Стратегии под разный инвестиционный капитал
Какая сейчас ситуация на рынке и на чем держу фокус?
Сейчас на самом деле очень интересное время, касаемо сразу нескольких рынков: это фондовый рынок, крипторынок.
У нас сейчас биткоин, с одной стороны, пробивает максимум, с другой стороны, у нас альткоины еще не достигли своего максимума. Правильно собрав криптопортфель, можно сделать классный профит.
То есть это даже более безопасное время, потому что рынок показывает силу сейчас. Мы в нашем инвестпуле, безусловно, сейчас держим портфель альткоинов, тщательно отобранных, контролируем их, постоянно каждую неделю что-то покупаем, что-то продаем.
А также по фондовому рынку мы видим какие сейчас качели, сколько крупных геополитических событий происходит, и конечно, — это все позволит сделать хорошие результаты.
Мы в начале этого года сильно вышли в кэш, и вот как раз прямо сейчас мы этот кэш используем: составляем портфель на фондовом рынке, потому что много геополитических событий, начиная от прихода Трампа, заканчивая разными переговорами России и Украины и событиями на Ближнем Востоке.
Ниже разобрал стратегии инвестирования под разным капитал.
Чтобы я делал, куда бы инвестировал, если бы у меня был миллион рублей?
Если бы у меня был миллион рублей, я бы воспринимал это как некое обучение.
Понятное дело, что с миллиона рублей сделать каких-то супер больших результатов не получится и нужно максимально правильно распорядиться этим бюджетом, чтобы построить фундамент.
Я хорошо знаю этот этап, потому что я сам в 2017 году, когда начинал заниматься инвестициями, начинал с капитала до миллиона рублей.
Мне хотелось также взять какую-нибудь монетку секретную, на которой я сразу сделаю 10 иксов, я заходил в какие-то непонятные темы , — в основном на всем терял. И я уверен, что у вас тоже есть такая проблема.
И первое, что нужно сделать, это перестать верить в эту волшебную палочку, что сейчас можно вот куда-то зайти и сразу заработать.
Но если вы пытаетесь вложить во что-то одно, в какой-то альткоин или мем токен, то по сути дела у вас одна попытка, и потеряв все, вы не сможете на самом деле восстановиться, потому что у вас еще в жизни не было опыта заработка больших денег.
Переходим к действиям, что можно сделать?
Можно купить обучение, — это то, с чего я сам начинал. Я шел к людям, покупал у них консультации, приходил на конференции, покупал книги и так далее.
Это очень важно на этом этапе, на это нужно тратить деньги, и возможно, половину из этих денег я бы потратил на просто обучение, и потом, правильно распорядившись остальной половиной, можно как раз таки построить капитал.
Но также я бы обучался на практике, то есть я бы не искал точно одну какую-то тему. И вы все равно ее не найдете, поскольку вам сейчас пока недоступны какие-то классные сделки, которые доступны большим инвесторам с большим капиталом, поэтому я бы пробовал бы все:
— часть инвестировал бы точно в крипту, чтобы биткоин был в портфеле, какие-то топовые альткоины, нужно изучить, чтобы понять какие
— тестировал какие-то небольшие инвестиции в бизнесы, в свой или в чужой (но это тоже только часть капитала, если это возможно)
—пошел бы в консервативные инструменты (вклады, облигации). Сейчас очень интересное время, они могут приносить 20-24% годовых.
— попробовал бы рисковые стратегии, вот то же самое отслеживание, где можно делать иксы.
Я сделал бы максимальную диверсификацию по разным инструментам. Почему именно так? Нет цели сделать сразу большой результат. Есть цель вам попробовать все инструменты, понять, что для вас является наиболее интересным инструментом, что у вас получается.
У кого-то получатся консервативные стратегии, вы поймете, что окей, я умею зарабатывать там 20-30% ежегодно, но стабильно. Либо же вы поймете, что трейдинг, отслеживание кошельков, какие-то рисковые стратегии, это для вас.
Переходить к рисковым инструментам нужно только тогда, когда у вас уже есть насмотренность, вы попробовали много инструментов.
Таким образом, вы не потеряете все деньги, потому что если вы просто сейчас весь миллион рублей вложите в какой-то альткоин, он может упасть на 90% и все.
Но если у вас будет 10% в облигациях, 10% в фондовый рынок, 10% в биткоин, 10-20% в альткоины разные, плюс еще какие-то тесты в какие-то бизнесы, вы максимально сразу охватите за полгода весь рынок инвестиций и поймете, что из этого вам подходит, в чем бы вы бы остались.
Поэтому это очень важно именно попробовать. Также хочется сказать, что не нужно стремиться сразу разбогатеть. Нужно научиться богатеть системно из года в год, общаться, повышать насмотренность, ходить на конференции и вкладывать в том числе в это деньги.
