (Минюст РФ, 2023).
🔸 5. Нет контура финансовой безопасности
- 🟠 Нет подушки безопасности (6+ месяцев расходов).
- 🟠 Инвестиции не приносят пассивный доход.
- 🟠 Страховки не покрывают ключевые риски (жизнь, здоровье, ответственность).
- 40% семей продают активы в убыток при кризисе (McKinsey, 2023).
- Доступ к деньгам в экстренной ситуации есть только у 15% (НАФИ, 2024).
Что делать?
- 0-2 пункта: Консультация по точечным решениям.
- 3-4 пункта: Стратегическая сессия — аудит рисков + план защиты.
- 5 пунктов: Срочная защита активов.
Пример из практики:
Клиент с 4 пунктами → выявили риски на 900 млн руб. → внедрили защиту через трасты и ЗПИФ → сократили налоги на 27%.
Почему нельзя откладывать?
Каждый месяц увеличивает потенциальные потери на 5-7% (Bloomberg, 2023).
1. 👉 Пишите мне заявку на комплексную консультацию - ЗАЯВКА — укажите, сколько пунктов совпало.
2. 👉 Записаться на встречу и обсудить стратегическую сессию по составлению финансовой стратегии в жизни и/или в бизнесе : тут ссылка на бронирование встречи
🎥 Давайте познакомимся! Мое интервью Павлу Покидко "Про финансы и эмоции в жизни": ссылка на YouTube
Вопросы можно задать : написать мне сообщение (вопрос) в мессенджер WA
или написать мне сообщение в мессенджер Tg, отсканируйте QR-код:
P.S. Сохраните чек-лист — он поможет подготовиться к встрече и сэкономить время.