Способы заработка DeFi
Предоставление ликвидности - это простыми словами, предоставление денег какой-либо организации или какому-либо проекту, чтобы он ими воспользовался для достижения своих целей.
Зайдя на https://defillama.com/ , мы можем посмотреть сколько ликвидности предоставлено на том или ином проекте , например децентрализованные биржи такие как, curve, uniswap,pancakeSwap он собирают около 4 , 3 , 2 миллиарда долларов.
Эту ликвидность предоставляют биржам такие же люди как мы с Вами чтобы заработать. Дело в том, что на централизованных биржах есть так называемые "стаканы", на которых происходит покупка/продажа того или иного актива, и ликвидность предоставляет сама биржа.
А на децентрализованных биржах таких стаканов нет, там просто предлагается совершить обмен одного актива на другой и в данном случае ликвидность предоставляют сами пользователи, то есть Мы
А зарабатывать мы будем с комисии, которые платят люди при совершении сделки в той паре, которой мы предоставили ликвидность. И чем больше мы предоставляем активов, тем больше % от общих комиссий нам начислят.
НО я не имею права не предупредить о том, что в этой схеме присутствует такой риск, как НЕПОСТОЯННАЯ ПОТЕРЯ(про неё я поясню в отдельной статье)
это некие протоколы, тоже работающие на основе смарт-контрактов, только в них уже прописаны другие функции, функции заёма и займа средств.
Попробую объяснить принцип работы:
допустим вы пришли и у вас есть там 1000 долларов они у вас находится в Bitcoinе и вы не хотите продавать свой Bitcoin , потому что он вам нужен, это сильный актив который вы накапливаете, при этом вам нужны деньги на какие-то другие спекуляции, например купить альткоинов на падение рынка. И тут вступают в силу лендинг Маркеты.
Приходите вы свои тысячу долларов на лендинг Маркет который работает на основе смарт-контракта и отправляете свой Bitcoin на лендинг , например Aave (это лишь один из сервисов их на самом деле немало мы них будем подробнее разговаривать в будущем), вы внесли на Aave свой Bitcoin и с помощью Aave можете взять под залог своего биткоина на 60% долларов. То есть от 1000$ -> 60% Вы получите 600 долларов или взять меньше.
Маркет выступает неким гарантом между вами и человеком который предоставил ликвидность . То есть вы пришли со своей долларов в биткоине, вложили в некий пул, а из другого пула Вы можете взять себе долларов и платить за это ежегодную комиссию.
Когда мы захотим вернуть наши биткоины на 1000$ мы просто придем и дадим 600$, плюс процент который накапал,если брали на год, то там около 2-3%(копейки)
Третья стратегия вытекает из второй- это заработок на ликвидациях.
Давайте еще раз допустим у вас 1000$ была на Aave в залоге 500$. Вы взяли в долг, проходит полгода, биткоин здесь стоил 20000 долларов через 6 месяцев Он стоит 10 тысяч долларов фактически у вас получается Здесь 500 долларов и здесь 500 долларов. Как только эта сумма станет равной той которую вы взяли позиция будет ликвидирована. данная позиция отправляется смарт-контрактом на торги где она продается с дисконтом в 5%
Конечно же Ликвидатор - это не люди, это специальные программы, которые делают различные команды, но мы можем в эти команды инвестировать, давать ликвидность, чтобы у них были деньги на покупку постоянно вот этих вот активов самыми первыми, если у них классный софт , то мы можем на этом дополнительно зарабатывать.
Я понимаю что до сих пор у вас есть вопросы и кому-то может быть не так быстро и просто все это то , что я вам пытаюсь тут объяснить, но мы перейдем к практике вы попробуйте там с балансом 10-20$, потыкав/понажимав самостоятельно вы очень быстро поймете как все это работает, на самом деле сложного тут ничего нет.