УРОК #29 Какую крипту добавить в свой портфель
В прошлом модуле мы рассматривали с вами правила инвестирования и говорили о диверсификации рисков. Я уверен, что сейчас, на этом этапе вы понимаете, что рынок это работа теории вероятности в чистом виде. Как в квантовой физике есть кот Шрёдингера, который одновременно жив и одновременно мёртв до тех пор пока наблюдатель не откроет ящик. Также и на рынке криптовалют. Мы совершаем сделку, но не знаем наверняка куда пойдёт цена. Либо вверх либо вниз.
Однако рынок подчиняется своим законам, более простым и понятным для нас, чем квантовая физика. В этом уроке мы разберём как применять закон диверсификации криптовалют в вашем портфеле, чтобы вы смогли зарабатывать на криптовалюте. В конце урока я дам список активов, которые добавляю в свой портфель.
Диверсификация дословно переводится как “разнообразие”. Добавьте разнообразия в ваш портфель, купите не 1 криптовалюту, а сразу несколько. Если добавлять несколько криптовалют. то возникает вопрос, каких именно?
Мы смотрим на капитализацию рынка криптовалют и находим те криптовалюты, которые занимают самую большую долю рынка.
Посмотрите на эти большие квадратики. Самым большим, конечно, же является BTC, затем идёт ETH, XRP, SOL, TRX, DOT, MATIC, ADA, AVAX, ATOM. Это инфраструктурные проекты, рост стоимости которых заложен в развитие криптоиндустрии в целом. Именно они и дают рост общей капитализации крипторынка.
Отдельно стоит отметить криптовалюты бирж. Тот же самый BNB справа вверху на скриншоте занимает очень значительное место. Почему? Потому что рост стоимости токенов бирж заложен в рост числа их пользователей. Чем больше пользователей, тем больше спрос на токены бирж.
Какие токены бирж можно добавлять в портфель?
Добавляем токены топовых бирж. Здесь мы обращаем внимание на число пользователей и на коэффициент ликвидности.
На данном скриншоте показаны топовые биржи по “Еженедельным посещениям”. Скриншот взять с Coinmarketcap раздел Биржи. Вы уже знаете где его найти из прошлых уроков.
Теперь посмотрим на коэффициент ликвидности.
Наш топ изменился, но некоторые биржи присутствуют и там и там. Сперва поговорим про коэффициент ликвидности.
Для участников криптовалютной биржи ликвидность очень важна. Стоит объяснить почему.
Например, активы, уровень ликвидности которых высокий, дают возможность трейдеру обменять их согласно рыночной цене. Если же криптовалюту можно назвать не ликвидным активом, то уровень спроса на нее и ее предложения не могут коррелировать друг с другом и цена по которой ведутся ее торги окажется гораздо ниже настоящей рыночной цены.
Криптовалютные биржи – это место, где трейдеры могут совершать сделки по покупке и продаже криптовалют. Они бывают ликвидными, но также бывают и неликвидными.
Уровень ликвидности криптовалютной биржи влияет на время трейдеров, которое они выделяют на совершение сделок. То есть чем выше уровень ликвидности криптовалютной биржи, тем меньше времени им понадобится на совершение сделок.
Уровень ликвидности криптовалютной биржи собирает в себе несколько факторов, таких как:
- уровень спредов (индекс отображает разницу между самой высокой стоимостью покупки и самой низкой стоимостью продажи, что необходимо сравнивать между разными криптовалютами);
- объем торгов который фиксируется ежедневно (чем выше объем ежедневных торгов, тем большим уровнем спроса биржа пользуется у крипто трейдеров);
- объем биржевого стакана (чем глубже биржевой стакан, тем выше вероятность что участники рынка будут обменивать криптовалюты согласно рыночной стоимости, и чем меньше биржевой стакан тем ниже будет цена продажи и выше цена покупки).
Подводя итог в вопросе какие токены бирж добавлять в портфель мы приходим к выводу, что мы добавляем только топовые, быстроразвивающиеся биржи с большими перспективами роста. Чтобы понимать хорошая биржа или нет, нужно пользоваться ей. Когда вы откроете на разных криптобиржах аккаунты, вы сможете не только диверсифицировать риски хранения криптовалют, но ещё и сможете оценить саму биржу, её условия, функционал, как рядовой пользователь. И если вам понравится биржа, то и другим людям она тоже понравится. Значит, у неё есть перспективы развития.
Уоррен Баффет говорил “Инвестируйте в те компании, продуктами которых вы сами пользуетесь”. В нашем случае продукты криптобирж это предоставляемый ими сервис и функционал.
Какие криптобиржи на сегодняшний день я рассматриваю для добавления в портфель:
Выделите в своём портфеле не менее 10% под токены этих бирж. Соотношение числа токенов этих бирж друг с другом рекомендую распределить по такому же принципу топа. Чем лучше биржа, тем больше доля её токенов в вашем портфели в рамках отведённых 10%.
Кроме того хранение токенов биржи даёт вам возможность получать аллокации и участвовать в ICO, а так же уменьшить торговые комиссии. Про ICO как способ заработка мы ещё поговорим в следующем модуле.
В вашем портфеле так же должны храниться и стейблкоины, чтобы вовремя закупать криптовалюту по выгодной цене без потери времени на Р2Р обмен. Посмотрим ещё раз на таблицу капитализации.
Вы уже знаете как работают стейблкоины и чем они отличаются из предыдущих уроков. По таблице мы видим, что самой большой капитализацией обладают USDT, USDC, BUSD, DAI.
Распределите капитал в вашем портфеле между разными стейблкоинами. Для децентрализованных стейблок вроде DAI выделите небольшое место в несколько процентов. На первом месте для меня USDC, затем USDT и BUSD на втором.
USDC является на мой взгляд более прозрачным в обеспечении, чем USDT. Я использую USDC для долгосрочного хранения, как и BUSD. BUSD и USDT делят второе место, их доля в моём портфеле одинаковая, но USDT я использую для краткосрочного и среднесрочного хранения. DAI вообще занимает менее 1% и им я практически не пользуюсь.
В конце бычьего цикла я увеличиваю долю стейблкоинов за счёт продажи тех криптовалют, которые показали рост и “отстрелялись”. Вечно держать крипту тоже такое себе удовольствие, ведь если вовремя не продавать крипту и не фиксировать прибыль, то вы лишите себя возможности купить её подешевле на следующем медвежьем цикле.
В общей сложности стейблкоины занимают примерно 20% моего портфеля.
Отдельно отмечу высокорискованные активы, хайп монеты. Периодически я добавляю в свой портфель токены новых проектов, которые только прошли ICO - первичное размещение на бирже. Но под всё их многообразие (а это десятки токенов, ведь каждую неделю проходит несколько ICO) я отвожу в своём портфеле только 10%. И то во время криптозимы (медвежьего цикла рынка) я уменьшаю в своём портфеле долю подобных токенов. ICO хорошо показывают себя на бычьем рынке.
10% портфеля это токены криптобирж
60% портфеля это топовые блокчейны
10% портфеля это высокорискованные активы
Как показала практика такой подход к формированию портфеля даёт уверенный рост капитала, максимальную сохранность средств и высокую прибыль. Что касаемо прибыли. Когда покупать мы разобрались, но когда продавать?
Для поиска точек входа, определения приемлемой цены покупки и в итоге приемлемой цены продажи нам понадобится торговая стратегия с чёткими правилами. Как проводить анализ и какую стратегию выбрать я расскажу в следующих уроках. Ниже оставлю списки криптовалют, которые рассматриваю для себя как приоритетные для добавления в свой портфель.