Как работает протокол AAVE  или за счёт чего мы будем зарабатывать?

Для начала я предлагаю зайти на defillama.com это альма-матер всего defi, а к ней мы будем очень часто возвращаться зайти раздел defi и выбрать тут раздел категории, в разделе категории выбираем лендинги

На этой странице мы увидим все лендинги которые существуют на сегодняшний день и которые хоть более или менее безопасны.

Это тот показатель на который стоит смотреть прежде всего, показатель показывает сколько денег на сегодняшний день залочена в том или ином лендинг-маркете, чем больше денег, тем больше у людей доверие к тому или иному лендингу.

В принципе с лэндингами топ 5 этого списка вы можете спокойно работать,скорее всего смарт-контракты этих лендингов не взломают, скорее всего потому, что смарт-контракты данных лэндингов прошли множество аудитов и скорее всего раз такое количество денег доверяется тем или иным лендингам им можно доверять.

Ну а я сегодня расскажу про AAVE. AAVE - это лендинг-маркет, на котором лично я храню свои биткоины.Это лендинг Маркет с которого вообще начался весь dеfi и это самый старый маркет. Уже четыре с половиной года у него феноменальные смарт контракты, которые никто не может взломать. Я лично полностью доверяю этому протоколу. (Также стоит обратить внимание, сколько сетей он поддерживает, таким объёмом и количествов вряд ли кто-то ещё похвастается)

Переходим на сайт - https://aave.com/, далее нажимаем LaunchAPP, тут нам предложат сразу подключить наш кошелек метамаск, что мы делаем и далее вот здесь нажав на стрелочку мы сможем выбрать сеть на которой хотим работать

Переходим в Markets, здесь мы видим все поддерживающиеся токены на данной сети, отсортируем по объёму и посмотрим какие у нас тут есть графы.
Первая колонка - это количество токенов, которые на сегодняшний день положено смарт-контракт.

Вторая колонка - показывает нам процент на депозит, то есть мы отдали токены и получаем за это определенное вознаграждение виде в данном случае 1,54% (USDC) процентов годовых соответственно. Они у нас накапливаются постоянно, буквально капают нам на счет каждую минуту или каждые 10 минут не помню.

Дальше мы видим Total borrowed - этот показатель показывает Какое количество токенов на сегодняшний день из Пула забрали в долг мы видим, то есть заняли. На примере USDC мы видим, что внесено 44.5М, а взяли в долг 29.38М, соответсвенно ликвидность ещё есть, мы можем занимать.

Пятая колонка - это процент на займ. Соответственно, если я беру 1000 долларов usdc ,то через год я должен буду вернуть на 2,6 процентов больше то есть 1026.
Каждая из этих процентных ставок на депозит или на займ плавающие и зависит от того, как много ликвидности в пуле или как много денег заняли. Эти показатели постоянно балансируются.

Ещё есть шестая колоночка это - фиксированная доходность По некоторым из позиций, то есть мы можем зафиксировать позицию Перед тем как мы берем в долг.

Теперь давайте провалимся в какой-нибудь из токенов, чтобы узнать подробную информацию которая нам необходима.

А именно Max LTV - данный показатель показывает нам насколько Мы можем взять заемных средств по отношению к нашему депозиту.
например 1000 долларов мы вложили на сторону депозита и мы можем взять в долг на нашем примере равен 82,5 процента 825 долларов.
Также нам интересен показатель ликвидации 86,25 процентов - это значит что если наш займ превысит 86,25 процентов от залога то в таком случае наша позиция будет ликвидирована.
И третий показатель нам показывает сколько мы потеряем в случае ликвидации 4 то это будет как раз-таки наша скидка с которой ликвидаторы приобретут нашу позицию, если мы не будем заниматься менеджентом, но за ликвидацией вообще не волнуйтесь, я покажу как заниматься менеджментом позиций, это очень-очень просто, если все правильно делать то ликвидации вам не видать...

Пожалуй это основные метрики, которые Вам необходимо знать для взаимодействия с данным протоколом. Теперь перейдём к практике...

Перед тем, как предоставить свои средства в займ нам необходимо обладать нужным активом, я буду использовать тестовые сети,для примера.

Переходим в раздел Dashboard , выбираем доступные нам активы и нажимаем кнопку Supply

Затем вводим необходимое доступное количество монет и нажимаем Supply <ваш актив>

После чего подтверждаем транзакцию в Metamask

После того, как мы отправили свои средства они у нас отображаются слева и теперь мы можем под залог вот этого нашего ETH или BTC взять usdc и в зависимости от того какой актив Мы берем будет та или иная процентовка.
Мы можем взять под залог ETH еще ETH, например, но Я рекомендую брать исключительно стейблкоин.

Мы просто нажимаем Borrow и пишем здесь а сумму которую мы хотим взять долг. Обратите внимание, что мы дали под заём $12к, а доступно всего $9.5К(это как раз Max LTV), далее, пожалуй самый важный показатель , показатель health-фактора при работе является самым главным показателем за которым мы будем всегда следить, если health-фактор падает до единички, то нашу позицию ликвидируют, при этом займ, который мы взяли, конечно же у нас остается. Ликвидируют только ту позицию которая у нас осталось на AAVE

Я рекомендую позицию по health-фактору держать примерно на значениях 1.6 /1.7 ,я держу на 1.7

Ну вот и всё, наши заёмные средства у нас и мы вправе распоряжаться ими как нам удобно: мы можем снова докупить BTC и отправить его туда-же, тем самым увеличивая позицию( таким образом риск уменьшится и мы сможем вязть еще USDC), но так я рекомендую делать не более 3х раз, лиюо обменять эти деньги на другой токен и уже положить его под ~30% и уже с него получать доход.

А когда рынок пойдёт вверх и цена вырастит, просто продать его,закрыть позицию и получить деньги из воздуха просто за то, что вы храните BTC.(такими схемами пользуются и сами централизованные биржи, так почему же нам не попробовать этот способо и получить свой кусок пирога этой криптоэкономики)