История одной из Wirecard
Крупнейший провайдер электронных платежей, компания Wirecard признала, что $2,1 млрд, которые ее аудиторы не смогли обнаружить в ходе проверок, вероятно, никогда не существовало. Это лишь усугубило проблемы немецкой финансовой фирмы.
Что такое Wirecard?
Основанная в 1999 году, Wirecard когда-то считалась одной из самых перспективных технологических компаний в Европе. Она обрабатывает платежи потребителей и предприятий, а также продает услуги по анализу данных. Компания, в которой работает около 6000 сотрудников в 26 странах мира, сообщила, что ее выручка в 2018 году превысила €2 млрд ($2,2 млрд), что более чем в четыре раза превышает показатель 2013 года.
«Wirecard торгуется на рынке с 2016 года, и в принципе демонстрирует достаточно неплохие показатели прироста. Более того, у неё почти $2 млрд выручки и, соответственно, около $300 млн прибыли — достаточно хорошие показатели, — на новостях о партнерстве с Telegram в конце 2019 года заявлял Вадим Меркулов, начальник аналитического управления «Фридом Финанс».
«Она участвует в торгах на немецкой бирже DAX, у них есть партнерские программы с Visa и MasterCard, лицензии, также Wirecard работает с American Express, Discover, AliPay, WeChat Pay, Apple Pay, China UnionPay. То есть у неё достаточно большая инфраструктура, которая поможет Telegram в какой-то мере распространить свою сеть на всех»
Инвесторам эти идеи и показатели прибыли казались привлекательными: акции достигли исторического максимума выше € 190 ($ 213) в сентябре 2018 года, в том же месяце Wirecard заменил Commerzbank в списке 30 крупнейших компаний Германии. На тот момент она стоила более €24 млрд ($26,9 млрд).
Для сравнения — в понедельник, после скандалов, в которых оказалась компания, ее акции торговались на уровне всего €13 евро ($14,56). Таким образом стоимость Wirecard опустилась до €2 млрд ($2,2 млрд).
О чем скандал?
История успеха начала рушиться в январе 2019 года, когда Financial Times сообщила, что Wirecard подделала и задним числом заключила контракты в череде подозрительных транзакций в Сингапуре. Компания опровергла отчет, который был подготовлен с помощью анонимного информатора, но ее акции резко упали. В феврале 2019 года власти Сингапура заявили, что проведут расследование.
Еще один удар пришелся на конец прошлого года, когда FT опубликовал отчет и документы компании, предполагающие, что прибыль и продажи были завышены на аванпостах Wirecard в Дубае и Ирландии. Wirecard снова отвергла обвинения. Но расследование, опубликованное KPMG в апреле, показало, что компания не предоставила достаточно информации, чтобы полностью объяснить вопросы, поднятые FT.
Последние события
Техническая фирма заявила в своем заявлении в понедельник, что после «дальнейшего изучения» ее совет директоров полагает, что существует «преобладающая вероятность» того, что €1,9 млрд ($2,1 млрд) денежных средств, которые должны были находиться на ее счетах, не существовали вовсе.
Акции Wirecard продолжили падение на торгах в понедельник. Они потеряли более 85% за три торговые сессии с тех пор, как консультант фирмы Ernst&Young отказалась подписывать счета компании.
В понедельник компания отозвала свои предварительные результаты за 2019 год, первый квартал 2020 года и прогноз прибыли на 2020 год. Она предупредила, что финансовые результаты за предыдущие годы также могут быть затронуты.
Генеральный директор Маркус Браун подал в отставку в пятницу после того, как EY заявил, что наличные деньги, которые составляют примерно четверть активов компании, не могут быть найдены. Прежде чем он ушел, Браун предположил, что компания, возможно, стала жертвой массового мошенничества.
Поиск пропавших средств был сосредоточен на Филиппинах, но центральный банк страны заявил в своем заявлении в воскресенье, что у него нет записей о поступлении денег в его финансовую систему. По этому вопросу начато расследование.
Что же дальше?
Сейчас Wirecard пытается найти деньги, чтобы дать кредиторам и инвесторам надежду. Представители компании заявили, что она наняла инвестиционный банк Houlihan Lokey для разработки новой стратегии финансирования. По словам аналитиков, банки были готовы предоставить Wirecard кредитование общей суммой в €2 млрд.
«Последней датой для публикации годовой финансовой отчётности было назначено 19 июня, в противном случае займы компании в €2 млрд должны были быть аннулированы», — отметил Нил Кемплинг, аналитик женевской компании по управлению активами Mirabaud Securities.