Лучший банк для отправки SWIFT

Все мы в свое время гоняли свифты через Тиньку, потом был период работы с Райфами, с перерывами на Ренесанс кредит. Ну а далее Tinkoff private или же отправка с Райфа, но тут встречались свои нюансы. Когда мы закупали валюту Атон банил вывод и накладывал 115ФЗ, а Финам выводит TOD валюту по 1.5-2 дня, в этот момент мы стали искать более удобные способы отправки, чтобы свифты не только можно было бы отправлять день в день, но и приходили бы они быстро.

Тогда мы наткнулись на ОТП Банк, по которому мы начали работать еще в июле (смотри канал), но такие банки как правило живут пару месяцев до введения ограничений со стороны службы безопасности, своего рода анти-фрод система, реагирующая на арбитражников.

Сейчас работа по ОТП банку возможна только по Евро, но не следует забывать этот банк, поскольку в скором времени мы опубликуем связку SWIFT в Евро через одну очень интересную биржу. Как и в целом не стоит забывать сервисы и платежки, которые вы юзаете, по одной простой причине - арбитраж = игра в лего, везде нас окружают разнообразные детальки, но вот инструкции к ним мы должны придумывать сами. Итак перейдем к рассмотрению пошаговой методологии по отправке SWIFT через ОТП Банк.

Примечание:

26 октября: ОТП Банк повысил вдвое минимальную сумму перевода в долларах и ввёл ограничение на количество

→$20.000 - было $10.000

→не более 2 в течение 30 календарных дней - было без ограничений

23 ноября: ОТП Банк приостановил валютные переводы в долларах США из-за проблем с зарубежными банками-корреспондентами. В качестве альтернативы сотрудники банка предлагают для осуществления перевода конвертировать USD в EUR. Поддержка пишет, что точных сроков возобновления переводов пока нет.

Отправка сфивта по выгодному курсу в ОТП банке возможна при оформлении тарифа премиум.

1. Открытие счетов стоит 10 000 рублей. В пакете открывается счёт в рублях, долларах и евро.
2. Нужно оформить премиум-карту, для её активации на неё нужно положить 30 000 рублей, которые можно вывести после закрепления статуса премиум-клиента (Обычно на закрепление данного статуса уходит месяца (Мск), однако при оформлении в Питере замораживаемая сумма в последний раз равнялась 10.000 рублей.
   

3. С понедельника по пятницу до 14:00 часов дня можно сделать swift-перевод в долларах или евро. Для этого через кассу вносится наличными необходимая сумма для отправки, далее личный менеджер фиксирует курс и покупает валюту. Важным уточнением будет следующая рекомендация, перед тем, как отправить перевод лучше всего предоставить документы в банк за день до отправки, чтобы снизить риск отказа перевода, а следовательно время простаивания капитала. Более того, советуем отправлять Swift из Москвы, поскольку в москве 4 Премиум менеджера, а в Питере только 1 (Всего на Россию их 5).

4. После этого менеджер занимается переводом. Нужно предоставить имя, фамилию, номер счета в банке и SWIFT-код банка, в который делается перевод. Показать менеджеру ID-карту получателя и указать назначение платежа: материальная помощь, на лечение, покупка недвижимости или автомобиля. Важно понимать, что валютный перевод можно осуществить либо близкому родственнику или свой счёт , либо нерезиденту РФ.

5. До закрепление статуса премиум-клиента комиссия за перевод составить 2% или max 400$, для закрепления статуса нужно потратить с карты 20 000 рублей, после этого комиссия 1% или max 300$.

6. Сразу в офисе нужно предоставить источник происхождения средств (можно положить только ту сумму на счёт в банке, которую можете подтвердить документально): справка 2-НДФЛ, договор займа + расписка о получении средств (не рекомендуется займодавец, который является клиентом банка, так как банк запросит и его источник происхождения средств; не стоит указывать в договоре высокий % за пользование средствами, чтобы у банка не возникло дополнительных вопросов о экономическом смысле операций), продажа квартиры или автомобиля. Также нужно предоставить документы к назначению платежа: инвойс на лечение, покупку недвижимости или автомобиля (на первый перевод банк не запрос эти документы). Лучше всего найти товарища и/ или компанию с высоким подтвержденным доходом и за определенное вознаграждение заключать с ним договор займа плюсом к которому будет прикладываться выписка 2/3 НДФЛ, а также его паспорта, таким образом вы достигните максимально возможного шанса на успешную отправку перевода.

7. Примерно 2-3 часа перевод находится на проверке у валютного контроля. Затем операция получает статус Успешно или Отклонён (если не хватило каких-то документов). Перевод доходит в тот же день. Но есть совет, если вы попробовали отправить свифт 2 раза с одного лк, а один из них вернули, то банк будет считать, что вы сделали 2 отправки. В таком случае при продаже валюты вы потеряете 1.1-1.5%, выгоднее перевести бакс другому клиенту ОТП, тут вы потеряете 0.7%.

Теперь же мы перейдем к той инфе, которую продают за 5.000$, а именно к самому выгодному банку для отправки SWIFT, о котором никто не хочет рассказывать.

А именно - МосКоммерц Банк.

Краткое описание плюсов: моментальная конвертация доллара по выгодному внутребанковскому курсу.
Маленькая комиссия за свифты

Скорость отправки свифтоф

Давайте перейдем к детальной методологии отправки через этот банк.

1. Открыть счёт в офисе банка (отделения есть в пяти городах: Москва, Санкт-Петербург, Калининград, Челябинск, Новосибирск). После открытия счета придёт логин и пароль для доступа в Интернет-банк.

2. Лимиты: 300 тысяч рублей для конвертации в день через приложение. Сделать swift-перевод тоже можно в приложении, но не более 5 млн в месяц. После этого лимита сделать перевод можно только в отделении банка

3. Комиссии: через оператора - 1% max 300$ через приложение - 1% max 100$

т.е. приходим в отделение, пополняем счёт через кассу и покупаем валюту через оператора.

Далее, если общая сумма перевод за текущий календарный месяц не составит более 5 миллионов рублей, то можно его сделать через приложение, заплатив максимальную комиссию 100$, иначе через оператора в отделении

4. После перевода, нужно написать на почту банка в приложении и отдельно загрузить каждый файл документов, подтверждающих источник происхождения средств и обоснование для перевода