Почему Binance серьезно относится к KYC - Вы тоже должны. #Binance
Что означает понятие KYC.
KYC (know your customer или “знай своего клиента”) — термин банковского и биржевого регулирования для финансовых институтов, означающий, что они должны проверить персональные данные и установить личность клиента, прежде чем проводить финансовую операцию или допускать к расширенным возможностям биржевых платформ.
Клиент в процессе регистрации новой учетной записи (или изменении уже существующей), как правило, должен предоставить документы, подтверждающие информацию о личности человека, такие как: удостоверение личности, выписку о фактическом месте проживания или счёт за коммунальные услуги, селфи и прочее.
Преимущество KYC для пользователя.
Преимущество KYC для пользователя состоит в том, что после завершения процедуры становится доступен полный перечень услуг торгового терминала, повышается уровень безопасности персонального аккаунта, увеличивается сумма возможных к выводу средств и прочее.
Верификация (прохождение KYC) на Binance.
Первый этап. Подтверждённый (Промежуточный).
Требуется предоставление следующих данных:
После получения статуса “Подтверждённый” становятся доступны следующие возможности:
- Ввод: без ограничений
- Вывод: до 100 BTC в день (при отсутствии идентификации личности – 0,06 BTC в день)
Второй этап. Верификация Plus.
Требуется предоставление дополнительных данных.
После получения статуса “Верификация Plus” увеличиваются лимиты фиатных операций.
Практика. Первый этап Подтверждённый (Промежуточный) KYC.
- В торговом терминале Binance необходимо открыть в правом верхнем углу личный кабинет (нажав на иконку/аватар профиля).
- Из предлагаемого меню выбрать пункт – *Верификация*.
- В открывшемся окне *Подтверждение личности* выбрать необходимый к получению статус аккаунта – *Подтверждённый* и нажать внизу кнопку *Начать*.
- Поочередно, начиная с личной информации, заполнить указанные формы. Отправка данных для верификации займёт не более часа. После этого необходимо дождаться завершения обработки данных.
Почему KYC так важен для криптовалютных бирж.
Идентификация и проверка клиентов являются важными мерами для борьбы с отмыванием “грязных” денег/финансированием терроризма (AML/CFT), а так же помогают в противодействии финансовым преступлениям.
Наличие процедуры верификации личности повышает доверие клиентов к финансовым сервис-провайдерам, помогая следить за их безопасностью и подотчетностью. Репутация сервисов имеет прямое влияние на финансовую отрасль в целом и может стимулировать инвестиции.
При отсутствии KYC и комплексной проверки, к ответственности могут привлечь предоставляющую услуги биржу, а злоумышленнику преступление сойдет с рук. Поэтому ведущие криптобиржи работают в соответствии с законами о борьбе с отмыванием денег (AML).
Сноска для ознакомления
** Anti-money laundering (AML) или противодействие процессу отмывания денег, а так же финансированию терроризма и созданию оружия массового уничтожения, представляет собой комплексный подход, включающий в себя политику, законы и нормативные акты, фильтрацию программного обеспечения и т.д. для предотвращения финансовых преступлений.
KYC же представляет собой один из важных процессов AML, включающий в себя подтверждение персональных данных и расширенную комплексную проверку.
Биржа Binance является одной из крупнейших платформ в мире по рыночной капитализации и должна соблюдать требования KYC для соответствия работы нормативным актам и законам.
Благодарю читателей за внимание к статье.
