Мани менеджмент
Всем привет, с вами команда Trading Hard сегодня мы разберем тему под названием "мани менеджмент". 💼
Основная причина, почему новички так быстро теряют деньги на бинарных опционах — вовсе не неудачные прогнозы, а полное отсутствие риск- и мани-менеджмента. 📉
Что такое мани менеджмент (ММ)? Это набор правил и принципов, которые позволят уберечь ваш депозит от быстрой потери
В трейдинге невозможно быть всегда правым. 100% успешных прогнозов не существует. Как не существует 90% и даже 80% на продолжительном промежутке времени. Кратковременно — да, долгосрочно — нет. Поэтому ключевая задача трейдера состоит в том, чтобы научиться переживать период потерь таким образом, дабы это не сказалось катастрофически на сумме его капитала.
Как мы знаем, на каждую сделку мы получаем доход от 70 до 90%. А вот потери составляют 100%.
Теперь представим, что у вас 100 долларов и вы открываете сделки по 25 долларов. Не нужно быть гением, чтобы понять: через 4 неудачных сделки ваш депозит = 0. Вы потеряли все деньги. Брокер же забрал ваши 100 долларов и ждет, что вы снова пополните депозит. Отличный бизнес, что и говорить.
Рынок — чрезвычайно хаотичное место. Поэтому результат каждой сделки гарантированно предугадать нельзя. Однако, с ростом числа сделок и опыта можно «вытягивать» математическое ожидание в свою сторону. Делая так, чтобы удачных сделок было больше, чем неудачных.
Каждый трейдер знает — за удачным периодом часто идет период «просадки», когда происходит черти-что. Чтобы вы не делали, сделки идут неудачно, одна за другой. И даже трудно понять, что происходит:
- то ли рынок изменился так, что ваша стратегия не работает;
- то ли вы сами изменились и рынок не понимаете.
По сути, это две грани одной монеты. И это не важно. Вообще не важно. Главное, что вы должны уметь — это сокращать свои убытки в том случае, если рынок идет против вас. И единственный способ это сделать — беречь ваш депозит.
Самое простое правило мани-менеджмента
Как же сберечь ваши деньги? Вот это правило:
Максимальная сумма сделки должна быть менее 5% от депозита
Вот простая формула, как это подсчитать:
Макс. сумма сделки = (депозит * 5)/100
Например, если ваш депозит 300 долларов, значит максимальная сумма, которой вы можете себе позволить рискнуть, составляет:
(300 * 5) / 100 = 15 долларов
Подчеркиваем, что 5% – это максимальная сумма, которой вы можете рискнуть. При оптимальной работе, она может составлять еще меньше, скажем, 1-2%.
Как правило, чем больше размер вашего депозита, тем меньше должен быть процент, чтобы устранить психологические эффекты от риска большими суммами.
Оценка риска при мани менеджменте
Допустим, у нас депозит, равный 5000 долларов. Риск в 5% от этой суммы составит 250 долларов. Представьте, что у вас 3 неудачных сделки подряд (дроби округляем):
- 1 сделка: 5000 – 250 (5% от 5000) = 4750;
- 2 сделка: 4750 — 237 (5% от 4750) = 4512;
- 3 сделка: 4512 – 225 (5% от 4512) = 4278.
Каждый раз мы берем 5% от суммы депозита. Потеряли 250 долларов, осталось 4750. Снова отсчитываем от них 5%, получаем 237. Неудача — вычитаем их. И т. д.
Итого, за три сделки мы потеряли 722 доллара. Это для вас существенная сумма? Скорее всего да. Причем мы потеряли бы еще больше, если бы всегда брали 5% от первоначальной суммы (250 * 3 = 750 долларов).
А если бы мы каждый раз рисковали 1%? После трех неудач, от 5000 осталось бы (дроби округляем):
- 1 сделка: 5000 – 50 (1% от 5000) = 4950;
- 2 сделка: 4950 – 49 (1% от 4950) = 4901;
- 3 сделка: 4901 — 49 (1% от 4901) = 4852.
