Средний уровень. Глава VII

Риск менеджмент

Что представляет собой риск-менеджмент в нашем случае?
Давайте обратимся к определению в википедии:

Риск-менеджмент - это набор управленческих решений, которые направлены на уменьшение вероятности возникновения неблагоприятных последствий и минимизацию потенциальных убытков.

Что мы понимаем под "неблагоприятными последствиями"?
Конечно же, это потеря депозита. О том, как с этим справиться с помощью математических методов, мы уже знаем - это мани-менеджмент.
Но как насчет "психологического снижения вероятности"?

Одна ключевая вещь, на которой стоит заострить внимание,
- это важный урок о трейдинге:

Для нас эмоционально убытки имеют намного большее значение, чем доходы.

Разберем почему. Когда вы зарабатываете 100 долларов, эмоциональная реакция намного более спокойная, чем когда теряете ту же сумму.

Почему так происходит? Потому что вы приходите на рынок, стремясь заработать десятки тысяч, не так ли? Ведь вы мечтаете о покупке квартиры, машины, или даже погашении долгов, которые накопились годами, не задумываясь, как их погасить.

Получив 100 долларов, вы скорее всего подумаете: "100 долларов? Это всего лишь капля в море. Мне нужно гораздо больше для достижения своих целей."

Но что произойдет, если вы потеряете эти 100 долларов, особенно если вы живете в условиях ограниченных финансов и пришли на рынок за быстрыми доходами?

Это причинит вам серьезные страдания. Вам будет больно, ваше сердце будет ранено, и вы испытаете целый спектр отрицательных эмоций. И в таком состоянии вы будете стремиться быстро избавиться от этой боли.

Вы можете проигнорировать мани-менеджмент, забыть об управлении рисками, а в состоянии эмоционального напряжения вы попытаетесь отыграться, поставив все на карту. И в результате потеряете весь свой депозит.

В классической теории риск-менеджмента выделяют четыре метода:

1. Метод отказа - отказ от слишком рискованных операций.
2. Метод снижения - профилактические меры и диверсификация.
3. Метод передачи - перенос рисков на сторону.
4. Метод принятия - формирование достаточных резервов.

Некоторые из них напрямую связаны с мани-менеджментом:

• Метод отказа - мы ограничиваем риск до 5% от депозита.
• Метод принятия - при наличии достаточного депозита и применении ММ в 1% или менее, у нас есть запасы для торговли.
• Метод передачи - это автоматизированная торговля, которая частично снимает с нас психологическое напряжение, так как потери и прибыль несет робот.

Создание собственного торгового робота возможно с использованием языка MQL в Метатрейдере у WForex. В форексе также можно создавать роботов на различных платформах.

И, наконец, метод снижения риска - мы диверсифицируем наш инструментарий и адаптируем торговую систему под различные рыночные условия.

Работа с депозитом — это только полдела. Что же делать с нашими эмоциями? Они такие… непредсказуемые, иногда просто шальные. В мире трейдинга мы постоянно сталкиваемся с психологическими трудностями, будь то стресс от убытков или желание незамедлительно отыграться.

Чтобы помочь себе справиться с этим, нужен своего рода психологический аналог ММ. И такой метод существует. Я разработал свои собственные правила, которые адаптировал под свои нужды:

1. Остановка торгов на несколько часов или весь день после 3-4 неудачных сделок подряд.
2. Проведение 2-3 успешных сделок на демо-счете или на бумаге.
3. Возвращение к реальной торговле.

Простые правила, верно? Но их соблюдение порой крайне трудно. Почему?

Потому что мы так нестерпимо хотим отыграться. Представьте себе, что вы новичок, потерявший деньги в нескольких сделках подряд. Что бы вы сделали?

Потеря денег вызывает боль и страх. Вам хочется вернуть потерянное, как можно быстрее. Ваша внутренняя детская "я" требует свою игрушку обратно. Вы стремитесь вернуть цифры на депозите. И все это двигает вами.

