Наше будущее — фрагментация

Прошло достаточно времени с начала так называемой спец операции, поэтому я могу сделать для себя некоторые выводы, выводы глобальные, выводы, с которыми придется и мне, и каждому читающему жить

Тяжело подумать, что теперь все иначе, но так оно и есть. Мы получили за последние пару лет достаточно много ударов по экономике, которая показала свою слабость в некоторых местах:

Логистика. В 2022 году мы можем четко констатировать, что мировая торговля тормозится всего лишь от того, что изменится хотя бы 1/4 маршрута торговли. Есть порт, который больше по каким-то причинам не может принять суда и разгрузить контейнеры? Все. Мировая торговля встанет
Инфляция. Еще одна проблема, о которой уже можно твердо говорить. Если в 2021 году на нее смотрели как на временное явление, которое может уйти по щелчку ключевой ставки, то теперь мы говорим о ней как о чем-то состоявшемся, что останется с нами на долгие годы. Случилось это тоже при помощи неэффективности текущей системы мировой экономики
Политика. Внутренняя политика тоже показала свою неэффективность на многих участках суши за время коронавируса, но и когда вирус отступил оказалось, что последствия его еще долго будут преследовать нас. Социальное неравенство растет, туристические страны находятся на грани дефолта, а некоторые уже этот дефолт объявили. Митинги за отмену короновирусных ограничений, попытки свергнуть власть в Латинской Америке и Азии — это все следствие неэффективности экономики
Геополитика. У Турции есть интересы в Сирии, у США в Тайване есть интересы, у Китая тоже они там есть. Россия не хочет новых членов НАТО, Азербайджан с Арменией все еще продолжает делить Карабах, в Израиле постоянно происходят теракты и это лишь то, что можно услышать в информационном поле как состоявшийся факт, а сколько всего еще назревает? Сложно сказать

Все это и многое другое следствие мировой экономики — однополярной экономики и мира. Теперь некоторые страны, такие как Индия, Россия и Китай пытаются вывести мировой рынок в фрагментацию

Что есть фрагментация?

По сути фрагментация — это деление Мира на несколько геополитических блоков, у которых будут свои стандарты, свои внутренние валюты в качестве резервных, у которых будут свои собственные Свифты и прочие свистелки

Бреттон-Вудская система, похоже, рано или поздно подойдет к концу, как когда-то она сменила «Золотой стандарт» и это происходит прямо сейчас

Если брать в расчет, что у нас уже есть весьма неприятных 4 пункта, о которых я писал выше, то переход на эту фрагментацию не будет сладким, мне видится, что переход будет сопровождаться:

— Снижением покупательной способности денег

— Продовольственным кризисом

— Инфляцией

— Дефолтами как компаний так и стран, которые не найдут себе новое пристанище во фрагментированном мире

— Продолжит расти неравенство между богатыми и бедными, что в свою очередь приведет к повышению налогов в пользу бедных (социальные выплаты, медицина и так далее)

— Увеличится роль государства на внутренних рынках

Что нужно делать, чтобы меньше пострадать от всего этого?

Понятно, что все вышесказанное мной — это мнение, вы можете с ним согласиться, а можете с ним не соглашаться, кто будет прав рассудит только время, но я выскажу некоторые советы, которые вижу в сложившейся ситуации, они тоже лично мои и все такое

1. Избавиться от рисковых активов

Рынок, вероятнее всего, не станет прежним, когда Мир испытывает серьезные проблемы с капиталом при высоких ставках, то Миру становится не до IT и не до новых испытаний всяких лекарств. Капитал будет перетекать в реальный сектор, в энергетический сектор

2. Уменьшить время планирования

Если раньше вы готовы были инвестировать на 10 лет, то я бы на вашем месте пересмотрел планы, потому что становится менее понятно, чего ждать от Мира через 10 лет, даже в пределах 3 лет мне сложно представить до чего дойдет вся текущая ситуация

3. Перестать мечтать о высоких прибылях

Компании попросту не смогут сделать ту прибыль, которую они делали при нулевой ставке в США и Европе, попросту потому, что теперь деньги дороже, учитывайте это, возможно, в какой-то момент времени облигации гос займа будут очень актуальными для инвестиций (даже при достаточно высокой инфляции), потому что заведомо уменьшив риск инвестиций, в конечном итоге вы получите больше

4. Разнообразить валютный портфель

Если я говорю о фрагментации, то, вероятнее всего, доллар не исчезнет совсем, он останется платежным средством для Западного мира, однако, к доллару добавятся еще игроки. Глупо отрицать, что юань станет для Восточного мира ключевой валютой, а для Ближнего Востока своя валюта, какой она будет? Пока без понятия, зависит от ключевых игроков, если мы говорим о нефти, то вероятнее всего, станет актуальнее саудовский риал. От чего реально стоит отказаться в своем валютном инвестиционном портфеле — это от евро, потому что смотря на денежные потоки, создается впечатление, что капитал оттуда уходит

5. Инвестиции в сырье

Какой бы фрагментация не была, в какой бы валюте не проводились торги по нефти и никелю, они будут актуальны и дальше. Вероятнее всего, сырье — это тренд на ближайшие 2-3 года, поэтому инвестиции в сырьевые компании может быть хорошим вариантом плюсом к реальному сектору экономики

Будьте осторожнее с геополитическими рисками, например, инвестируя в те же сырьевые компании России, потому что с приходом хотя бы частичного бана российского сырья, компании потеряют достаточно много денег и не ясно, когда они их вернут

Послесловие

Мне очень хотелось бы, чтобы экономика осталась такой, какой она была последние 10 лет, потому что в ней я неплохо себя чувствую, я действительно буду рад, если я окажусь неправым, но практика показывает, что когда я смотрю на все происходящее под углом своего мнения и составляю это какое-то мнение, то оно довольно редко бывает полностью провальным

Пусть в этот раз я полностью провалюсь в своем мнении, пожалуйста