Сравните, для трех неудачных сделок подряд и депозита в 5000 долларов:
Разница очевидна. Чем более оптимален ваш мани-менеджмент, тем лучше вы контролируете риски. А 5% является общепризнанным потолком.
Процент успешных сделок без калькулятора
Данный процент подсчитывается в том случае, если вы работаете с равными суммами сделок, скажем, строго по 2 доллара (5, 10, 20 и т.д.)
Подсчитать его можно по простой формуле:
число успешных сделок / общее число сделок
Предположим, у нас 35 сделок, из них 18 прибыльных:
18/35 = 0.51 = 51%
Теперь посмотрим, какой процент успешных сделок в бинарных выведет нас в безубыток, в том числе учитывая возможность возврата части вложенной суммы:
Например, возьмем первую строку. За прибыльную сделку нам платят 70%, при потере мы теряем 100%, значит для выхода в безубыток нужен процент успешных сделок, равный 58,8%.
Другой сценарий. Процент выплаты 70%, но при потере мы теряем лишь 95%, поскольку 5% нам возвращают. Процент успешных сделок для безубытка составит 57,6%.
Все что свыше безубытка – наш заработок.
Данный процент актуален, безусловно, для фиксированной суммы, скажем, строго ставим по 5 долларов. Есть и другая разновидность ММ.
Мартингейл
В трейдинг метод Мартингейла пришел из азартных игр, где часто применяется в казино. Суть его проста:
- Выбирается вариант игры с равновероятными исходами, например, ставки на красное-черное за рулеточным столом.
- Размещается начальная ставка на любой из исходов.
- Если ставка проигрывает, она повторяется, но с двукратным увеличением размера.
- Процесс повторяется, пока игрок не получит выигрыш.
Нетрудно посчитать, что при удачном исходе трейдер получает выигрыш, который компенсирует потери от всех предыдущих сделок, плюс прибыль в размере первоначальной сделки.
Суть торговой системы состоит в следующем:
- Направление входа в рынок выбирается произвольно.
- Трейдер рассчитывает размер позиции с учетом состояния счета, минимального объема сделки.
- Выполняется вход в рынок.
- Соотношение риска и прибыли устанавливается как 1:1.
- При неудачной сделке размер позиции удваивается, и цикл повторяется. Так происходит до закрытия очередной сделки с прибылью.
Выглядит вполне привлекательно - даже при серии неудачных сделок участник торгов в конце концов получает прибыль.
Лучше всего торговать с нами в одно колено догона по мартингейлу (оптимальная стратегия), об этом написано в закрепленном сообщении у нас в канале, как инструкция по торговле на наших торговых сессиях.
Но если вы сторонник агрессивной торговли то, для вас специально есть специализированный калькулятор. Ссылка: Калькулятор мартингейла для бинарных опционов - Онлайн калькуляторы (calculatorium.net)
Для данного подхода к рынку нужен невероятно большой депозит. Мы не рекомендуем новичкам пользоваться таким мани-менеджментом, т.к это уже относится к агрессивной стратегии торговли.
Нарушение мани менеджмента
Новичку невероятно трудно следовать простому правилу — рисковать не более 5% от капитала. Более того, сам того не осознавая, он сразу его и нарушает.
Как? Возьмем минимальный депозит в 10 долларов. Минимальная сумма сделки при этом составляет 1 доллар.
Сколько это в процентах, 1 доллар от 10? Правильно — 10% риск от суммы депозита. Сразу же, просто за счет минимального пополнения депозита, вы нарушаете мани менеджмент.
Отсюда сразу и минимальные требования к трейдерскому депозиту. Подсчитать их элементарно. Скажем, если вы планируете работать консервативно, рискуя лишь 1% от депозита, значит ваш минимальный депозит при минимальной сделке в 1$ = 100$.
