Средний уровень. Глава VI

Мани менеджмент

Главная причина, по которой новички так быстро теряют деньги, заключается не в неудачных прогнозах, а в полном отсутствии управления рисками и капиталом.

Что такое управление капиталом?
Это набор правил и принципов,
которые помогают сохранить ваш депозит от быстрых потерь.

В трейдинге невозможно быть всегда правым. 100% успешных прогнозов не бывает. Ни на промежутке времени 90%, ни даже 80%. В краткосрочной перспективе — возможно, но в долгосрочной — нет. Поэтому главная задача трейдера заключается в том, чтобы научиться переживать периоды убытков таким образом, чтобы это не привело к катастрофическим потерям капитала.

Как мы знаем, на каждую сделку мы можем получить доход от 70 до 90%. Однако потери могут достигать 100%. И даже если используется функция частичного возврата, это не сильно помогает, поскольку при этом снижается и процент выплаты.

Представим, что у вас есть 100 долларов, и вы открываете сделки на 25 долларов каждая. Не нужно быть экспертом, чтобы понять: после четырех неудачных сделок ваш депозит обнулится. Вы потеряете все деньги, а брокер заберет ваше начальное вложение в 100 долларов и, вероятно, будет ожидать, что вы пополните свой счет. Это действительно отличный бизнес, нечего сказать.

Рынок — это чрезвычайно хаотичное место. Поэтому нельзя гарантировать результат каждой сделки. Однако с увеличением числа сделок и приобретением опыта можно изменить математическое ожидание в свою пользу. Это означает, что у вас будет больше успешных сделок, чем неудачных.

Каждый трейдер знает, что после успешного периода часто наступает период "просадки", когда все идет наперекосяк.
В такие моменты сделки идут не в вашу пользу, и вы можете даже не понимать, что происходит:

• либо рынок изменился, и ваша стратегия перестала работать;
• либо вы изменились, и перестали понимать рынок.

На самом деле, это две стороны одной медали, и это не так уж и важно.
Главное — уметь сокращать убытки, когда рынок идет против вас. И единственный способ сделать это — защитить свой депозит.

Чтобы сохранить ваши деньги, применяйте следующее правило:

Максимальная сумма сделки должна составлять менее 5% от вашего депозита.

Вот простая формула для расчета этой суммы:

Максимальная сумма сделки = (депозит * 5) / 100

Например, если ваш депозит составляет 100 долларов, то максимальная сумма, которую вы можете рисковать, будет:

(100 * 5) / 100 = 5 долларов

Отмечу, что 5% — это максимальная сумма, которую вы можете рисковать. При более консервативном подходе этот процент может быть еще меньше, например, 1-2%.

Чем больше ваш депозит, тем меньше процент, чтобы смягчить психологические эффекты от риска большими суммами.

Предположим, у нас депозит в размере 2000 долларов. Риск в 5% от этой суммы составит 100 долларов. Допустим, у вас 3 неудачные сделки подряд (дроби округляем):

1 сделка: 2000 - 100 (5% от 2000) = 1900; 2 сделка: 1900 - 95 (5% от 1900) = 1805; 3 сделка: 1805 - 90 (5% от 1805) = 1715.

После каждой неудачной сделки мы вычитаем 5% от суммы депозита.
Таким образом, мы потеряли 285 долларов за три сделки.
Это существенная сумма для вас? Скорее всего, да.
Интересно отметить, что потери были бы еще больше, если бы мы всегда рисковали 5% от первоначальной суммы (100 * 3 = 300 долларов).

Теперь представим, что каждый раз мы рисковали бы всего 1%:

1 сделка: 2000 - 20 (1% от 2000) = 1980; 2 сделка: 1980 - 20 (1% от 1980) = 1960; 3 сделка: 1960 - 20 (1% от 1960) = 1940.

Мы потеряли бы всего 60 долларов.

Сравните результаты для трех неудачных сделок подряд и депозита в 2000 долларов:

Риск 5%: потеряли 285 долларов. Риск 1%: потеряли 60 долларов.

Это демонстрирует, насколько важно управлять риском и выбирать более консервативные стратегии, чтобы сделать вашу торговлю более стабильной и защищенной от потерь.

Данный процент подсчитывается в том случае, если вы работаете с равными суммами сделок, скажем, строго по 2 доллара (5, 10, 20 и т.д.)

Подсчитать его можно по простой формуле:

число успешных сделок / общее число сделок

Предположим, у нас 53 сделок, из них 32 прибыльных:

32/53 = 0.6 = 60%

Это разновидность фиксированного мани-менеджмента, но с гибким подходом. Мы все еще действуем в определенных рамках, например, до 5% от суммы депозита.

Однако, в этом диапазоне от 0.1% до 5% мы выбираем различные проценты в зависимости от текущей рыночной ситуации. Это более психологически адаптированный подход, который я использую лично.

Предположим, ваша уверенность в прогнозе довольно низкая, и вы сомневаетесь в результате. Это не настолько серьезные сомнения, чтобы пропустить возможность, но все же вы чувствуете некоторую неуверенность.
Зачем же использовать более 1% от депозита в таком случае? Это необязательно.
Можно даже ограничиться менее 0.5%, если ваш депозит позволяет.

Но что, если на графике вы замечаете одну из тех ситуаций, которые всегда давали отличные результаты? Например, какой-то знакомый вам паттерн от зоны поддержки или сопротивления? В этом случае вы можете позволить себе рискнуть и вложить до 5% от депозита.

Эта гибкая "плавающая" система рекомендуется для трейдеров, которые уже имеют опыт и хорошо понимают, что они делают.

Новичкам часто бывает трудно следовать одному простому правилу: не рисковать более 5% от своего капитала. Иногда это правило нарушается сразу после начала торговли.

Например, предположим, у вас минимальный депозит в 10 долларов, а минимальная сумма сделки составляет 1 доллар. В таком случае одна сделка уже означает риск в 10% от общего депозита.

Поэтому существуют минимальные требования к размеру торгового депозита. Если вы хотите рисковать только 1% от депозита, ваш минимальный депозит при минимальной сделке в 1 доллар должен быть 100 долларов. Если вы готовы рисковать 5%, то минимальный депозит при сделке в 1 доллар должен быть не менее 20 долларов.

Правила управления капиталом могут нарушать только опытные трейдеры, но и для них существует строгая граница, которую они не должны превышать ни при каких обстоятельствах.

Иногда приходится потерять несколько депозитов, чтобы понять, что мани-менеджмент — это единственный способ защитить ваши инвестиции. Профессионалы строго следят за этими правилами, в то время как новички часто рискуют слишком много, что приводит к потере депозита и разочарованию.

Освоение мани-менеджмента поможет вам достичь этапа, когда ваш депозит станет "неубиваемым", и тогда вы сможете строить свой путь к увеличению капитала.

Да Здравствует Король Вавилона!

Да Здравствует Наше Благородное Сотрудничество!

По всем вопросам ➡️ @Babylon_supportBot

Проверенные брокеры ➡️ PocetOption, IntradeBar