Что такое ФРС? Как решения ФРС влияют на криптовалютные рынки

Что такое ФРС?

ФРС (Федеральная резервная система или Федеральная резервная система) является центральным банком Соединенных Штатов и, возможно, самым мощным финансовым учреждением в мире.

Организация была создана для обеспечения страны безопасной, гибкой и стабильной валютно-финансовой системой.

ФРС имеет привилегию контролировать производство и распределение денег и кредит.

Наряду с этим ФРС также отвечает за установление денежно-кредитной политики и регулирование банков.

Нынешним председателем ФРС является Джером Пауэлл.

Миссия ФРС

Основной целью политики ФРС является создание экономики со стабильными ценами (уровень инфляции находится в допустимых пределах) и максимальной занятостью.

Мандаты ФРС можно разделить на четыре основные области:

• Осуществлять национальную денежно-кредитную политику, влияя на денежно-кредитные индексы в экономике США, чтобы обеспечить максимальную занятость, стабильные цены и умеренные долгосрочные процентные ставки.
• Надзор и регулирование банковских учреждений для обеспечения безопасности банковской и финансовой системы США и защиты кредитных прав потребителей.
• Поддерживать стабильность финансовой системы и иметь системный риск.
• Предоставлять финансовые услуги, в том числе играть ключевую роль в управлении национальной платежной системой, депозитарными учреждениями, правительством США и иностранными официальными учреждениями.

Почему решение ФРС влияет на мировую экономику

Каждое действие ФРС замечено во всем мире.

Причина этого в том, что доллар США является ключевой валютой в международной торговле.

Кроме того, доллар США также занимает важное место в международной валютной системе.

Поэтому такие важные товары, как золото и нефть, оцениваются в долларах США.

Между тем, ФРС является единственной организацией, которая может принимать решения о повышении или понижении процентных ставок в долларах США. Оттуда ФРС может установить стоимость доллара США посредством торговли долларами США и другими иностранными валютами.

Это напрямую влияет на силу доллара США, влияя на мировую экономику.

Среди действий ФРС наиболее заметным является решение по процентным ставкам. Так что же это?

Узнайте о федеральной процентной ставке ФРС

Какова ставка ФРС?

Ставка по федеральным фондам (FFR) определяется Федеральным комитетом по открытым рынкам (FOMC), агентством, непосредственно подчиненным ФРС.

Это процентная ставка, по которой банки кредитуют друг друга.

Согласно нормативным актам, каждый коммерческий банк обязан поддерживать норму обязательных резервов на счете Центрального банка.

Банки, у которых норма резервирования ниже обязательных резервных требований ФРС, должны занимать больше денег для пополнения.

Между тем, когда ставка превышает необходимый уровень, банки могут кредитовать другие банки.

Кроме того, процентная ставка ФРС также является инструментом, используемым для контроля роста экономики США.

В то же время это также сильно влияет на другие финансовые затраты, в том числе:

• Базовая процентная ставка.
• Процентные ставки по вкладам.
• Процентная ставка по кредиту.
• Процентные ставки по кредитной карте.
• Регулируемые процентные ставки по ипотеке.

Поэтому любое изменение процентной ставки ФРС может вызвать значительные колебания на финансовых рынках, особенно в долларах США.

Поэтому основная цель, когда ФРС использует этот инструмент, заключается в сдерживании инфляции, снижении безработицы и обеспечении стабильного экономического роста.

Совет FOMC обычно собирается и принимает решение по процентной ставке ФРС восемь раз в год.

Как решение ФРС по процентной ставке повлияет на рынки

Итак, как решение ФРС по процентной ставке влияет на традиционные рынки, такие как акции, облигации... и криптовалюты.

Рынок акций и облигаций

В целом, повышение процентной ставки ФРС в сочетании с дефицитом ликвидности также означает более высокую стоимость заимствований.

Если в то время экономика действительно не процветала, это будет негативным моментом для бизнеса.

Тогда им придется занимать по большей стоимости, тем самым уменьшая прибыль. Это поставит некоторые компании в финансовые проблемы.

В то время фондовый рынок и возможности облигаций будут негативно затронуты.

Однако, если ФРС снизит процентные ставки, денежная масса на рынке увеличится. Это означает, что стоимость кредита снизится.

Это будет способствовать развитию экономики. Специально для предприятий у них будет возможность занять капитал по низкой цене. Оттуда они имеют возможность расти быстрее с большей прибылью.

При этом, хотя прямого воздействия нет, стоимость потребительских кредитов также снизится. Это способствует стимулированию потребительского спроса в обществе.

Кроме того, вливание денег в экономику заставит больше людей иметь больше денег. Оттуда будет рождена сумма свободных денежных средств, а активы, в которые многие инвесторы решат вкладывать деньги, будут акциями и облигациями.

Все вышеперечисленное будет позитивом для этих рынков.

Криптовалютный рынок

В последнее время корреляция между криптовалютой и фондовым рынком США усиливается.

Это означает, что реакция криптовалюты на решение ФРС будет примерно такой же, как у фондового рынка.

В частности, когда ФРС снизит процентные ставки, тем самым закачав деньги в экономику, криптовалюта, вероятно, станет привлекательным активом для привлечения денег инвесторов.

С этим рынком может случиться и обратное.

Однако есть аналитики, которые считают, что влияние повышения процентных ставок на BTC носит лишь краткосрочный характер, даже выгодно для BTC.

Причиной этого может быть то, что BTC имеет ограниченное предложение, а также более широкое признание актива.

Влияние решения ФРС по процентной ставке на цену BTC в прошлом

Посмотрите, как решения ФРС по процентным ставкам с начала года повлияли на цену BTC с начала года.

В частности, 26 января ФРС приняла решение сохранить процентную ставку без изменений на уровне 0,15%. Эта новость изначально вызвала небольшой рост BTC в первые 30 пунктов.

Однако после этого цена BTC резко упала с отметки выше 38 000 долларов до 35 850 долларов.

В течение следующих нескольких дней цена BTC снова выросла до 41 500 долларов.

Далее 16 марта ФРС повысила процентную ставку с 0,15% до 0,4%. Поскольку рынок, казалось, предвидел это, цена BTC упала в первые несколько минут, но выросла в последующие дни.

И в последний раз 4 мая ФРС повысила процентные ставки до 0,9% , повышение, можно сказать, было сильнее, чем многие ожидали.

Это может быть одной из причин, по которой цена BTC выросла в первые дни, но резко упала в последующие дни.

Из вышеприведенных данных видно противоположную реакцию цены BTC на решение ФРС по процентным ставкам.

Это показывает, что для прогнозирования ценовой тенденции BTC, помимо процентной ставки ФРС, инвесторы должны учитывать и другие факторы.