Чтобы рисковать 5%, минимальный депозит при сделке в 1$ должен быть, соответственно, 20$.
Кому можно нарушить мани-менеджмент? Профессионалу. Но даже для него должна быть верхняя, железобетонная граница, за которую он не выйдет никогда, ни при каких условиях.
Лишь потеряв несколько депозитов, вы поймете, что мани-менеджмент (и психологический риск-менеджмент, о котором в следующей статье) — единственный способ уберечь ваши средства. Единственный. Никакие стратегии и паттерны не помогут, если вы нарушаете ММ и рискуете тем, чем рисковать не должны.
Профессионал отличается от новичка именно тем, что железно соблюдает ММ. Новичок же банально пытается отыграться и может спокойно рисковать по 50-100% депозита, на самом первом этапе.
Закончится это потерей депозита и веры в собственные силы. Так что чем быстрее вы научитесь соблюдать ММ, тем быстрее выйдете на этап «несливаемого» депозита, после которого уже можно работать над его приростом.
Разгон депозита
Стоит ли «разгонять» депозит, если в вашем распоряжении лишь 10-20 долларов и вы априори не можете работать по консервативному мани-менеджменту?
Разгон подразумевает регулярное и систематическое нарушение ММ, когда вы принимаете на себя большие риски, чтобы получить существенный процентный прирост в короткие сроки. Порой для этого используют агрессивную систему торговли, несущую в себе колоссальный риск.
Стоит ли этим заниматься? Мы такие интересные существа, что совершенно не воспринимаем всерьез мелкие, с нашей точки зрения, суммы. Вы хотите машину вашей мечты за 30 тысяч долларов, а у вас есть лишь 10 долларов на счете. Стоит ли ждать при этом, что вы будете соблюдать мани менеджмент?
Вот на «мелких» суммах его никто и не соблюдает. Нас часто спрашивают, как «подняться» с маленьких сумм. Получив описание мани-менеджмента, человек скисает — ведь тогда оказывается, что 10 долларов категорически недостаточно, а с 20 придется входить, максимум, по 1 доллару. Человеку мало, ведь наращивать депозит придется крайне медленно. А он очень спешит, ведь машина его мечты в автосалоне покрылась пылью. Азарт и жадность тут же захватывают его сознание.
Надо рисковать. Есть 20, зайду 10, потом 5, опять 10 и так если повезет, глядишь, “добью” до 100-500-1000, чтобы потом начать использовать ММ.
Ой, нет, это ж опять 1 со 100, чтобы был 1%. Нет, буду входить по 10 долларов — 10% от депозита. Так человек ходит по лезвию бритвы и неизбежно срывается.
По идее, нам нужно отговаривать от разгонов. Однако, большинство все равно мелкие депозиты гоняло и гонять будет, это аксиома. Да, это сверхрискованно, но и начальная сумма, что разгоняется, обычно весьма невелика и люди готовы ее терять. Поэтому ваша задача в таком сценарии – перейти на ММ после удачного разгона до 500-1000$.
Проблема в том, что этого обычно не происходит. Разогнав 10 долларов до 100-200, человек находится в возбужденном эмоциональном состоянии и продолжает “гнать” уже более крупные суммы. И теряет, в результате, все. Отсутствие контроля при разгоне – основная проблема, а вовсе не сам разгон.
Если же вы настроены серьезно, то нет иного пути, кроме как позаботиться о достаточном для ММ депозите и работать так, как и должен работать профессиональный трейдер. Холодно оценить риски, знать свои лимиты и работать на результат. Азартно же гонять три копейки в надежде на сказку нет никакого смысла. Этот инфантилизм быстро закончится, как и ваш трейдинг.
Ну а с вами как обычно была команда Trading Hard. 🔥 Не будь азартным - развивайся и приходи на торговые сессии по экономическим новостям. С нами точно не пропадешь, хе-хе. 💪