Но давайте подумаем: если вы ошибались 3 раза подряд, что гарантирует, что следующие сделки будут удачными?

Вы не уверены. Ваше желание вернуть потерянное всего лишь эмоциональная реакция на убытки. Единственный способ выйти из этого психологического ловушки — остановиться, прекратить психологический мазохизм и запретить себе дополнительные убытки.

Не можете сделать это? Тогда рынок победил. А вы проиграли.
Профессионалы принимают потери как неотъемлемую часть процесса. А любители? Они не всегда могут этим смириться.

На рынке Форекс часто используют стоп-лосс. Когда цена начинает двигаться в противоположном направлении, и достигает определенного уровня, сделка автоматически закрывается. Это означает, что вы понесли убытки, но они ограничены. Потеряв часть средств, вы предотвратили еще большие убытки. Таким образом, стоп-лосс служит психологическим облегчением.

В бинарных опционах потенциальные убытки изначально фиксированы, поэтому стоп-лосс становится психологическим.
После нескольких неудачных сделок подряд важно временно приостановиться.

Многие трейдеры не умеют этого делать, но именно это отличает профессионалов от новичков. Профи знают, что на рынке всегда будут убытки. Даже с опытом работы они все равно неизбежны.
Важно научиться принимать это и использовать свои навыки, чтобы заработать больше, чем потерять.

Задача профессионального трейдера заключается в том, чтобы увеличить вероятность успешных сделок в свою пользу. После убытков обязательно наступят прибыли, затем снова убытки, но важно научиться контролировать этот цикл.

Психологический стоп-лосс представляет собой эффективное средство контроля над эмоциями в трейдинге.
После неудачных сделок в количестве 3-4 подряд, принимается ряд действий:

• Остановка торгов на не менее часа для отдыха и эмоционального перерыва;
• Избегание просмотра графиков и анализа рынка в течение нескольких часов для снятия негативного воздействия эмоций;
• Анализ ошибок и их фиксация в трейдерском журнале;
• Проведение прогнозов по графикам без риска реальных средств;
• Возвращение к торговле с реальными средствами только после успешных прогнозов.

Это правило имеет мощный эффект, однако следовать ему трудно, так как требуется эмоционально принять убытки. Но это неизбежно для тех, кто стремится стать профессиональным трейдером.

Риск- и мани-менеджмент работают в паре, обеспечивая защиту вашего депозита и устраняя влияние эмоций.
Это помогает достичь стабильности в торговле, делая ваш депозит надежным и стойким к потере.

Сохранение капитала — главная задача трейдера.
Это ключевой момент, который определяет его успех в сложных рыночных условиях, когда тенденции играют против вас. Когда вам удается сохранить свой капитал, это становится краеугольным камнем вашего успеха.

Не имеет значения, какой размер вашего капитала — важно сохранить его.
Ведь даже если рынок повернет в вашу сторону, ваша торговая стратегия не сможет принести прибыль, если депозит был утрачен ранее.

Первоочередная задача трейдера — не заработать, а сохранить средства. Это невозможно без правильного управления рисками, деньгами и временем.

Соблюдение этих правил приведет к тому, что вы перестанете беспокоиться о потере депозита из-за эмоций. Прекратить терять деньги совсем несложно. Просто нужно отойти от графика и терминала. Но многие трейдеры, принимая рынок за азартную игру, продолжают играть и теряют все.

Берегите свои средства и используйте инструменты управления рисками. Только тогда вы сможете преуспеть и наслаждаться возрастанием капитала, когда прибыль наращивается на сбережениях, создавая эффект мультипликации.

Да Здравствует Король Вавилона!

Да Здравствует Наше Благородное Сотрудничество!

По всем вопросам ➡️ @Babylon_supportBot

Проверенные брокеры ➡️ PocetOption, IntradeBar