Чтобы я делал, если бы у меня было примерно миллион-три миллиона рублей ивестиционного капитала?
Во-первых, уже рисковать так сильно не нужно, потому что важность того, чтобы не потерять, имеет высокую роль, поэтому я бы не шел в какие-то инструменты, которые мне сейчас дадут X4, X5, я бы ориентировался на 40-50% годовых.
Это такая активная стратегия, но также в портфеле держал бы пассивные стратегии, 20-25% на каких-то консервативных инструментах. И третья часть портфеля, это супер риск - какие-то темы, какие-то истории, которые могут сильно выстрелить, ну или в противном случае - 5-10% потерять не жалко.
Важно, что эти три направления, которые я сейчас озвучил, их не получится приобрести без правильного окружения, правильных вокруг людей, наставников, обучения, окружения, сообщества и так далее.
Поэтому перед тем, как начинать инвестировать, есть риск залететь в какие-то непонятные скамные истории, поэтому, первое, что бы сделал, даже перед тем, как собирать какие-то инвестпортфели, построил такие оборонные башни в виде окружения: финансовые консультанты, наставники, консалтинг, обучение, походы на какие-то конференции по крипте, финансам и так далее, - это точно какое-то окружение людей, кто уже инвестирует, например, как у нас есть инвестпул, где мы как раз все это даем, где за вами закрепляется советник, у вас появляется окружение, возможность пообщаться со мной и моей командой.
Крайне важно, видеть, что делают другие люди со схожим с вами капиталом. Я назвал только один из способов.
Когда я бы приобрел это понимание, с кем можно пообщаться, обсудить, я бы уже распределял портфель.
Для меня здесь важны инвестиции, которые я не буду 24 на 7 следить. Сразу отметаем трейдинг, быстрые спекуляции, скальпинги, - как бы вы не хотели, они вам не зайдут.
Капитал у вас есть, скорее всего, есть какой-то бизнес или высокооплачиваемая работа, и вы просто не сможете этим заниматься. Поэтому рассматриваем пассивно-активные стратегии.
В инвестпуле не торгуем каждый день, там раз в неделю что-то купили, что-то продали, - вот это бы идеально. То есть часть пошла бы в альткоины, биткоин, тоже собрал бы криптопортфель, дальше фондовый рынок, повышал бы насмотренность, следил бы за новостями. Нашел бы себе несколько источников, подписался где-то новости смотреть и смотрел бы, куда там мне можно инвестировать, куда заходить, выходить.
Депозит я бы распределил бы примерно так: примерно 50% это крипта, 30% это фондовый рынок, 10% это тесты больших каких-то гипотез, потому что когда вы с помощью крипты и фонды и там своего бизнеса у вас депозит вырастет сильнее там на 10, 20, 30 миллионов рублей, вы пойдете в недвижимость, поэтому процентов 10 я бы тестировал бы либо какую-то недвижимость.
Либо (ну если есть возможность) складчиво как-то зайти, если нет, то есть прекрасные инструменты в виде там облигаций, в виде рейт-фонда, - это по сути тоже инвестиции в недвижимость, то есть вы можете купить акции этого как бы паевого фонда, таким образом, вы там тоже заходите в какой-то объект недвижимости.
Есть в России краудлендинговые платформы, где вы можете складчиво в какую-то недвижимость зайти. Мы в пуле, например, недавно закрыли сделку, да, и будем дальше искать сделки по недвижимости, куда можно складочно зайти.
Почему говорю сейчас об этом? На этот сильный фокус вам пока не нужен, потому что у вас пока маленький капитал для больших объектов недвижимости, но с помощью фондового крипторынка и вашего бизнеса вы этот капитал можете вырастить, и, соответственно, вы точно пойдете в консервативные стратегии. Поэтому уже сейчас нужно им учиться (направлять в них 10%)
И оставшиеся 10% это высокий риск, это ваше вот это казино, которое все равно так или иначе хочется: это DeFi, это мем токены.
Да, там можно как бы сильно просесть, но так как вы инвестируете небольшую сумму, вы можете сильно вырасти.
Например, вот я выступал на Blockchain Live, это одна из самых больших в мире конференций вообще по финансам и крипте проходила в Москве в апреле, я прям показывал свои кошельки, где мы сделали x10 на отслеживании, то есть это тоже реально, но на вашем этапе загружать туда все точно не нужно, нужно просто как бы видеть, знать, понимать, чувствовать эту историю.
На этапе вы должны уже углубляться, поверхностных знаний недостаточно: изучайте литературу, ходите на конференции, желательно покупать VIP билеты.
Сейчас расскажу, что бы я делал, если бы у меня было больше 5 миллионов рублей инвестиционного капитала.
В принципе, эта стратегия будет работать до миллиона долларов.
Во-первых, хочется сказать, что сейчас очень интересное время для таких депозитов, потому что это уже сумма не маленькая, с нее можно хорошо раскачаться и охватить сразу много интересных инструментов.
