Уоррен Баффет: не покупайте отдельные акции

Вчера мы писали о том, что такое диверсифицированный портфель и почему важно покупать акции разных сфер экономики, а также иметь в виду несколько типов облигаций. Сейчас мы расскажем о том, что на эту тему думает легенда инвестирования Уоррен Баффет, а также как миллиардер советует осуществлять сам процесс вложения вашего капитала.

Как инвестировать: подход Баффета

Баффет считает, что стоит обращать внимание на индексные фонды, когда дело доходит до вложения денег.

«Я не думаю, что большинство людей в состоянии выбрать отдельные акции», — сказал он на ежегодном собрании акционеров Berkshire Hathaway. — Может быть, несколько [есть], но в целом я думаю, что людям гораздо выгоднее купить выборку акций Америки и просто забыть об этом».

Другими словами, купите недорогой индексный фонд — Баффет рекомендует S&P 500, в который входят 500 крупнейших компаний США, от Google до Disney и ExxonMobil, — и удерживайте его в течение длительного периода времени.

Использование индексных фондов — это пассивная инвестиционная стратегия, которая позволяет получать прибыль с успехов крупных корпораций без рисков, связанных с покупкой отдельных акций.

Для небольших инвесторов почти невозможно постоянно выбирать правильные акции, чтобы «обыграть рынок». Исследования показывают, что лучше «владеть всем рынком» с помощью недорогого индексного фонда.

Вместо того, чтобы владеть только одной или несколькими акциями, гораздо лучше иметь множество разных компаний. Некоторые из акций, вероятно, взлетят, другие — останутся нейтральными, а некоторые упадут. История показывает, что в таком случае вы можете увидеть благоприятные долгосрочные результаты: среднегодовая совокупная доходность индекса S&P 500 за последние 90 лет составляет около 10% до поправки на инфляцию.

Баффет не единственный эксперт, который защищает индексные фонды. Сертифицированный специалист по финансовому планированию Питер Маллук говорит, что если вы готовы окунуться в рынки, «вы должны вкладывать деньги только в одно: S&P 500».

«Это самая низкая стоимость инвестиций, — говорит Маллук CNBC Make It. — Вы можете купить его у брокеров вроде TD Ameritrade, Fidelity или Charles Schwab, где торговые сборы исключительно низкие. И с этими 500 акциями вы теперь владеете около 80% рыночной капитализации всех Соединенных Штатов».

Другими словами, фонд S&P 500 покрывает около 80% фондового рынка США, так что это простой и доступный способ для инвесторов оценить основные показатели фондового рынка США.

Плюс, «у вас также получается создание географической диверсификации, — говорит Маллук, — потому что эти компании получают большую часть своих доходов за рубежом: у McDonald's есть магазины в Китае, а у Walmart — в Европе. Таким образом, вы получаете недорогой диверсифицированный портфель, который инвестируется в мировую экономику».

Коротко говоря, если вы ищете хорошее и надежное место для инвестирования своих денег, используйте недорогие индексные фонды. Продолжайте в том же духе, даже если вы видите колебания рынка или плохие заголовки, говорит Баффет.