Правила сбора портфеля для долгосрочного инвестирования (Дополнительный урок)
Портфель на долгосрок должен быть у каждого. Это позволит вам увеличить ваш капитал в несколько раз, когда закончится медвежий рынок и начётся бычий цикл. Вопрос в том, какие криптовалюты добавить в портфель? По какой цене их покупать? На какую сумму покупать криптовалюту? Сколько держать в стейблкоинах и сколько переводить в волатильные активы? Ответы на эти вопросы вы получите в этом модуле. В этом же уроке мы разберём основные правила для сбора долгосрочного портфеля, чтобы вы наверняка знали как собрать портфель.
Инвестирование это не спринт, инвестирование это марафон. Когда вы начинаете заниматься инвестированием вы должны понимать, что быстрый заработок больших процентов несёт за собой гораздо большие риски. Быстрый заработок это спринт. Долгосрочное инвестирование это гонка на выносливость. Точно так же как спортсмены готовятся к марафону, вы должны готовиться к инвестированию. Ваш портфель формируется не за 1 день, а на протяжении всего пути. Вы должны поставить конкретный срок формирования портфеля, например, 2 года.
Разбиваем 2 года на 24 месяца. За эти 24 месяца вы будете каждый месяц добавлять в ваш портфель криптовалюту. Логично, что цена на криптовалюту каждый месяц будет меняться. И это нормально. Посмотрим на график капитализации криптовалют за всё время по месяцам, где каждая свеча это один месяц.
Мы видим, что общая динамика роста рынка криптовалют за последние несколько лет положительная, каждый новый максимум значительно выше предыдущего. Но есть один нюанс. Мы чётко видим фазы активного роста (бычий цикл) и фазы медленного падения (медвежий цикл). Бычий цикл всегда короче, чем медвежий.
Люди делятся на 2 категории. Одни видят дикий рост крипты и пытаются “заскочить в поезд”, который уже тронулся и мчится на скорости 100 км/ч. Они закупаются на хаях (по максимальным ценам) в надежде, что впереди их ждёт бешеная прибыль и крипта ещё вырастет на сотни процентов. НО! Крипта и так выросла уже на сотни процентов. Тот, кто сел в этот поезд на медвежьем рынке, когда крипта теряла в цене, получили прибыль и хотят выйти.
Помните в детстве была игра “горячая картошка”? На крипторынке точно так же. Тот, у кого на бычьем рынке останется на руках крипта, тот проиграл. При чём проиграл не понарошку, а по-настоящему. На кону ведь реальные деньги.
Вторая категория людей - терпеливые инвесторы. Они покупают крипту тогда, когда она падает в цене. Они руководствуются не жадностью, упущенной выгодой и надеждой на дальнейший рост, вовсе нет. Они руководствуются здравым смыслом и правилом “Покупай дешевле, продавай дороже”.
Новичкам сложно перебороть эмоции и включить логику. Как можно покупать сегодня крипту, если она вчера упала в цене, сегодня упала и завтра ещё упадёт?! Не просто можно, а нужно покупать именно в этот момент. И чем сильнее цена упадёт, тем больше можно будет заработать!
На основе исторического роста рынка криптовалют, на основе тенденции бешеного роста развития криптоиндустрии, на основе геометрической прогрессии создания новых криптопроектов, мы уверены, что капитализация рынка криптовалют будет и дальше расти.
Теперь, вы можете сказать себе “Я уверен, что рынок криптовалют будет расти в течение следующих нескольких лет”.
Теперь смоделируем ситуацию. Вы точно знаете, что, например, биткоин, будет стоить 100.000$ через несколько лет.
Сегодня биткоин стоит 20.000$. Вы покупаете 1 биткоин и через некоторое время продадите его за 100.000$. Вы уверены, что заработаете 80.000$
Завтра биткоин стоит 18.000$. Цена упала! Вы покупаете ещё 1 биткоин. Это плохо? Нет! Потому что через некоторое время вы продадите этот биткоин за 100.000$. Вы уверены, что заработаете 82.000$.
82.000$ больше чем 80.000$ это факт? Факт. Ваша прибыль будет больше на 2.000$. Как можно расстраиваться, когда теперь вы можете заработать на 2.000$?
Если вы целитесь на быстрый заработок за 1-2 дня, то падение биткоина с 20 до 18 тыс это плохая для вас новость. Но вы как грамотный инвестор думаете на несколько лет вперёд, и для вас падение цены биткоина это позитивная новость.
Как определить минимальную цену?
Наверняка найти самый минимум или максимум цены нельзя, потому что никто не знает 100% куда пойдёт цена. Поэтому мы закупаем крипту небольшими частями и усредняем цену. Приведу пример.
Всего 6 сделок равным объёмом. Мы инвестировали 600$. Какая средняя цена покупки? Складываем 20+19+18+17+16+15 и делим на 6 сделок. Получается 105.000/6=17.500$.
17.500$ это наша средняя цена покупки. Предположим цена перестала падать на 15.000$ за 1 BTC и начался бычий цикл. Теперь когда цена будет 17.500$ за 1 BTC мы уже будем в нуле. Нет прибыли и нет просадки. Тогда как при покупке на все 600$ по 20.000$ мы вышли бы в ноль только на 20.000$.
Такой способ инвестирования называется “лесенка” или “усреднение”. С помощью такого подхода вы минимизируете риски и сможете купить криптовалюту по самой выгодной цене.
Какую криптовалюту купить и как ещё больше минимизировать риски?
В заключительном модуле я дам список активов, которые добавляю в свой портфель. А пока давайте кратко пробежимся по тем правилам, которые мы с вами узнали на прошлых уроках:
- Работаем только со своим капиталом. Никаких кредитных и заёмных средств.
- Не котлетить! Не покупаем крипту на весь депозит. Покупаем только частями.
- Принимаем решения самостоятельно без влияния сигналистов и экспертов из телеграм канала.
- Соблюдаем правила безопасности, работаем только с проверенными биржами.
- Инвестируем регулярно небольшие суммы по мере накопления средств.
- Придерживаемся торговой стратегии.
- Покупаем дешёво, продаём дорого.
- Инвестируем только в проверенные активы.
- Избегаем скам проектов и сомнительных схем с бешеной прибылью. Больше прибыль, больше риски.
- Фиксируем прибыль, закрываем сделки, не гонимся за сверхприбылью вопреки здравому смыслу.
- Решения принимаем на основе фактов на трезвую голову. Никаких эмоций. Забываем про жадность.
- Ведём инвестиционный портфель, фиксируем все наши операции.
Вот и все правила, которых стоит придерживаться! На данном этапе у некоторых из вас могут возникнуть мысли: “Скорей бы изучить торговые стратегии, хочу уже инвестировать, хочу денег!”. Это абсолютно нормальное желание и скоро у вас будут необходимые для этого знания. Как говорил Суворов?
Тяжело в учении, легко в бою. Лучше сейчас вы узнаете все нюансы и будете подготовлены к реалиям рынка, чем столкнётесь с ним один на один и окажетесь растеряны. Мы делаем аккуратные шаги, степ бай степ. Помните, главное тенденция, а тенденция у вас положительная.