Просто если вы не будете его использовать, ваши заработанные и накопленные деньги будут просто обесцениваться.
Теперь поговорим по конкретике, то есть что бы я делал.
Во-первых, скорее всего вы уже сталкивались с инвестициями, вы хотите какие-то проверенные вещи, проверенные стратегии, вам нужен надежный проводник в мир инвестиций.
Поэтому первое, что бы я делал бы, это не просто общался с кем-то про инвестиции, я бы вокруг себя выстроил топовых консультантов, - у вас есть на это деньги, то есть одно из таких решений - это к нам в инвестпул пойти, где мы показываем конкретно что покупать, то есть мы пишем: сейчас покупаем акции вот этой компании на 2% и пишем почему, инвестиционный тезис.
Я бы общался только с такими людьми, у которых есть подтверждения их результатов, потому что если вы сейчас пойдете к дилетантам, например, к какому-нибудь трейдеру, который скажет вам "ой, давай я прокручу", = потеря денег. Пойдете разбираться сами, у вас на это времени нет =потеря денег. Пойдете в какие-то компании непонятные = потеря денег, есть риск, что вас обманут.
Сейчас все охотятся за вами. Есть целый рынок людей, которые охотятся за вашими деньгами. И вам нужны только профессионалы. Где их искать?
По знакомству, в интернете, на конференциях. Если идете, для вас только VIP-билет существует. Только в таком формате вы сможете найти топовых людей. Когда я бы нашел этих людей, уже я бы инвестировал.
Примерно половину — это крипторынок: точно нужно покупать биткоин, но есть варианты сделать хороший профит на альткоинах.
Точно я бы выстроил в фондовый рынок, зарегистрировал себе в России российские брокерские счета, например, Freedom Finance Global. Если вы за границей, есть не только паспорт РФ, можно сделать кучу вообще других брокеров: интерактив брокер, Робин Гуд и так далее.
И очень сильно шел бы в рынок недвижимости, потому что если вы уже там заработали 5 миллионов рублей, вы точно знаете, что такое деньги, вы точно умеете их зарабатывать, и у вас капитал будет только увеличиваться, не только из-за инвестиций, а из-за вашей какой-то деятельности, и рано или поздно нужно будет перекладываться в недвижимость.
Мы недавно только зафиксировали сделку: брали под флиппинг квартиру в Москве, доходность получилась 30% за 8 месяцев. Поэтому вот такие стратегии нужно искать, для этого вам нужны топы, кто разбирается, кто знает, на чем можно заработать, кто показывает трекшн и так далее, одному действовать вообще не вариант.
Я лично там себя окружаю только профессионалами. В нашей команде есть отдельно люди по фондовому рынку, уже несколько лет с нами работаю, есть люди по крипторынку - они гоняют по конференциям, сидят во всех чатах, подписаны на все проекты, в которые мы инвестируем, на фаундеров, то есть в моменте, быстрее всех увидят новости)
Еще один вариант: можно в землю пойти, причем это не только Россия, там есть интересные варианты в Дубае, есть интересные варианты в Азии, там Бали, Таиланд, то есть везде эти контакты есть, я там в свое время, у меня сейчас есть таблица 60 девелоперов, вот если кто-то видел меня, там в Инстаграме, в Телеграме выкладывал, я веду одновременно разговор там с 20-30 людьми, а в целом записная книжка там 60 разных девелоперов, кто занимается невижимостью, там есть стратегии 30-40-50 годовых.
Вот, точно бы вот между тремя вот этими рынками я бы распределил бы свой капитал и работал бы только с профессионалами.
Еще один инструмент, который мы сейчас активно используем это шорт “плохих” токенов.
Этот инструмент круто работает в моей круговой стратегии инвестиций, где небольшая часть капитала выделяется на более доходный/рисковый инструмент.
Рынок сейчас переполнен подобными проектами, которые не смогли показать результат и по всем параметрам их ожидает серьезное падение стоимости. Здесь ключевая стратегия используя все наши знания и опыт, с помощью анализа большого количества факторов как технических , так и фундаментальных, находить такие проекты.
И зарабатывать по этой стратегии гораздо выше рынка. После 1-го месяца у нас более 85 процентов положительных сделок, и мы продолжаем качать это направление. Все сделки делаем в короткий торговый период, что позволяет показывать хорошую доходность по итогам месяца. И для тех кто хочет активно наращивать объем капитала это хороший способ.
В канале сейчас активно делюсь результатами работы с шортами участников фокус-группы. В ближайшее время буду еще подробнее раскрывать, как выстраиваем шорт-стратегии.
В заключении: это не цены растут, а растет инфляция, то есть 15-20% деньги ваши обесцениваются, просто если даже вы заработаете миллион долларов за несколько лет, то это уже не будет тот миллион, как сейчас, поэтому инвестируйте)