Безопасность в сети
Безопасность 💯
Данил, приветствую, обезопасить себя в работе тоже надо 🤝🏻Поэтому пост о скам схемах в наших реалиях…
1)Треугольник(треугол,кому как удобно)
Обычный обнал денег,через 3-их лиц.
2)Ордера близнецы -человек открывает с вами 2 ордера,на одну и ту же сумму,и переводит деньги,только за 1 ордер,из-за своей невнимательности,многие люди ошибались,и по случайно отпускали 2 ордера.
3)Фейк Чеки-Мошенник присылает левый чек,обязательно проверяйте перевод через приложение банка.
4)Человек может открыть ордер на 15000т,а перевести 150.00,обращайте внимание,на точки и запятые в сумме,они очень важны.
Будьте внимательны,и обязательно проверяйте все переводы через ЛК.
Иначе можете потерять свои денежные средства
Сейчас мы с вами разберем основные мошеннические схемы.
В P2P есть много мошенников как и в любо другой сфере. Нужно быть сфокусированным при обработке ордеров. Есть аспекты к которым нужно быть особенно внимательным.
Перед тем как начнем разбор скам-схем, я советую на первых этапах торговли придерживаться трем рекомендациям:
1. При создание объявления указать требования к контрагентам.
2. В описание объявление прописать чтоб при переводе средств указывали последние 4 цифры номера ордера.
3. На начальном этапе не торговать большими суммами. Выставить маленькие лимиты и набрать опыта.
Дальше будем разбирать разновидности скама:
Это самый распространённый способ мошенничества в арбитраже.
Описание: Мошенник находит жертву, которая хочет купить товар на площадке Авито или любом другом подобном сервисе. Для того чтобы завлечь жертву, он выставляет товар и ждёт, пока жертва запросит реквизиты, чтобы перевести деньги. Далее он открывает ордер на бирже и вступает в сделку. После отправляет ваши реквизиты жертве. Вы видите поступление на счет и не о чем не подозревая закрываете сделку. Далее жертва пишет заявления, соответственно на вас так как вы получали деньги на свои реквизиты.
Как защититься: Указывайте в описание объявления что при переводе оставляли комментария «покупка USDT» и последние 4 цифры ордера. Это поможет вам доказать что вы продавали криптовалюту.
Описание: Эта схема работает следующим образом. Например, вы продаёте 54347₽, а мошенник вам отправляет 543,47₽ и вы не зайдя в банк от своей невнимательности отпускаете монету.
Как защититься: Всегда проверяйте поступления в приложении банка и не доверяйте смс и пуш уведомлениям.
Описание: Мошенники рассчитывают на то, что новички в крипте будут искать сайты бирж в интернете и поэтому подделывают биржи и различные платформы, а после продвигают их в поисковых запросах.
Как защититься: Обязательно сохраняйте все основные ссылки у себя в заметках или в закладках. Все сайты и платформы, на которых будите осуществлять работу нужно проверять на специальных сайтах.
Описание: Мошенник может вам угрожать и писать что нужно сперва отпустить ему криптовалюты или ваш аккаунт будет заблокирован, если вы это не сделаете. В общем, применять разные способы манипуляции и психологического давления.
Как защититься: Вы должны понять что никаких блокировок от площадки вам не поступят. Не поддавайтесь на психологические приемы мошенников. Мошенники всегда рассчитывают на то что вы отпустите криптовалюту. Никогда не отпускайте ордер пока деньги не поступят на ваш счёт.
Описание: Мошенник открывает с вами ордер и после в чате просит провести сделку за пределами биржи. Далее вы переходите с ним в Telegram и он начинает применять различные способы манипуляций.
Как защититься: Никогда не проводите сделки за пределами биржи в случае потери средств, вам никто не поможет и средства никто не вернет.
Описание: Мошенники любят представляться фейковые тех. поддержкой и просят отпустить ордер. Настоящая тех. поддержка не будет вас просить отпустить ордер.
Как защититься: Если вы видите что вас пытается обмануть через такую схему, то сразу открывайте апелляцию.
Описания: Мошенники любят психологические воздействия на жертву. Они отмечают ордер как оплачены и после присылают вам липовый чек. Вы должны понимать что чек не является доказательством перевода. Сейчас мошенники могут отрисовать любой чек даже в PDF формате.
Как защититься: Обязательно проверяйте поступления средств в приложении банка.
Описание: Мошенники выискивают жертву в чатах и предлагают прокрутить связку с большим спредом. В итоге 1-3 круга они дают работать, а после скамят жертву, когда увеличивает оборот. Мошенники покупают Telegram каналы по крипте. Затем начинают в них привлекать деньги под проценты. Они показывают кейсы реальных людей которые искренне радуются своей прибыли. Но это весь цирк нужен только для того чтобы большая часть людей начала крутить по липовой связке.
Как защититься: Работайте только на централизованных биржах.
Описание: Например у вас открылись два ордера:
На вашу карту приходит 25 000₽ и подтверждают ордер. Вы отпускаете первый. Но после приходит еще 25 000₽ и второй клиент нажимает оплачено. Он отправляет вам два чека по 25 000₽, тем самым подтверждая, что оба перевода от него. В этот момент вы понимаете, что оказывается второй клиент разбил свой платёж на две части и монеты должны были отпускать именно ему, а не первому клиенту. Итог: -25 000₽
Как защититься: Уточняйте в чате, с какой карты будет оплата и просите чек. Не отпускайте криптовалюту пока не уверены в том, от кого она пришла. В описание сделки можно написать что принимать только одним платежом.
Отмена транзакций (чарж-бек) после перевода средств
Описание: Покупатель переводит деньги, а затем звонит в банк для отмены перевода (чарж-бек) после того, как получил криптовалюту.
Как защититься: Работайте только с проверенными пользователями с высоким рейтингом и большим количеством успешных сделок. Избегайте сделок с новыми аккаунтами без истории. Также полезно использовать банки, где невозможен возврат денег (чарж-бек) или маловероятен.
CoinLock или заморозка баланса конкурентом
Описание: Это не совсем мошеннический метод, а скорее способ нечестной конкуренции. Пользователь открывает с вами сделку и пропадает, а средства на вашем счете замораживаются биржей до завершения или отмены операции. Таким образом, злоумышленник временно блокирует часть вашего оборотного капитала и выводит конкурента из стакана Р2Р.
Как защититься: Не выставляйте лимит на весь депозит. Таким образом у вас заморозится только часть ваших средств.
Всегда проверяйте пользователя который у вас покупают криптовалюту. Сколько дней зарегистрирован, количество отзывов, количества сделок, процент успешных выполненных сделок. Если аккаунт создан давно то шанса обмана очень низкий. Если сделок меньше 20 и аккаунт создан меньше 30 дней назад, то стоит насторожиться. Мошенники всегда используют только новые аккаунты у которых срок жизни не превышает 30 дней.
Зачастую мошенники специально набирают сделки чтобы получить отзывы и тем самым повысить к себе лояльность. Также если вы сомневаетесь в контрагенте, можете запросить фото банковской карты на фоне сделки. Если пользователь отправит вам фото карты на фоне сделки это снимает с него подозрения. А если он начинает сочинять легенды то скорее всего это треугол. В объявлении при создании вы можете указать сколько дней должно пройти с регистрации контрагента которые с вами могут открывать ордер. В этом фильтре напишите от 30 дней. Так же можно выбрать процент успешных сделок и мошенников будет крайне меньше.
Для минимизации рисков всегда выбирайте проверенных контрагентов, тщательно проверяйте транзакции и никогда не завершайте сделку, пока не будете уверены в поступлении денег, эта золотое правило.