Крипто-адвент by kapusta. День 5 - DeFi

Пятый день нашего криптового адвент-календаря. Мы уже поговорили про заработок с ретродропов, TON, щитков и NFT. Пришло время DeFi.

Расчехляем уже тяжелую артиллерию. В этой статье мы рассмотрим, как получить пассивный доход с пулов ликвидности, как их оценивать и куда вносить свои вечнозеленые, чтобы не соскамиться по итогу, а поднять деньги.

Заваривай чай и готовься вникать. Будем рады тебя видеть в нашем тгк kapusta.

Понеслась жара

Итак, важно понять, что DeFi — это очень большая и непростая сфера, для которой одной статьи будет мало.

Поэтому, чтобы не рассеивать свой фокус и полностью разобраться в одной теме, в рамках этой статьи мы рассмотрим именно пулы ликвидности.

Че это такое? Зачем?

Пул ликвидности — резервуар с криптой, который обеспечивает быстрые и безопасные свапы на DEX'ах (платформах для обмена).

В общем, чтобы свапы вообще были возможны, жолжен должен быть какой-то пул токенов, из которого будут браться активы в нужный момент.

И вот пулы ликвидности можно представить как некую чашу весов, где с каждой стороны находится равное по стоимости количество токенов.

Условно, возьмем пул TON/USDT. На одной чаше TON, на другой — USDT.

Человек заходит на DEX и хочет обменять свой TON на USDT, чтобы вывести себе на кофе в Старбаксе. В этом случае, USDT возьмется со второй чаши, а на первую будут положены TON, которые юзер отдал взамен на стейблы.

Вот в целом так они и работают. Они помогают сделать обмены быстрыми.

Как заработать на пулах ликвидности?

Так как DEX хочет быть максимально удобным и быстрым для пользователей, в их же интересах найти людей, который будут поставщиками ликвидности.

Почему они это не сделают сами? Только представь, сколько денег нужно, чтобы сформировать такие резервы крипты для каждого (!) актива, который торгуется.

Да, реально много, поэтому и привлекаются работяги. Как их завлекают?

Очевидно — деньгами. DEX'ы платят поставщикам ликвидности процент с каждой сделки, которая была произведена в рамках пула, куда он занес свои деньги.

Например, на самом популярном DEX в TON STON.fi, доля поставщиков ликвидности составляет 0.2% от суммы каждой транзакции, которые распределяются пропорционально твоей доли в пуле.

Например, если внёс 50% всего пула токенов, то ты получишь половину с этих 0.2% для распределения. И так с каждой транзакции.

А теперь к действиям

В общем, для начала нам нужно оценить пул ликвидности, куда мы хотим закидывать свои деньги. Можешь воспользоваться специальным калькулятором доходности пулов Metacrypt, а можешь по хардкору идти по метрикам.

Рассмотрим второй вариант.

Какие метрики есть у пулов ликвидности (смотри на всё том же STON.fi).

Первое — APR. Это значение показывает годовую доходность пула в процентах.

APR вычисляется на основе данных за последние 24 часа и показывает, сколько поставщики ликвидности заработают. Но учитывая то, что ситуация в парах не статичная и постоянно меняется — этот показатель может постоянно меняться.

Дальше — Total Value Locked. То есть сколько всего денег в этой паре.

Здесь мы можем увидеть сумму активов, которые находятся в пуле. Чем выше этот показатель, тем большие сделки происходят в этой паре, и тем меньше риски спотыкнуться на разнице цен.

Финальная метрика — Volume. Торговый объем в этой паре за последние сутки.

Чем Volume выше, тем популярнее пара у трейдеров и, соответственно, тем больше транзакций было произведено за последние 24 часа. Ну и учитывая то, что мы получаем процент именно с каждой сделки, то и наш доход будет выше.

Самая правая колонка — My Liquidity. Показывает, сколько у тебя денег в паре.

Предоставляем ликвидность и пассивно фармим деньги

Для начала тебе нужно определиться, где предоставлять ликвидность. Вот список платформ, где ты можешь это сделать:

Ну и пошаговый гайдик по предоставлению ликвы на STON.fi:

1) Заходим сюдо

2) Смотрим на доступные пулы, выбираем себе. Ориентируемся по метрикам.

3) Переходим в пул, нажимаем "Add Liquidity"

4) Выбираем, сколько хотим вложить. Важный момент: нужно иметь одинаковое количество обоих токенов на своем кошельке. Потом подтверждаем транзу.

Вот и все, теперь кайфуем.

Что дальше?

Теперь ты знаешь, что такое пулы ликвидности и как они работают. Возможно, у тебя даже есть уже ликвидность в пулах, с которой ты теперь будешь пассивно зарабатывать. Дальше — следить за пулом и по желанию доливать.

В этом году мы еще не прощаемся — у нас предстоит еще много мясного материала в рамках нашего криптового адвент-календаря.

Поэтому, чтобы не пропустить реально ГЕМный материал, подписывайся на наш телеграм канал kapusta.